资格之中级银行业法律法规与综合能力题库附答案(基础题).docxVIP

资格之中级银行业法律法规与综合能力题库附答案(基础题)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查内容？()

A.贷款人的收入状况

B.贷款人的信用记录

C.贷款人的家庭背景

D.贷款用途的合理性

2.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的必备条款？()

A.合同标的

B.数量

C.质量要求

D.合同金额

3.商业银行在吸收存款时，以下哪项行为违反了存款自愿原则？()

A.银行主动提供利息优惠吸存

B.银行要求存款人购买理财产品

C.银行提供便捷的存取款服务

D.银行承诺存款本金保障

4.在商业银行的资产负债表中，以下哪项属于负债？()

A.存款

B.贷款

C.投资资产

D.银行自有资金

5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元

B.1亿元

C.5亿元

D.10亿元

6.以下哪项不属于银行间同业拆借市场的参与者？()

A.商业银行

B.非银行金融机构

C.保险公司

D.中央银行

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.依法合规

B.预防为主，打击为辅

C.保护客户隐私

D.国际合作

8.在银行业务中，以下哪项不属于金融欺诈行为？()

A.网络钓鱼

B.虚假广告

C.内部人员泄露客户信息

D.银行工作人员违规操作

9.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者在购买商品或接受服务时，有权要求哪些方面的权益保护？()

A.合法权益不受侵害

B.价格合理

C.质量合格

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.银行在办理个人贷款业务时，应遵循以下哪些原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.安全原则

D.效率原则

11.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.投资业务

D.资产业务

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责包括哪些？()

A.制定银行业监督管理政策

B.监督银行业金融机构的合规经营

C.处理银行业金融机构的投诉

D.保障银行业金融机构的稳健运行

13.以下哪些行为属于反洗钱工作的重点领域？()

A.高额现金交易

B.国际资金转移

C.大额资金跨境汇款

D.内部人员违规操作

14.根据《中华人民共和国合同法》，合同履行的原则包括哪些？()

A.诚实信用原则

B.公平原则

C.公开原则

D.守法原则

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监督管理规定，忠实履行职责，维护银行业金融机构的合法权益，不得利用其职务便利谋取不正当利益，不得利用职务上掌握的[]损害银行业金融机构的利益。

16.商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的[]执行，不得擅自提高或者降低存款利率。

17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望与对方订立合同的意思表示，该意思表示应当符合下列条件：内容具体确定，并表明[]。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，加强反洗钱内部控制管理，[]反洗钱工作。

19.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行开展银行业务，应当遵守[]，不得损害社会公共利益。

四、判断题(共5题)

20.商业银行的注册资本必须全部为实缴资本。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构在反洗钱工作中，可以不经客户同意，查询、冻结、扣划客户的资金。()

A.正确B.错误

22.商业银行在办理个人贷款业务时，可以不审查贷款人的信用记录。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国合同法》，合同生效后，当事人不得变更合同内容。()

A.正确B.错误

24.银行业监督管理机构可以对银行业金融机构进行现场检查。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述《中华人民共和国反洗钱法》的主要目的。

26.商业银行在办理个人贷款业务时，如何确保贷款资金的安全使用？

27.银行业监督管理机