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信用合作社合规管理知识竞赛题库

前言

合规是信用合作社稳健经营、健康发展的生命线，是防范金融风险、保护客户权益、维护金融秩序的基石。为进一步提升全社员工的合规意识、专业素养和风险防范能力，营造“人人学合规、人人懂合规、人人守合规”的良好氛围，特编制本合规管理知识竞赛题库。本题库涵盖法律法规、监管政策、业务操作、内部控制、风险管理等多个方面，旨在通过以赛促学、以学促用的方式，推动合规文化建设向纵深发展，为信用合作社的持续健康发展提供坚实保障。

一、单选题

（一）法律法规基础知识

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行（）管理。

A.资格认定

B.绩效考核

C.薪酬挂钩

D.轮岗交流

答案：A

2.在信用合作社办理业务时，客户享有的首要权利是（）。

A.自主选择权

B.财产安全权

C.知情权

D.公平交易权

答案：B

3.《商业银行合规风险管理指引》中所称的“合规”是指商业银行的经营活动与（）相一致。

A.银行内部规章制度

B.行业自律规则

C.适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件

D.以上都是

答案：D

（二）业务合规管理

4.信用合作社在办理贷款业务时，应坚持（）的原则，对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。

A.安全性、流动性、效益性

B.平等、自愿、公平、诚实信用

C.审慎经营、风险可控

D.审贷分离、分级审批

答案：A

5.客户身份识别是金融机构履行反洗钱义务的（）环节。

A.辅助

B.核心

C.可有可无

D.后续

答案：B

6.信用合作社员工在为客户办理业务时，如发现客户提供的身份证件为虚假证件，应（）。

A.立即停止办理业务，并向主管报告

B.提醒客户更换真实证件后再来办理

C.假装没发现，继续办理业务

D.私下与客户沟通，了解情况

答案：A

（三）内部控制与风险管理

7.信用合作社内部控制的目标不包括（）。

A.确保国家法律规定和信用合作社内部规章制度的贯彻执行

B.确保信用合作社发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

C.确保所有业务都能盈利

D.确保风险管理体系的有效性

答案：C

8.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。以下哪项不属于操作风险？（）

A.内部欺诈

B.客户违约

C.流程缺陷

D.系统故障

答案：B

二、多选题

（一）法律法规基础知识

9.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行开展业务，应当遵守（）的原则。

A.法律

B.行政法规

C.不得损害国家利益、社会公共利益

D.以盈利为唯一目标

答案：ABC

10.银行业金融机构从业人员应遵守的职业操守基本准则包括（）。

A.诚实信用

B.守法合规

C.专业胜任

D.勤勉尽职

答案：ABCD

（二）业务合规管理

11.信用合作社在吸收存款时，不得有下列哪些行为？（）

A.擅自提高利率

B.变相提高利率

C.承诺在一定期限内给予客户高于存款利率的回报

D.开展存款送礼品活动（符合监管规定的除外）

答案：ABC

12.反洗钱工作的三项核心义务是（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.反洗钱培训

答案：ABC

（三）内部控制与风险管理

13.信用合作社内部控制应当遵循的原则包括（）。

A.全面性原则

B.审慎性原则

C.有效性原则

D.独立性原则

答案：ABCD

14.合规风险可能导致的后果包括（）。

A.法律制裁

B.监管处罚

C.重大财务损失

D.声誉损失

答案：ABCD

三、判断题

（一）法律法规基础知识

15.信用合作社作为地方性金融机构，只需遵守地方金融监管部门的规定，无需严格遵守国家层面的法律法规。（）

答案：错

16.为了提高工作效率，员工可以将自己的业务操作密码告知同事，以便同事在自己临时离开时代为处理业务。（）

答案：错

（二）业务合规管理

17.对信用合作社而言，合规不仅仅是合规部门或合规人员的责任，而是全体员工的共同责任。（）

答案：对

18.在办理贷款业务时，只要借款人能够提供足额的抵押担保，就无需对其信用状况进行调查。（）

答案：错

（三）内部控制与风险管理

19.内部控制的建设和执行是一个动态过程，需要根据内外部环境的变化不断进行调整和完善。（）

答案：对

20.合规检查是发现和纠正违规行为、防范合规风险的重要手段，应当定期进行。（）

答案：对

结语

本题库旨在为信用合作社合规管理知识竞赛提供参考，内容涵盖了合规