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农商银行支付结算与反洗钱知识闯关赛题库

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不是支付结算业务中的基本概念？()

A.付款人

B.收款人

C.支付工具

D.反洗钱

2.根据《支付结算办法》，以下哪项不是支付结算的原则？()

A.安全、准确、及时

B.依法合规

C.公开、透明

D.方便、快捷

3.以下哪项不是反洗钱工作的目的？()

A.预防洗钱活动

B.防止恐怖融资

C.保护客户隐私

D.促进银行业务发展

4.在反洗钱工作中，以下哪项不是客户身份识别的内容？()

A.客户的基本信息

B.客户的资金来源

C.客户的职业背景

D.客户的交易习惯

5.金融机构在处理可疑交易报告时，以下哪项做法不正确？()

A.及时报告中国人民银行

B.限制客户账户交易

C.通知客户进行解释

D.对报告信息保密

6.以下哪项不是反洗钱工作的合规要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强员工反洗钱培训

C.严格执行客户身份识别制度

D.提高客户满意度

7.在支付结算过程中，以下哪项不属于支付指令的内容？()

A.付款人信息

B.收款人信息

C.付款金额

D.付款日期

8.以下哪项不是反洗钱工作的手段？()

A.客户身份识别

B.交易监测

C.信息报告

D.法律制裁

9.以下哪项不是反洗钱工作的重点领域？()

A.金融行业

B.房地产市场

C.艺术品交易

D.农业领域

二、多选题(共5题)

10.反洗钱工作中，金融机构应当采取哪些措施来识别和防范洗钱风险？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.加强交易监测和分析

C.完善内部控制制度

D.提高员工反洗钱意识

E.严格客户资料保密

11.支付结算业务中，以下哪些属于支付工具的范畴？()

A.现金

B.支票

C.银行卡

D.电子支付

E.信用证

12.以下哪些情况可能触发反洗钱可疑交易报告？()

A.客户交易金额异常大

B.客户交易频繁但无合理理由

C.客户身份信息不完整

D.客户交易时间与日常作息不符

E.客户资金来源不明

13.反洗钱工作中，以下哪些是客户身份识别的关键要素？()

A.姓名

B.身份证号码

C.联系电话

D.住址

E.出生日期

14.以下哪些属于反洗钱工作的原则？()

A.预防为主，综合治理

B.风险为本，动态调整

C.依法合规，严格执法

D.国际合作，信息共享

E.保护隐私，尊重客户

三、填空题(共5题)

15.支付结算业务中，______是指资金的所有权转移，即资金从付款人账户转移到收款人账户。

16.反洗钱工作中，______是指金融机构在开展业务时，对客户进行身份识别和核实的过程。

17.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全的______制度，以识别和防范洗钱风险。

18.支付结算业务中，______是指客户通过银行等金融机构，将资金从自己的账户转移到另一个账户的过程。

19.反洗钱工作中，______是指金融机构在发现可疑交易时，向中国人民银行报告的行为。

四、判断题(共5题)

20.支付结算业务中，所有交易都必须通过现金进行。()

A.正确B.错误

21.反洗钱工作中，客户身份识别是唯一有效的风险控制手段。()

A.正确B.错误

22.可疑交易报告制度要求金融机构对任何交易都必须进行报告。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作中，客户的隐私信息可以公开。()

A.正确B.错误

24.支付结算业务中，所有交易都必须遵守国家的法律法规。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述反洗钱工作的意义。

26.金融机构在客户身份识别方面有哪些基本要求？

27.什么是可疑交易报告？金融机构在什么情况下应当提交可疑交易报告？

28.支付结算业务中，如何确保交易的安全和准确？

29.反洗钱工作中，如何平衡客户隐私保护与反洗钱工作的需求？

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一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】反洗钱是银行的一项风险管理活动，而不是支付结算业务的基本概念。

2.【答案】C

【解析】公开、透明并非支付结算的基本原则，支付结算应遵循安全、准确、及时、依法合规、方便