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2026年风险控制与合规在融资顾问工作中的应用问题解答

一、单选题（共10题，每题2分）

1.在2026年，融资顾问在进行项目风险评估时，应优先关注以下哪项因素，以降低合规风险？

A.投资者的投资能力证明

B.项目方提供的财务报表真实性

C.政府对相关行业的最新监管政策

D.项目市场前景的预测数据

2.根据2026年最新的《融资顾问合规操作指引》，以下哪种行为属于合规操作？

A.为提高融资成功率，协助项目方隐瞒部分财务数据

B.在未获得客户书面授权的情况下，泄露客户商业秘密

C.定期对内部员工进行合规培训，并保留培训记录

D.接受项目方以高额回扣形式支付的“咨询费”

3.某融资顾问公司在2026年处理一笔跨境融资业务时，发现项目方存在未披露的关联交易。根据《国际融资合规管理规范》，该公司应如何处理？

A.继续推进融资，但要求项目方在未来披露

B.暂停融资，并要求项目方在规定期限内完成信息披露

C.直接终止融资，并向监管机构报告

D.与项目方协商，以降低交易金额来弥补风险

4.在2026年，融资顾问在进行尽职调查时，发现项目方提供的部分法律文件存在瑕疵。根据《融资顾问风险控制手册》，以下哪种做法最合规？

A.要求项目方补充文件，但放宽审查标准

B.延期尽调，以争取更多时间

C.直接终止尽调，并向监管机构报告

D.与项目方律师协商，以“合理”理由修改文件

5.某融资顾问公司2026年新员工入职时，合规部门提供的培训内容中，以下哪项最为重要？

A.公司业务流程介绍

B.《反商业贿赂法》最新修订内容

C.常见财务造假识别技巧

D.行业竞争对手分析

6.在2026年，融资顾问协助企业进行上市辅导时，发现企业存在股权代持问题。根据《上市公司股权规范管理办法》，以下哪种处理方式最合规？

A.要求企业限期解除代持，但允许部分股权继续代持

B.延期上市，并帮助企业寻找代持解除方案

C.直接终止上市辅导，并向监管机构报告

D.与代持方协商，以“合理”理由保留部分代持

7.某融资顾问公司在2026年处理一笔房地产融资业务时，发现项目方存在土地使用合规问题。根据《房地产融资合规审查标准》，该公司应如何操作？

A.要求项目方补充土地合规证明，但放宽审查标准

B.延期融资，以争取更多时间

C.直接终止融资，并向监管机构报告

D.与项目方协商，以“合理”理由降低融资额度

8.在2026年，融资顾问在进行项目风险评估时，应优先关注以下哪项因素，以降低法律风险？

A.投资者的投资能力证明

B.项目方提供的财务报表真实性

C.政府对相关行业的最新监管政策

D.项目市场前景的预测数据

9.根据2026年最新的《融资顾问合规操作指引》，以下哪种行为属于合规操作？

A.为提高融资成功率，协助项目方隐瞒部分财务数据

B.在未获得客户书面授权的情况下，泄露客户商业秘密

C.定期对内部员工进行合规培训，并保留培训记录

D.接受项目方以高额回扣形式支付的“咨询费”

10.某融资顾问公司在2026年处理一笔跨境融资业务时，发现项目方存在未披露的关联交易。根据《国际融资合规管理规范》，该公司应如何处理？

A.继续推进融资，但要求项目方在未来披露

B.暂停融资，并要求项目方在规定期限内完成信息披露

C.直接终止融资，并向监管机构报告

D.与项目方协商，以降低交易金额来弥补风险

二、多选题（共5题，每题3分）

1.在2026年，融资顾问在进行项目风险评估时，应关注哪些合规风险因素？

A.项目方提供的财务报表真实性

B.政府对相关行业的最新监管政策

C.项目方是否存在未披露的关联交易

D.投资者的投资能力证明

E.项目市场前景的预测数据

2.根据2026年最新的《融资顾问合规操作指引》，以下哪些行为属于合规操作？

A.定期对内部员工进行合规培训，并保留培训记录

B.在未获得客户书面授权的情况下，泄露客户商业秘密

C.为提高融资成功率，协助项目方隐瞒部分财务数据

D.接受项目方以高额回扣形式支付的“咨询费”

E.严格按照监管要求进行尽职调查

3.某融资顾问公司在2026年处理一笔跨境融资业务时，发现项目方存在未披露的关联交易。根据《国际融资合规管理规范》，该公司应关注哪些合规问题？

A.关联交易的金额大小

B.关联交易的性质

C.关联交易是否影响项目独立性

D.关联交易是否需要披露

E.关联交易的执行时间

4.在2026年，融资顾问在进行尽职调查时，应关注哪些法律文件？

A.公司营业执照

B.税务登记证

C.股东会决议

D.财务报表

E.关联交易协议

5.某融资顾问公司2026年新员工入职时，