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保险资产管理公司管理规定

（征求意见稿）

第一章总则

第一条（目的和依据）为加强对保险资产管理公司的监督管理，规范保险资产管理公司行为，依法保护投资者合法权益，防范经营风险，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》等法律法规，制定本规定。

第二条（机构定义）保险资产管理公司是指经中国银行保险监督管理委员会（以下简称“中国银保监会”）批准,在中华人民共和国境内设立，通过接受保险集团（控股）公司和保险公司等合格投资者委托、发行保险资产管理产品等方式，以实现资产长期保值增值为目的，开展资产管理业务及监管机构允许的其他业务的金融机构。

第三条（经营原则）保险资产管理公司应当诚实守信、勤勉尽责，严格遵守投资者适当性管理要求，稳健审慎开展业务经营，维护投资者的合法权益，不得损害国家利益和社会公共利益。

第四条（监管机构）中国银保监会依法对保险资产管理公司及其业务活动实施监督管理。

第二章设立、变更和终止

第五条（组织形式）保险资产管理公司应当采取下列组织形式：

（一）有限责任公司；

（二）股份有限公司。

第六条（规范名称）保险资产管理公司名称一般为“字号+保险资产管理+组织形式:未经中国银保监会批准，任何单位不得在其名称中使用“保险资产管理”字样。

第七条（设立条件）保险资产管理公司应当具备下列条件：

(一)具有符合《公司法》和中国银保监会规定的公司章程；

（二）具有符合规定条件的股东；

（三）境内外保险集团（控股）公司、保险公司合计持股比例超过50%；

（四）具有符合本规定要求的最低注册资本；

（五）具有符合规定条件的董事、监事和高级管理人员,配备从事研究、投资、运营、风险管理等资产管理业务的专业人员；

（六）建立有效的公司治理、内部控制和风险管理体系,具备从事资产管理业务需要的信息管理系统，具备保障信息系统有效安全运行的技术与措施；

（七）具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措

施和其他设施；

（A）中国银保监会规定的其他审慎性条件。

第八条（股东类型）保险资产管理公司股东应当为境内保险集团（控股）公司、保险公司、其他金融机构、非金融企业，境外保险集团（控股）公司、保险公司、资产管理机构等。

保险资产管理公司开展股权激励或员工持股计划的，相关持股主体另有规定的从其规定。

第九条（股东基本条件）保险资产管理公司股东应当具备下列条件：

（一）具有良好的公司治理结构和内部控制机制；

（二）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；

（三）经营管理良好，最近2年内无重大违法违规和严重失信行为记录；

（四）入股资金为自有资金，不得以债务资金、委托资金等非自有资金入股；

（五）非金融企业作为股东的，应当符合国家有关部门关于非金融企业投资金融机构的相关要求；

（六）境外机构作为股东的，应当符合所在国家或地区有关法律法规和相关监管规定，其所在国家或地区金融监管当局已经与国务院金融监督管理部门建立良好的监督管理合作机制；

（七）中国银保监会规定的其他审慎性条件。

第十条（主发起人资质）保险资产管理公司的主发起

人应当为保险集团（控股）公司或保险公司。主发起人除满足本规定第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：

（一）持续经营5年以上；

（二）经营管理良好，最近3年内无重大违法违规和严重失信行为记录；

（三）财务状况良好，最近3个会计年度连续盈利；

（四）主发起人与其他保险公司股东最近1年末总资产合计不低于500亿元人民币或等值自由兑换货币；

（五）最近四个季度综合偿付能力充足率不低于150%；

（六）中国银保监会规定的其他审慎性条件。

第十一条（禁止代持）任何单位和个人不得委托他人或接受他人委托持有保险资产管理公司股权，中国银保监会另有规定的除外。

第十二条（股权转让限制）保险资产管理公司主发起人、控股股东及实际控制人应当秉持长期投资理念，书面承诺持有保险资产管理公司股权不少于5年，持股期间不得将所持有的股权进行质押或设立信托，中国银保监会另有规定的除外。

第十三条（禁入条件）存在以下情形的企业，不得作为保险资产管理公司的股东：

（一）股权结构不清晰，不能逐层穿透至最终权益持有人；

（二）公司治理存在明显缺陷；

（三）关联企业众多，关联交易频繁且异常；

（四）核心主业不突出或经营范围涉及行业过多；

（五）现金流量波动受经济景气影响较大；

（六）资产负债率、财务杠杆率明显高于行业平均水平;

（七）其他可能对保险资产管理公司产生重大不利影响的情况。

第十四条（注册资本）保险资产管理公司的注册资本应当为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或者等值自由兑换货币。

中国银保监会根据审慎监管的要求，可以调整保险资产管理公司注册资本的最低限额，但不得低于前款