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金融服务合作协议2025年

甲乙双方根据《中华人民共和国民法典》及其他有关法律、行政法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，就甲方为乙方提供金融服务事宜，达成如下协议：

第一条合作主体及背景

甲方为具有合法资质的金融机构，注册地址为__________，法定代表人为__________。甲方业务范围包括但不限于________________________。

乙方为________________________（个人客户/机构客户），注册地址/住所为__________，法定代表人/负责人为__________。乙方希望获得甲方的金融服务。

甲乙双方基于相互信任，为满足乙方的金融需求，提升金融服务效率，经协商一致，建立金融服务合作关系。

第二条合作范围及服务内容

甲乙双方同意，在协议有效期内，甲方为乙方提供以下金融服务（包括但不限于）：

2.1产品推荐服务：甲方根据乙方提供的财务状况、风险偏好及投资目标，向乙方推荐合适的金融产品，包括但不限于理财产品、保险产品、贷款产品、信托产品、基金产品等。

2.2投资顾问服务：甲方基于自身的专业能力及市场研究，为乙方提供投资策略建议、市场分析报告、投资组合管理建议等投资顾问服务。

2.3资产管理服务：在乙方授权的前提下，甲方可以根据乙方的具体需求，提供资产配置方案、投资管理、风险控制及绩效评估等资产管理服务。

2.4融资服务：根据乙方的融资需求，甲方可提供贷款、融资租赁等融资服务，具体服务内容及条款由双方另行协商确定。

2.5支付结算服务：甲方可为乙方提供安全、便捷的支付结算服务，包括但不限于账户管理、转账汇款、跨境支付等。

2.6金融科技服务：甲方可为乙方提供基于金融科技的定制化金融服务，例如智能投顾、区块链应用、大数据风控等。

2.7其他服务：根据乙方的实际需求及市场发展情况，甲方可提供其他相关的金融服务。

第三条合作方式及流程

3.1合作方式：双方采用线上及线下相结合的合作方式。线上通过甲方提供的金融服务平台进行服务对接；线下通过甲方设立的营业网点或双方约定的其他方式进行沟通与办理。

3.2合作流程：

3.2.1需求咨询：乙方通过甲方提供的渠道提出金融服务需求咨询。

3.2.2客户准入：甲方对乙方进行客户准入审核，包括但不限于身份核实、财务信息收集、风险承受能力评估等。

3.2.3产品/方案配置：甲方根据乙方需求及风险等级，推荐合适的产品或制定个性化服务方案。

3.2.4签约与授权：乙方确认服务方案后，与甲方签署相关业务合同，并根据需要授予甲方必要的授权。

3.2.5服务执行：甲方按照约定执行服务，包括产品购买、投资操作、资金管理、风险监控等。

3.2.6售后服务：甲方为乙方提供持续的服务支持，包括咨询解答、信息更新、投诉处理等。

第四条双方权利义务

4.1甲方的权利义务

4.1.1权利：

（1）有权要求乙方提供真实、准确、完整的身份证明、财务信息及授权文件；

（2）有权根据乙方的风险等级及服务内容，按照约定收取服务费用；

（3）有权对乙方的投资行为及风险状况进行监控与评估；

（4）有权根据法律法规及监管要求，对乙方实施相应的风险管理措施；

（5）有权拒绝为不符合法律法规或监管要求的乙方提供金融服务。

4.1.2义务：

（1）按照协议约定及乙方授权，提供优质的金融服务；

（2）妥善保管乙方的个人信息及资金安全，确保信息安全和交易安全；

（3）按照约定向乙方进行信息披露，包括产品信息、收费标准、风险等级、市场情况等；

（4）建立完善的风险管理体系，对服务过程中可能存在的风险进行识别、评估和控制；

（5）对乙方的投资风险进行客观评估，并履行相应的风险告知义务；

（6）接受乙方的监督，建立畅通的投诉处理机制；

（7）遵守国家有关法律法规及监管规定，维护金融市场秩序。

4.2乙方的权利义务

4.2.1权利：

（1）有权获得甲方提供的符合法律法规及监管要求的金融服务；

（2）有权了解甲方的服务内容、收费标准、风险等级、投诉渠道等信息；

（3）有权对甲方提供的服务进行监督，并提出意见和建议；

（4）有权要求甲方对披露的信息进行解释说明；

（5）有权在符合法律法规及监管规定的前提下，变更或终止与甲方的合作关系。

4.2.2义务：

（1）按照协议约定及授权，使用甲方提供的金融服务；

（2）如实向甲方提供身份证明、财务信息及其他必要资料，并保证资料的真实性、准确性和完整性；

（3）按照约定支付服务费用；

（4）遵守甲方的服务流程及操作规定，配合甲方完成相关业务手续；

（5）了解并自行承担金融服务的相关风险，不在甲方明确提示风险的前提下盲目投资；

（6）遵守国家有关法律法规及监管规定，不得利用甲方提供的服务从事非法活动；

（7）