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银行从业资格法律法规与综合能力考试题库带答案(培优A卷)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的守法记录和品行

B.具有金融专业知识和业务工作经验

C.具有大学本科以上学历

D.具有以上全部条件

2.银行业金融机构的存款准备金是指什么？()

A.银行持有的现金

B.银行在中央银行的存款

C.银行持有的国债

D.银行在商业银行的存款

3.银行在办理个人贷款业务时，下列哪项不属于个人贷款的信用风险因素？()

A.借款人的还款能力

B.借款人的还款意愿

C.借款人的工作稳定性

D.借款人的年龄

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在客户身份识别时，下列哪项不属于应采取的措施？()

A.询问客户身份信息

B.查验客户身份证件

C.采集客户影像资料

D.要求客户提供家庭住址

5.银行业金融机构应当按照什么原则进行资产负债管理？()

A.安全性原则

B.流动性原则

C.收益性原则

D.安全性、流动性和收益性相结合的原则

6.银行在办理国际结算业务时，下列哪项不属于银行承担的责任？()

A.确保结算资金的安全

B.确保结算业务的及时性

C.对客户的商业秘密进行保密

D.对客户的交易进行审查和监督

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监事会应当如何行使职权？()

A.对董事会的决策进行监督

B.对高级管理人员的任职进行审查

C.对银行业金融机构的经营状况进行监督

D.以上都是

8.银行在办理信用卡业务时，下列哪项不属于信用卡持卡人的义务？()

A.按时还款

B.保管好信用卡

C.不得出租或转借信用卡

D.随时可以修改信用卡密码

9.银行业金融机构在内部控制中，下列哪项不属于内部控制的要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.信息与沟通

D.会计制度

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的股东应当如何行使权利？()

A.不得干预银行业金融机构的日常经营管理

B.不得要求银行业金融机构进行非法经营

C.不得利用其控股地位损害银行业金融机构的利益

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是银行业金融机构应当遵循的基本原则？()

A.守法合规原则

B.公平竞争原则

C.诚信经营原则

D.客户至上原则

E.信息保密原则

12.在反洗钱工作中，以下哪些行为属于洗钱活动？()

A.转移或转换资金以掩饰、隐瞒资金来源和性质

B.使用银行账户进行非法交易

C.提供资金账户用于他人洗钱

D.购买假身份证

E.利用网络进行匿名交易

13.银行业金融机构在内部控制中，以下哪些是内部控制的要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监督

14.以下哪些属于银行业金融机构的风险管理内容？()

A.市场风险

B.操作风险

C.流动性风险

D.法律风险

E.信用风险

15.在银行业金融机构的监管中，以下哪些是监管机构的主要职责？()

A.制定和实施银行业监管政策

B.监督银行业金融机构的合规经营

C.保障银行业金融机构的稳健运行

D.处理银行业金融机构的违规行为

E.保护金融消费者权益

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职前，应当经过什么程序的审查和批准？

17.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，在什么时间报送财务会计报告和其他有关资料？

18.在反洗钱工作中，以下哪项不属于金融机构的义务？

19.银行业金融机构应当建立健全什么机制，对内部控制的有效性进行监督和评估？

20.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监事会由什么人组成？

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以兼任其他金融机构的职务。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的内部控制是银行自身为防范风险而采取的一系列措施。()

A.正确B.错误

23.在反洗钱工作中，金融机构对客户身份的识别工作可以仅基于客户提供的身份证明材料。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的财务会计报告应当真实、准确、完整地反映其财务状况、