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风险评估标准化检测清单与评分标准

一、适用范围与典型应用场景

本工具适用于各类组织在开展关键活动前需系统性识别、评估风险的场景，具体包括但不限于：

企业战略规划、重大项目立项、新产品上市前评估；

重大合同签订、供应链合作方准入、业务流程优化；

大型活动策划、信息安全审计、合规性检查；

分支机构设立、新市场拓展、组织架构调整等。

通过标准化流程，可帮助团队全面梳理潜在风险，量化风险等级，为决策提供客观依据。

二、标准化操作流程

（一）明确评估目标与范围

确定评估对象：清晰界定本次风险评估的具体内容（如“项目研发阶段风险”“区域市场拓展风险”）。

界定评估边界：明确风险的时间范围（如“未来12个月”）、业务范围（如“涉及的生产、销售、供应链环节”）及责任主体（如“由项目部牵头，相关部门配合”）。

输出成果：形成《风险评估范围说明》，经负责人*经理审批后存档。

（二）组建评估小组

成员构成：需包含业务负责人（如总监）、技术专家（如工程师）、风控专员、财务代表及相关岗位一线人员，保证多视角覆盖。

职责分工：明确组长（统筹协调）、记录员（整理风险清单）、评分员（依据标准打分）等角色，避免职责交叉。

前置培训：若为首次使用本工具，需组织评分标准解读会，保证成员对“可能性”“影响程度”的判定尺度一致。

（三）收集背景信息

通过访谈、文档查阅、数据统计等方式，收集与评估对象相关的背景资料，包括：

历史/行业同类风险事件案例（如“近3年同类项目延期原因统计”）；

现有制度流程（如“现有项目风险管控流程”）；

外部环境信息（如政策法规、市场竞争格局、技术趋势等）。

（四）识别潜在风险

采用“头脑风暴法”“德尔菲法”“流程分析法”等方法，从以下维度全面识别风险：

战略层面：是否符合企业战略方向，资源是否匹配；

运营层面：流程是否顺畅，资源（人力、物力、技术）是否充足；

财务层面：成本是否可控，资金是否断裂；

合规层面：是否符合法律法规、行业规范；

市场层面：需求变化、竞争对手、客户反馈等。

记录员将识别出的风险逐项填入《风险识别清单》，避免遗漏。

（五）风险分析与评分

确定风险维度：每个风险从“可能性”和“影响程度”两个维度进行评分。

评分标准：

可能性评分（1-5分）：1分=极不可能发生（概率＜10%）；3分=可能发生（概率30%-60%）；5分=极可能发生（概率＞80%）。

影响程度评分（1-5分）：1分=影响极小（成本/时间损失＜5%）；3分=中等影响（损失占比20%-40%）；5分=严重影响（损失占比＞50%或导致核心业务中断）。

独立评分：评估小组成员独立打分，取平均分作为最终得分（保留1位小数）。

（六）计算风险值与分级

风险值计算：风险值=可能性评分×影响程度评分。

风险等级划分：

高风险：风险值≥15（需立即采取应对措施，优先处理）；

中风险：8≤风险值＜15（需制定计划，定期监控）；

低风险：风险值＜8（可维持现状，定期关注）。

（七）制定应对措施

针对不同等级风险，制定差异化应对策略：

高风险：规避（如终止高风险业务）、转移（如购买保险、外包给专业机构）、降低（如加强流程管控、增加备用方案）；

中风险：降低（如优化流程、加强培训）、转移（如签订免责条款）、接受（但需准备应急预案）；

低风险：接受（不采取额外措施，但需纳入风险监控清单）。

明确每项风险的应对措施、责任人（如*主管）及完成时限。

（八）输出评估报告与跟踪

编制报告：包含评估范围、风险清单、评分结果、风险等级、应对措施及责任分工，经组长*经理审核后提交决策层。

动态跟踪：定期（如每月/季度）回顾风险状态，更新风险清单及应对措施，若发生重大变化（如外部环境突变），需重新启动评估。

三、风险评估清单与评分表单

风险类别

风险描述（具体、可量化）

可能性评分（1-5）

影响程度评分（1-5）

风险值（可能性×影响）

风险等级（高/中/低）

应对措施

责任人

完成时限

市场风险

竞争对手推出同类产品，导致市场份额下降≥15%

4

4

16

高

加快产品迭代，推出差异化功能；加大营销投入，巩固老客户

*总监

2024-06-30

运营风险

核心原材料供应商延迟交货，影响生产进度（≥7天）

3

5

15

高

开发2家备用供应商；签订延迟交货违约条款

*主管

2024-05-15

财务风险

项目预算超支≥20%，导致资金链紧张

2

4

8

中

建立预算动态监控机制；设置应急资金池（占预算10%）

*财务经理

2024-07-31

合规风险

新数据安全法规出台，现有数据处理流程不合规

5

3

15

高

聘请法律顾问解读法规；30日内完成流程整改

*法务专员

2024-04-30

技术风险

关键技术依赖第三方，若对方终止合作导致研发停滞

2

5

10

中

组建内部技术攻关团队；同步开展