资格《银行业法律法规与综合能力》题库综合试卷 附答案.docxVIP

资格《银行业法律法规与综合能力》题库综合试卷附答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行在开展个人理财业务时，应当对客户进行风险评估，以下哪项不属于风险评估的内容？()

A.客户的财务状况

B.客户的风险承受能力

C.市场风险

D.客户的职业背景

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全哪些内部控制制度？()

A.信贷管理内部控制制度

B.风险控制内部控制制度

C.内部审计内部控制制度

D.以上都是

3.以下哪项不属于《银行业金融机构反洗钱规定》规定的反洗钱措施？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别

C.限制客户账户交易

D.定期报告可疑交易

4.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项行为不属于无效合同？()

A.欺诈行为

B.胁迫行为

C.意思表示真实

D.恶意串通损害他人利益

5.在银行业务中，下列哪项不属于银行承担的义务？()

A.保密义务

B.风险提示义务

C.代理义务

D.信息披露义务

6.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由谁确定？()

A.商业银行自行确定

B.中国人民银行确定

C.银行业协会确定

D.国务院确定

7.以下哪项不属于银行理财产品的主要风险类型？()

A.利率风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

8.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的利润分配应当遵循哪个原则？()

A.按比例分配原则

B.优先分配原则

C.按实际利润分配原则

D.公平分配原则

9.在银行业务中，以下哪项不属于银行对客户的保护措施？()

A.保密客户信息

B.风险提示

C.隐私保护

D.强制购买理财产品

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构违反法律规定，给存款人和其他客户造成财产损害的，应当承担什么责任？()

A.民事责任

B.行政责任

C.刑事责任

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构开展个人理财业务时，以下哪些行为属于不当销售行为？()

A.未充分了解客户的风险承受能力

B.强制搭售理财产品

C.误导客户购买理财产品

D.未充分披露理财产品风险

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全哪些内部控制制度？()

A.信贷管理内部控制制度

B.风险控制内部控制制度

C.内部审计内部控制制度

D.信息安全内部控制制度

13.以下哪些属于银行业金融机构反洗钱工作的主要措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别

C.定期报告可疑交易

D.加强员工反洗钱培训

14.根据《中华人民共和国合同法》，合同无效的情形包括哪些？()

A.欺诈行为

B.胁迫行为

C.意思表示不真实

D.违反法律、行政法规的强制性规定

15.银行业金融机构在风险管理中，应当关注哪些风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事和高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行经营管理的重大决策负责。这里的‘重大决策’通常指的是涉及银行重大资产、重大负债、重大投资、重大风险管理等方面的决策。

17.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，应当建立健全客户身份识别制度，对客户进行有效的身份识别，并留存客户身份资料和交易记录，这些记录至少保存的时间是自交易记账之日起至少

18.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，存款准备金率由中国人民银行根据货币信贷政策的要求进行调整。

19.在银行业务中，如果发生欺诈行为，受害者可以向银行业金融机构申请赔偿，银行业金融机构应当依法审查，并在

20.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立后，当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。这里的‘交易习惯’通常是指

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在开展个人理财业务时，必须保证客户的资金安全，不得将客户资金用于银行自身的交易活动。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的反洗钱工作主要由内部审计部门负责。()

A.正确B.错误

23.根据《中