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2025证券从业资格真题附答案详解(综合题)

一、单项选择题（每题1分，共40分）

1.根据《证券法》，下列主体中，不属于证券交易内幕信息知情人的是()

A.发行人董事

B.发行人监事

C.发行人聘请的律师事务所的实习律师

D.发行人控股股东的财务总监

答案：C

解析：实习律师在未实际接触内幕信息前，法律未将其列为法定知情人。

2.某上市公司拟公开发行可转换公司债券，其最近三年加权平均净资产收益率应不低于()

A.3%

B.5%

C.6%

D.8%

答案：C

解析：《再融资办法》明确规定可转债发行条件之一为最近三年加权平均净资产收益率平均不低于6%。

3.证券公司开展场外期权业务，应当向下列哪一机构进行事后备案()

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.中国证券金融股份有限公司

答案：C

解析：场外衍生品事后备案职责由中证协履行。

4.下列关于科创板跟投制度的说法，正确的是()

A.保荐机构必须跟投发行规模的5%

B.跟投股份锁定期为12个月

C.跟投主体为保荐机构另类投资子公司

D.跟投比例由发行人与保荐机构协商确定

答案：C

解析：科创板强制要求保荐机构旗下另类子公司跟投，锁24个月，比例为2%-5%区间。

5.某集合资管计划投资单一债券的市值占该计划资产净值的比例不得超过()

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

答案：C

解析：《资管细则》规定单券集中度上限为20%。

6.下列关于北交所上市公司退市整理期的表述，正确的是()

A.退市整理期为10个交易日

B.期间股票涨跌幅限制为20%

C.投资者准入门槛为50万元资产

D.退市整理期首日不设涨跌幅

答案：D

解析：北交所退市整理期首日不设涨跌幅，其后涨跌幅30%。

7.证券公司净资本与负债的比例不得低于()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

答案：A

解析：风控指标规定净资本/负债≥8%。

8.下列关于基金销售适用性的说法，错误的是()

A.需对投资人风险承受能力进行评价

B.需对基金产品风险等级进行划分

C.风险匹配原则可以低于投资者承受等级

D.不匹配销售需留痕确认

答案：C

解析：销售匹配原则不得低于投资者承受等级。

9.根据《证券期货市场诚信档案管理办法》，行政处罚信息的最长公示期为()

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

答案：C

解析：行政处罚信息公示期最长5年。

10.下列关于股票质押式回购业务违约处置的说法，正确的是()

A.券商可直接将质押股票划转至自营账户

B.必须通过交易所集中竞价系统处置

C.处置前需履行信息披露义务

D.处置所得优先偿还券商利息

答案：C

解析：违约处置前，券商应督促出质人披露违约及处置计划。

11.证券公司设立私募基金子公司，注册资本最低为()

A.1亿元

B.2亿元

C.5亿元

D.10亿元

答案：C

解析：私募子公司设立门槛为5亿元。

12.下列关于基础设施公募REITs收益分配的说法，正确的是()

A.每年至少分配一次

B.分配比例不得低于90%

C.可采用现金或股票方式

D.无需聘请评估机构

答案：B

解析：REITs收益分配比例不得低于年度可供分配金额的90%。

13.下列关于证券公司合规负责人任职条件的说法，错误的是()

A.需具有证券从业资格

B.需具备三年以上相关业务经验

C.可以在控股股东兼任监事

D.需通过证监会资质测试

答案：C

解析：合规负责人不得在控股股东兼任监事。

14.下列关于上市公司收购要约期限的说法，正确的是()

A.不少于15日，不多于30日

B.不少于20日，不多于60日

C.不少于30日，不多于60日

D.不少于30日，不多于90日

答案：C

解析：《收购办法》规定要约期限30-60日。

15.下列关于证券公司短期融资券余额管理的说法，正确的是()

A.余额不超过净资本的40%

B.余额不超过净资本的60%

C.余额不超过净资本的80%

D.余额不超过净资本的100%

答案：B

解析：短期融资券待偿余额≤净资本60%。

16.下列关于科创板上市公司股权激励的说法，错误的是()

A.授予价格可以低于市价50%

B.激励对象包括持股5%以上股东

C.限制性股票授予后需登记

D.股票期权需分批次行权

答案：B

解析：持股5%以上股东及其亲属不得成为激励对象。

17.下列关于证券公司客户资产管理业务风险资本准备计算的说法，正确的是()

A.按资管计划净值的0.5%计算

B.按资管计划净值的1%计算

C.按资管计划净值的1.5%计算

D.按资管计划