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2025年金融风险管理师操作风险损失数据收集流程与标准专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险损失数据收集流程与标准

专题试卷及解析

2025年金融风险管理师操作风险损失数据收集流程与标准专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在操作风险损失数据收集中，“损失事件”的定义是指？

A、任何可能造成财务损失的事件

B、已实际发生并导致财务损失的事件

C、仅指内部欺诈事件

D、仅指外部欺诈事件

【答案】B

【解析】正确答案是B。操作风险损失数据收集中的”损失事件”特指已实际发生并

导致财务损失的事件，而非潜在事件。A选项过于宽泛，C和D选项则缩小了范围。知

识点：操作风险损失事件定义。易错点：容易混淆”潜在事件”与”实际损失事件”的区别。

2、巴塞尔协议II规定的操作风险损失数据收集最低历史数据年限是？

A、1年

B、3年

C、5年

D、10年

【答案】C

【解析】正确答案是C。巴塞尔协议II要求银行至少收集5年的操作风险损失历史

数据用于计量操作风险资本。A和B选项年限不足，D选项超过最低要求。知识点：巴

塞尔协议II操作风险数据要求。易错点：容易与市场风险或信用风险的数据要求混淆。

3、操作风险损失数据收集的”阈值”通常指？

A、损失事件的最高金额限制

B、触发数据收集的最低损失金额

C、损失事件的平均金额

D、损失事件的预期金额

【答案】B

【解析】正确答案是B。阈值是指触发数据收集的最低损失金额门槛，低于此金额

的损失通常不纳入正式收集。A、C、D选项都不符合阈值定义。知识点：操作风险数

据收集阈值设定。易错点：容易混淆”阈值”与”限额”的概念。

4、在操作风险损失分类中，“就业实践和工作场所安全”属于？

A、内部欺诈

B、外部欺诈

2025年金融风险管理师操作风险损失数据收集流程与标准专题试卷及解析2

C、客户、产品和业务活动

D、实物资产损坏

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据巴塞尔分类，“就业实践和工作场所安全”属于”客户、产

品和业务活动”类别。A、B、D选项都是其他独立类别。知识点：操作风险损失事件分

类。易错点：容易混淆各类别的具体归属。

5、操作风险损失数据收集的”完整性”原则要求？

A、只收集重大损失事件

B、收集所有符合标准的损失事件

C、只收集已确认的损失事件

D、只收集已赔偿的损失事件

【答案】B

【解析】正确答案是B。完整性原则要求收集所有符合标准的损失事件，无论大小

或是否已确认。A、C、D选项都违背了完整性原则。知识点：操作风险数据收集原则。

易错点：容易忽视”完整性”与”重要性”的区别。

6、操作风险损失数据收集的”及时性”通常要求？

A、事件发生后立即记录

B、事件发生后24小时内记录

C、事件发生后合理时间内记录

D、月底统一记录

【答案】C

【解析】正确答案是C。及时性要求在合理时间内记录，具体时限由机构自行规定，

但需保持一致性。A和B过于严格，D则过于宽松。知识点：操作风险数据收集时效

性要求。易错点：容易将”及时”理解为”立即”。

7、在操作风险损失数据收集中，“恢复金额”是指？

A、保险赔偿金额

B、第三方赔偿金额

C、所有形式的损失挽回

D、内部核销金额

【答案】C

【解析】正确答案是C。恢复金额包括所有形式的损失挽回，如保险赔偿、第三方

赔偿、资产追回等。A、B、D都只是恢复金额的一部分。知识点：操作风险损失金额

构成。易错点：容易忽视恢复金额的多样性。

8、操作风险损失数据收集的”一致性”原则主要指？

A、所有部门使用相同标准

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B、所有事件使用