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金融服务协议（投资2025年）

第一部分基本条款

第一条本协议由以下双方于______年______月______日在______签订：

（一）金融机构：______（以下简称“机构”），统一社会信用代码：______，住所：______，法定代表人/负责人：______，职务：______；

（二）投资者：______（以下简称“投资者”），姓名/名称：______，住所/注册地址：______。

第二条本协议标题为“金融服务协议（投资2025年）”，性质为关于机构向投资者提供金融投资服务的协议。

第三条本协议签订地为本协议第一条约定的金融机构住所地。本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向机构住所地有管辖权的人民法院提起诉讼。

第四条除非本协议另有定义，下列词语具有以下含义：

（一）“金融服务”是指机构根据本协议约定，向投资者提供的投资咨询、投资建议、产品代销/执行、账户管理、信息提供等一项或多项服务。

（二）“投资产品”是指机构向投资者提供的，具有特定投资价值并可能产生投资收益的金融工具，包括但不限于股票、债券、证券投资基金、银行理财产品、信托计划、保险产品、衍生品等。

（三）“适当性”是指机构在了解投资者的风险承受能力、投资目标、投资经验、财务状况等方面的基础上，向投资者提供与其风险承受能力相匹配的金融产品或服务。

（四）“风险等级”是指机构按照监管规定和内部标准，对投资产品可能存在的风险进行的分类评估。

（五）“净值”是指投资产品每单位份额的价值。

（六）“账户”是指机构为投资者开立的用于记录其持有的投资产品及资金余额的记录。

（七）“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。

第五条本协议自双方签字盖章之日起生效。本协议有效期为______年，自生效之日起计算。

第二部分服务内容与范围

第六条机构同意按照本协议约定，向投资者提供金融服务。服务类型包括但不限于：

（一）投资咨询：向投资者提供关于宏观经济、市场趋势、投资策略等方面的分析意见；

（二）投资建议：根据对投资者适当性评估的结果，向投资者推荐具体的投资产品；

（三）产品代销/执行：接受投资者的有效指令，在授权范围内执行购买或卖出投资产品的交易；

（四）账户管理：对投资者的投资账户进行日常维护和管理；

（五）信息提供：定期或不定期向投资者提供账户报告、投资产品净值、市场信息、机构服务信息等。

第七条机构可以为投资者提供本协议第六条约定的全部或部分服务。具体的服务范围和内容可根据投资者的需求和服务协议的约定进行调整。

第八条机构提供的服务应符合中国证券监督管理委员会等监管机构的相关规定以及机构的内部服务标准。

第三部分投资者的权利与义务

第九条投资者享有以下权利：

（一）要求机构按照本协议约定提供真实、准确、完整的金融服务；

（二）要求机构在提供金融服务前，充分告知相关投资产品的风险等级、费用结构、投资策略等信息；

（三）要求机构按照其授权范围和有效指令执行投资交易；

（四）定期或不定期查询和获取其账户信息、交易记录、净值报告等；

（五）在符合条件且不影响机构正常运营的前提下，要求赎回其投资或终止本协议；

（六）对机构的服务质量提出异议或投诉，并要求得到合理处理；

（七）法律、行政法规及本协议赋予的其他权利。

第十条投资者应履行以下义务：

（一）向机构提供真实、准确、完整的个人信息、身份证明文件和财务状况信息，并保证信息的持续有效性；

（二）明确其投资目标、投资期限、风险承受能力等，并基于自身情况做出投资决策；

（三）按照本协议约定向机构支付服务费用及其他相关费用；

（四）遵守中国证券监督管理委员会等监管机构关于投资交易的各项规定，以及机构的投资交易规则；

（五）妥善保管其账户密码等身份验证信息，并对因保管不善造成的损失承担责任；

（六）配合机构进行投资者适当性管理、账户管理及风险控制；

（七）法律、行政法规及本协议约定的其他义务。

第四部分金融机构的权利与义务

第十一条机构享有以下权利：

（一）要求投资者提供本协议第六条所述服务的必要信息，并有权对投资者提供的信息进行核实；

（二）根据对投资者适当性评估的结果，有权拒绝向不适宜的投资者提供特定投资产品或服务；

（三）按照本协议约定及投资者的有效指令执行投资交易，并保留对交易指令错误的解释权；

（四）按照本协议约定向投资者收取服务费用及其他相关费用；

（五）在投资者违反本协议约定或法律法规规定时，有权暂停或终止向其提供金融服务；

（六）依据法律法规和监管要求，保护投资者信息和资金安全；

（七）法律、行政法规及本协议赋予的其他权利。

第十二