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保险经纪服务协议2025年客户信息管理

保险经纪服务协议

协议编号：[协议编号]

甲方（客户）：

姓名/名称：[客户姓名/名称]

身份证号/统一社会信用代码：[客户证件号码]

联系地址：[客户联系地址]

联系电话：[客户联系电话]

电子邮箱：[客户电子邮箱]

乙方（保险经纪公司）：

名称：[保险经纪公司名称]

统一社会信用代码：[保险经纪公司统一社会信用代码]

法定代表人/负责人：[法定代表人/负责人姓名]

营业地址：[保险经纪公司营业地址]

联系电话：[保险经纪公司联系电话]

电子邮箱：[保险经纪公司电子邮箱]

甲乙双方根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国个人信息保护法》及其他相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，就甲方向乙方委托办理保险经纪服务相关事宜，经友好协商，达成如下协议：

第一条委托事项

甲方愿意委托乙方作为其保险经纪人，代表甲方办理下列保险经纪业务：

[具体经纪业务内容，例如：为甲方寻找合适的保险产品、提供保险咨询服务、协助甲方办理投保手续、协助甲方进行保险理赔等]

第二条甲方的权利与义务

2.1甲方的权利：

2.1.1有权要求乙方按照本协议约定提供专业、审慎的保险经纪服务。

2.1.2有权了解乙方处理其个人信息的目的、方式、范围等信息，乙方应予以说明。

2.1.3有权要求乙方对其个人信息保密，未经甲方同意，不得向无关第三方泄露。

2.1.4有权查阅、复制其个人信息副本，乙方应在合理期限内提供。

2.1.5有权更正其个人信息中不准确或不完整的内容，乙方应及时处理。

2.1.6有权要求乙方删除其个人信息，在满足法律法规及本协议约定的情形下，乙方应及时删除。

2.1.7有权撤回其授权乙方处理个人信息的同意，乙方应在收到撤回通知后，停止处理相关个人信息，但已完成的经纪服务不受影响。

2.1.8有权拒绝提供本协议约定服务所非必需的个人信息。

2.1.9对乙方处理其个人信息的方式有异议时，有权向乙方投诉或向中国银行保险监督管理委员会（或其后续机构）等相关监管部门投诉。

2.2甲方的义务：

2.2.1应向乙方提供真实、准确、完整的个人信息及与委托事项相关的资料，并对提供的资料内容的真实性、合法性负责。

2.2.2应配合乙方履行本协议约定的各项义务。

2.2.3应确保其提供的个人信息用于本协议约定的委托事项，不得用于其他非法目的。

第三条乙方的权利与义务

3.1乙方的权利：

3.1.1有权要求甲方提供与委托事项相关的真实、准确、完整的个人信息及资料。

3.1.2有权按照本协议约定收取服务费用。

3.2乙方的义务：

3.2.1应按照本协议约定，勤勉尽责地为甲方提供专业、审慎的保险经纪服务。

3.2.2应建立健全并有效执行客户信息保护管理制度，采取必要的技术和管理措施保障甲方个人信息的安全，防止信息泄露、篡改、丢失。

3.2.3应仅将甲方个人信息用于本协议约定的提供保险经纪服务的目的，不得超出范围使用。

3.2.4应在收集甲方个人信息前，以显著方式、清晰易懂的语言告知本协议约定的信息收集和处理规则，包括信息类型、目的、存储期限、安全措施、共享对象和条件、甲方权利等。告知方式可包括但不限于协议条款、隐私政策、电子提示等。

3.2.5应在获得甲方明确同意后方可收集、使用或共享其个人信息，且共享范围应限于履行经纪服务所必需。

3.2.6应按照法律法规规定的期限及本协议约定，安全存储甲方个人信息，超过保存期限的，应进行安全删除或匿名化处理。

3.2.7应在法律法规要求或经甲方同意的条件下，向承保保险公司、关联方、监管机构等第三方共享甲方个人信息，共享范围应限于履行经纪职责所必需，并确保第三方对信息负有保密义务。

3.2.8应保障甲方对其个人信息的查阅、复制、更正、删除及撤回同意等权利，并提供合理便利。

3.2.9应在发生或可能发生信息泄露、篡改、丢失等安全事件时，立即采取补救措施，并按照规定及时告知甲方和相关部门。

3.2.10应确保其委托的第三方服务提供商（如适用）按照约定和法律法规的要求处理甲方个人信息，并对该等第三方进行监督。

第四条客户信息处理的具体规则

4.1乙方收集甲方的个人信息包括但不限于：姓名、身份证号/统一社会信用代码、性别、出生日期、联系方式（手机号、邮箱、地址）、职业、教育程度、财产状况、保险需求、健康状况（如涉及）、投保信息、理赔信息等。

4.2乙方处理甲方个人信息的目的仅限于为甲方提供本协议约定的保险经纪服务，包括但不限于：了