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2026年证券从业资格考试重点串讲及模拟试卷含答案

一、单选题（共10题，每题1分）

1.2026年，中国证监会发布的新修订《证券公司监督管理条例》中，对证券公司净资本的要求较原条例提高了（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

答案：C

2.以下哪个选项不属于证券公司内部控制的基本原则？（）

A.全面性

B.重要性

C.责任明确

D.超越性

答案：D

3.根据中国证监会2026年新发布的《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司开展融资融券业务，其自有资金占比不得低于（）。

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

答案：B

4.以下哪种金融工具不属于衍生品？（）

A.期货合约

B.期权合约

C.互换合约

D.股票

答案：D

5.2026年，上海证券交易所对科创板上市公司信息披露的要求中，要求定期报告披露期限为（）。

A.每年4月30日前

B.每年6月30日前

C.每年9月30日前

D.每年10月30日前

答案：B

6.以下哪个选项不属于证券公司合规经营的核心要素？（）

A.风险管理

B.内部控制

C.信息披露

D.客户服务

答案：D

7.根据中国证监会2026年发布的《证券公司投资者适当性管理办法》，证券公司在销售证券产品时，必须确保产品风险等级与投资者风险承受能力等级（）。

A.相同

B.相似

C.不一致

D.无关

答案：B

8.以下哪个选项不属于证券公司业务许可的种类？（）

A.证券经纪业务

B.证券承销与保荐业务

C.证券自营业务

D.保险业务

答案：D

9.根据中国证监会2026年发布的《证券公司内部控制指引》，证券公司内部控制体系应包括（）。

A.组织架构

B.业务流程

C.风险管理

D.以上都是

答案：D

10.以下哪种行为不属于内幕交易？（）

A.泄露公司未公开的重大财务信息

B.利用内幕信息进行证券交易

C.向他人透露内幕信息

D.在内幕信息公开前买入该证券

答案：A

二、多选题（共5题，每题2分）

1.证券公司内部控制的基本原则包括（）。

A.全面性

B.重要性

C.责任明确

D.独立性

E.时效性

答案：A,B,C,D,E

2.以下哪些属于证券公司融资融券业务的风险？（）

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

答案：A,B,C,D,E

3.证券公司业务许可的种类包括（）。

A.证券经纪业务

B.证券承销与保荐业务

C.证券自营业务

D.证券资产管理业务

E.保险业务

答案：A,B,C,D

4.证券公司内部控制体系应包括（）。

A.组织架构

B.业务流程

C.风险管理

D.信息系统

E.内部审计

答案：A,B,C,D,E

5.以下哪些行为属于内幕交易？（）

A.泄露公司未公开的重大财务信息

B.利用内幕信息进行证券交易

C.向他人透露内幕信息

D.在内幕信息公开前买入该证券

E.买卖公司非公开发行股票

答案：B,C,D,E

三、判断题（共10题，每题1分）

1.证券公司净资本是指证券公司净资产减去累计亏损后的余额。（）

答案：正确

2.证券公司开展融资融券业务，必须确保其自有资金占比不低于10%。（）

答案：正确

3.衍生品是指其价值依赖于基础资产价值变动的金融工具。（）

答案：正确

4.证券公司内部控制的基本原则包括全面性、重要性、责任明确、独立性、时效性。（）

答案：正确

5.证券公司业务许可的种类包括证券经纪业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务。（）

答案：正确

6.证券公司内部控制体系应包括组织架构、业务流程、风险管理、信息系统、内部审计。（）

答案：正确

7.内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易的行为。（）

答案：正确

8.证券公司合规经营的核心要素包括风险管理、内部控制、信息披露。（）

答案：正确

9.证券公司投资者适当性管理办法要求证券公司在销售证券产品时，必须确保产品风险等级与投资者风险承受能力等级相似。（）

答案：正确

10.证券公司融资融券业务的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险。（）

答案：正确

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述证券公司内部控制的基本原则。

答案：

证券公司内部控制的基本原则包括全面性、重要性、责任明确、独立性、时效性。

-全面性：内部控制体系应覆盖所有业务环节和部门。

-重要性：内部控制应重点关注重大风险和重要业务。

-责任明确：明确各部门和岗位的