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2026年投资顾问应聘者需掌握的金融知识考点

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.题干：以下哪项不属于证券投资顾问业务的核心职责？

A.提供投资建议

B.开设证券账户

C.评估客户风险承受能力

D.分析宏观经济形势

答案：B

解析：开设证券账户属于证券经纪业务范畴，投资顾问的核心职责是提供投资建议和风险评估，而非账户开设。

2.题干：根据《证券投资顾问业务管理办法》，投资顾问向客户提供投资建议时，必须以何种形式进行？

A.口头沟通

B.书面或电子形式

C.短信推送

D.电话会议

答案：B

解析：《证券投资顾问业务管理办法》规定，投资建议需以书面或电子形式记录并保存，确保可追溯性。

3.题干：以下哪种指标最适合衡量股票的长期投资价值？

A.市盈率（PE）

B.市净率（PB）

C.营业收入增长率

D.净资产收益率（ROE）

答案：D

解析：ROE反映公司盈利能力，适合长期价值评估；PE和PB更多用于短期市场分析，营业收入增长率则侧重成长性。

4.题干：某客户投资组合中股票占比60%、债券占比30%、现金占比10%，其投资组合的β系数约为1.2。若股票仓位降至50%，债券占比提升至40%，现金占比不变，则新组合的β系数可能变为：

A.1.0

B.1.2

C.1.4

D.0.8

答案：A

解析：β系数是衡量系统性风险的指标，新组合中股票占比下降，整体β系数应趋近于1（市场基准）。

5.题干：以下哪种金融工具最适合短期流动性管理？

A.股票

B.交易所交易基金（ETF）

C.质押式国债

D.长期公司债券

答案：C

解析：质押式国债流动性高、信用风险低，适合短期资金管理；股票和长期债券流动性较差，ETF虽流动性强但并非最优选择。

6.题干：某客户年化收益率为15%，年化波动率为10%，无风险利率为3%，其风险调整后收益率为：

A.12%

B.15%

C.13%

D.10%

答案：C

解析：风险调整收益率=实际收益率-无风险利率=15%-3%=12%，但题目未给出夏普比率等具体计算方式，按简化公式选C。

7.题干：以下哪项属于行为金融学中的“羊群效应”？

A.投资者根据基本面分析决策

B.某分析师推荐某股票后，大量投资者跟风买入

C.投资者通过技术指标交易

D.投资者定期rebalance投资组合

答案：B

解析：“羊群效应”指投资者盲目跟随他人行为，B选项典型体现此效应。

8.题干：中国内地投资者投资港股通标的，需满足以下哪个条件？

A.账户资产不低于50万元

B.持有A股时间超过1年

C.风险测评等级为稳健型

D.通过境外投资资格考试

答案：B

解析：港股通投资者需持有A股账户满18个月，其他选项均非硬性要求。

9.题干：某债券面值100元，票面利率5%，期限3年，若市场利率为4%，其发行价格应为：

A.100元

B.95元

C.105元

D.98元

答案：C

解析：市场利率低于票面利率时，债券溢价发行，计算公式为现值面值。

10.题干：以下哪种策略最适合规避市场系统性风险？

A.买入股指期货做多

B.分散投资于不同行业

C.持有高股息股票

D.购买看跌期权

答案：D

解析：看跌期权可对冲系统性风险，其他选项均无法完全规避。

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

1.题干：投资顾问服务中，以下哪些属于合规要求？

A.向客户说明投资风险

B.限制客户交易频率

C.禁止私下收取佣金

D.定期更新客户资料

答案：A、C、D

解析：合规要求包括信息披露、禁止利益冲突、客户资料管理等，限制交易频率可能涉嫌干预。

2.题干：以下哪些属于技术分析指标？

A.移动平均线（MA）

B.相对强弱指数（RSI）

C.市场市盈率（PE）

D.基本面增长率

答案：A、B

解析：MA和RSI为技术分析工具，PE和增长率属于基本面指标。

3.题干：客户投资组合管理中，以下哪些属于“资产配置”范畴？

A.选择个股

B.确定股债比例

C.优化基金持仓

D.调整现金比例

答案：B、D

解析：资产配置指大类资产比例确定，个股选择和基金优化属于“选股”或“择基”环节。

4.题干：以下哪些行为可能违反《证券法》？

A.未经许可提供内幕信息

B.诱导客户进行高风险交易

C.以“保本承诺”宣传产品

D.协助客户规避交易限额

答案：A、C、D

解析：内幕交易、虚假宣传、违规交易均属违法行为。

5.题干：中国投资者配置海外资产时，需考虑以下哪些因素？

A.汇率风险

B.境外税收政策

C.两国经济周期差异

D.境外账户开户难度

答案：A、B、C、