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企业资金管理与监管协议范本

引言

在现代企业治理结构中，资金作为企业运营的“血液”，其安全性、流动性与效益性直接关系到企业的生存与发展。为规范企业资金管理行为，明确各相关方在资金运作中的权利与义务，防范资金风险，提升资金使用效率，特制定本资金管理与监管协议范本。本协议旨在为企业内部不同主体之间，或企业与外部监管方之间建立一套清晰、可操作的资金管控机制提供参考框架。

重要提示

本协议范本系根据一般企业资金管理实践及相关法律法规精神拟定，仅供贵公司参考。企业在实际使用时，应结合自身具体情况（如行业特点、组织架构、资金规模、监管需求等）进行相应调整与修改，并建议咨询专业法律及财务顾问的意见，以确保协议内容的合法性、合规性及适用性。

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企业资金管理与监管协议

协议编号：[自行填写]

甲方（资金使用/管理方）：[公司全称]

法定代表人/授权代表：

住所：

联系方式：

乙方（资金监管方）：[公司全称或具体部门，如：财务部/资金管理中心/董事会下设监管委员会等]

法定代表人/授权代表（如为部门则填写负责人）：

住所（或办公地址）：

联系方式：

鉴于：

1.甲方为一家依据中国法律合法设立并有效存续的企业法人，在日常运营中涉及大量资金的收付、调度与运用。

2.为保障甲方资金安全，提高资金使用效益，规范资金管理流程，甲方同意由乙方对其特定范围或全部的资金运作进行监管（或双方约定其他监管缘由，如：乙方作为投资方、控股股东等，依据相关约定对甲方资金进行监管）。

3.乙方具备相应的资金监管能力与资质（如适用，可简述乙方的专业性或授权来源），愿意依照本协议约定的条款与条件，对甲方的资金活动实施监管。

甲乙双方本着平等互利、诚实信用、权责明确的原则，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守：

第一条定义与释义

1.1监管账户：指为实施本协议项下资金监管目的，由甲方在双方约定的银行开设，并由乙方进行监管的专用银行账户，或指双方约定的甲方现有特定银行账户。具体账户信息见本协议附件一《监管账户清单》。

1.2监管资金：指在本协议有效期内，流入、留存于监管账户内的全部资金，以及依据本协议约定应由乙方监管的甲方其他资金。

1.3资金指令：指甲方就监管账户内资金的支付、划转、调拨等事宜向乙方发出的书面或电子指令。

1.4工作日：指中华人民共和国法定节假日及公休日以外的日历日。

1.5不可抗力：指本协议各方不能合理控制、不可预见或即使预见亦无法避免的事件，该事件妨碍、影响或延误任何一方根据本协议履行其全部或部分义务。该事件包括但不限于政府行为、自然灾害、战争、黑客攻击或任何其他类似事件。

第二条监管账户的设立与管理

2.1账户设立/确认：甲方应在本协议签署后[具体时限，如：五个工作日]内，在双方共同选定的[银行名称]开设监管账户，或将其现有[具体数量]个银行账户（详见附件一）指定为监管账户。如开设新账户，甲方应确保账户信息准确无误，并及时将账户信息书面通知乙方。

2.2账户信息变更：若监管账户信息发生任何变更（包括但不限于开户行、账号、预留印鉴等），甲方应至少提前[具体时限，如：三个工作日]书面通知乙方，并提供相关证明文件。

2.3预留印鉴与授权：监管账户的预留印鉴应包含甲方指定印鉴及乙方指定印鉴（或由双方共同授权的签字人签字）。具体印鉴样式及授权签字人名单详见本协议附件二《预留印鉴及授权签字人清单》。未经乙方事先书面同意，甲方不得擅自变更预留印鉴或授权签字人。

2.4网银管理：如监管账户开通网上银行服务，其操作权限应设置为甲方发起操作后需经乙方在线审核确认方可生效。甲乙双方应分别妥善保管各自的网银密钥及登录信息，对因自身原因导致的密钥泄露或信息安全问题承担责任。

第三条监管资金的范围与划转

3.1资金流入：甲方应确保约定范围内的资金（如：特定项目回款、销售收入、融资款等）按时足额存入监管账户。具体资金流入范围及要求由双方在本协议附件三中另行约定。

3.2资金划出条件：监管账户内资金的划出（包括但不限于对外支付、内部调拨、提现等），必须同时满足以下条件：

(a)符合国家相关法律法规及甲方内部财务管理制度；

(b)符合本协议约定的资金使用计划或特定用途；

(c)已获得甲方按照内部审批程序出具的有效支付指令；

(d)经乙方依据本协议约定的监管职责审核通过。

3.3资金划出流程：

(a)甲方业务部门根据实际需求，按照内部审批流程发起资金支付申请，经甲方授权负责人审批后，形成正式的《资金支付指令单》。

(b)甲方财务部门将经审批的《资金支付指令单》及相关支持性文件（如合同、发票、验收单等）提交给乙方。

(c)乙方在收到上述文件后，应在[具体时限，如：一个工作日]内进行审核