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基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1013

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金管理公司应如何设立？()

A.由证监会批准设立

B.由国务院批准设立

C.由证监会和中国人民银行双重批准设立

D.由证监会和保监会双重批准设立

2.基金托管人违反相关规定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担什么责任？()

A.刑事责任

B.民事责任

C.行政责任

D.刑事责任和民事责任

3.基金管理人在管理基金财产时，应当遵守哪些原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.诚实信用原则

C.恪守职业道德原则

D.以上都是

4.基金销售人员在销售基金产品时，下列哪项行为是合法的？()

A.虚假宣传基金产品的收益和风险

B.鼓励投资者进行短期投机操作

C.公开透明地向投资者介绍基金产品的特点

D.对投资者的投资决策进行不当干涉

5.基金投资组合中的非货币基金资产不得低于多少？()

A.50%

B.70%

C.80%

D.90%

6.基金信息披露义务人披露的信息，应当符合什么要求？()

A.真实、准确、完整

B.及时、客观、全面

C.简洁、明了、易懂

D.以上都是

7.基金销售人员在销售基金产品时，不得承诺投资者什么？()

A.投资回报

B.最低收益

C.投资无风险

D.以上都是

8.基金管理人应当建立、健全什么制度，加强内部管理，防范和化解风险？()

A.风险控制制度

B.内部审计制度

C.信息披露制度

D.以上都是

9.基金份额持有人享有哪些权利？()

A.分取基金收益

B.参与基金财产的管理决策

C.资产转让权

D.以上都是

10.基金销售人员在销售基金产品时，不得泄露什么信息？()

A.投资者个人信息

B.基金产品信息

C.基金公司内部信息

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.基金管理人的内部控制应当遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.有效性原则

C.合规性原则

D.独立性原则

E.经济性原则

12.基金销售人员在销售基金产品时，以下哪些行为是违反职业道德的？()

A.公平对待所有客户

B.误导客户

C.向客户推荐符合其风险承受能力的基金产品

D.接受客户不正当利益

E.向客户充分披露基金产品的风险

13.基金管理人的信息披露义务包括哪些内容？()

A.基金募集情况

B.基金的投资组合

C.基金的财务会计报告

D.基金管理人的重大事项

E.基金份额的变更情况

14.基金托管人应当履行的职责包括哪些？()

A.安全保管基金财产

B.按规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

D.按规定监督基金投资运作

E.按规定办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

15.基金销售适用性原则包括哪些方面？()

A.基金产品与投资者风险承受能力相匹配

B.基金产品与投资者投资目标相匹配

C.基金产品与投资者投资期限相匹配

D.基金产品与投资者流动性需求相匹配

E.基金产品与投资者投资风格相匹配

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金管理人、基金托管人和基金销售机构在从事基金业务时，应当遵守的法律法规是《基金法》以及与之配套的《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金托管业务管理办法》等。

17.基金销售人员在销售基金产品时，必须向投资者充分披露基金产品的风险，包括但不限于基金产品的投资风险、市场风险、流动性风险等。

18.基金管理人的内部控制制度应当包括风险控制制度、内部控制制度、财务管理制度、信息技术管理制度等。

19.基金托管人应当定期向基金管理人提供基金资产净值、基金份额变动、基金投资组合等信息的报告。

20.基金销售适用性原则要求基金销售人员应当根据投资者的风险承受能力、投资目标、投资期限等因素，向投资者推荐合适的基金产品。

四、判断题(共5题)

21.基金管理人的内部控制制度只需要在内部实施，无需对外公开。()

A.正确B.错误

22.基金销售人员在销售基金产品时，可以只向投资者介绍基金产品的收益，无需提及风险。()

A.正确B.错误

23.基金托管人只需对基金资产进行保管，无需参与基金的投资决策。()

A.正确