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2026年招商银行个人理财经理绩效考核与工作心得含答案

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

1.根据招商银行2026年绩效考核方案，个人理财经理的业绩积分中，客户满意度占比为多少？

A.20%

B.30%

C.25%

D.35%

2.招商银行2026年个人理财经理绩效考核中，若某理财经理在季度内成功拓展新客户50人，其中高净值客户占比15%，则其“客户拓展”指标得分应为多少？（假设高净值客户权重为1.5倍）

A.75分

B.85分

C.90分

D.95分

3.若某理财经理在2026年第三季度因客户投诉被扣除5分，则其季度绩效考核得分在原基础上会下降多少？（假设总分100分，投诉扣分为线性扣分）

A.4.5分

B.5分

C.5.5分

D.6分

4.招商银行2026年对个人理财经理的“产品销售能力”考核中，若某经理季度内销售基金产品A（低风险）100万，基金产品B（高风险）200万，则其加权销售得分为多少？（假设低风险产品权重0.8，高风险产品权重1.2）

A.180分

B.200分

C.220分

D.240分

5.根据招商银行2026年绩效考核方案，若某理财经理季度内客户流失率超过5%，则会被扣除多少分？（假设流失率每增加1%，扣除2分）

A.10分

B.12分

C.15分

D.20分

6.招商银行2026年个人理财经理的“合规操作”考核中，若某经理因操作失误被监管机构警告，则会受到哪种处罚？

A.扣除10分

B.扣除15分

C.暂停业务资格1个月

D.暂停业务资格3个月

7.若某理财经理在2026年年度考核中，业绩积分排名第10%，则其对应的绩效评级为？

A.优秀

B.良好

C.合格

D.需改进

8.招商银行2026年对个人理财经理的“客户关系维护”考核中，若某经理季度内客户复购率达到40%，则其得分应为多少？（假设复购率每增加10%，得分增加5分）

A.20分

B.25分

C.30分

D.35分

9.根据招商银行2026年绩效考核方案，若某理财经理季度内因违反银行规定被记过一次，则会受到哪种处罚？

A.扣除20分

B.扣除30分

C.暂停业务资格6个月

D.解除劳动合同

10.招商银行2026年个人理财经理的“创新业务能力”考核中，若某经理成功推动一项新的财富管理服务落地，则其得分应为多少？（假设创新业务得分上限为20分）

A.15分

B.18分

C.20分

D.25分

二、多选题（共5题，每题3分，共15分）

1.招商银行2026年个人理财经理绩效考核中，哪些指标属于“业绩积分”范畴？

A.客户满意度

B.产品销售量

C.合规操作

D.客户拓展数量

E.创新业务能力

2.若某理财经理在2026年季度考核中因客户投诉被扣分，以下哪些情况会导致扣分？

A.客户对产品收益不满

B.客户对服务态度投诉

C.客户因操作失误导致损失

D.客户对产品风险提示不足

E.客户对银行政策不理解

3.招商银行2026年对个人理财经理的“合规操作”考核中，以下哪些行为会被认定为违规？

A.未按规定进行客户身份识别

B.超越权限为客户办理业务

C.滥用客户信息进行营销

D.未及时上报风险事件

E.向客户承诺保本保息

4.若某理财经理在2026年年度考核中业绩积分排名第20%，则其对应的绩效评级可能为？

A.优秀

B.良好

C.合格

D.需改进

E.不合格

5.招商银行2026年对个人理财经理的“客户关系维护”考核中，以下哪些行为有助于提升得分？

A.定期回访客户，了解需求

B.提供个性化财富管理方案

C.及时解决客户问题

D.推广银行新产品

E.提升客户对银行的信任度

三、判断题（共10题，每题1分，共10分）

1.招商银行2026年个人理财经理绩效考核中，业绩积分和客户满意度占比相同。（×）

2.若某理财经理在季度内未完成销售目标，则会被直接扣除15分。（×）

3.招商银行2026年对个人理财经理的“合规操作”考核中，轻微违规不会被处罚。（×）

4.若某理财经理在年度考核中业绩积分排名第5%，则其绩效评级为“优秀”。（√）

5.招商银行2026年对个人理财经理的“客户关系维护”考核中，客户复购率越高，得分越高。（√）

6.若某理财经理在季度内因客户投诉被扣分，则其季度绩效考核得分不会低于70分。（×）

7.招商银行2026年对个人理财经理的“创新业务能力”考核中，推动新业务落地得分上限为30分。（×）

8.若某理财经理在年度考核中因违规被记过，则其绩效评级为“不合格”。（√）

9.招商银行2026年个人理财经理绩效考