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电信诈骗的概念

目一电信诈骗的概念

电信诈骗的起源及组成

二电信诈骗的起源及组成

录三常见电信诈骗手段

常见电信诈骗手段

四如何预防电信诈骗

如何预防电信诈骗

电信诈骗的概念

电信诈骗的概念

n一、什么是电信诈骗？

概括的说，就是犯罪分子借助于手

机、固定电话、网络等通信工具和现

代的网银技术实施的非接触式的诈骗

犯罪。

电信诈骗的起源及组

电信诈骗的起源及组

成

成

二、电信诈骗的起源及组成

电信诈骗团伙人员构成

电信诈骗团伙成员之间按照公司化运作，分工明确，互相交叉。

一般有五个层次的人员：

一是境外幕后组织人员。

二是技术支撑人员。

三是专业转账人员。

四是专职取款人员。

五是关联作案人员。

1、什么是境外幕后组织人员。

——负责编制诈骗模板

——准备作案所需的器材设备、银行卡

——从内地物色、招募“话务员”，并将“话务员”带到

诈骗场所培训和管理

2、什么是技术支撑人员。

一般由核心人员从网络招募或圈内人员介绍加入。

——负责通过互联网，远程为诈骗团伙安装、维护VOIP（网

络电话）和“透传软件”

——保证诈骗团伙的电话顺利接入内地的电话网络

3、什么是专业转账人员。

——通过网银将全部的赃款拆分

——拆解为单笔2万元以下，方便在ATM机上取出

——确保在最短的时间内转移全部赃款

4、什么是专职取款人员。

——取款人员，也称“车手”，事先潜伏在各地待命

——拆账完成后，接到指令迅速持银行卡到ATM机上取钱

——最后赃款会流入地下钱庄

5、什么是关联作案人员。

——不以团伙成员真实身份注册、与犯罪团伙毫无身份关联

的大量银行卡（通过网络或地下黑市高价购买）

——是诈骗成功的保障，也是每个电信诈骗团伙必备的犯罪

工具

上述组成产生以下结果

n网络改号软件—-来电任意显

n黑市或网络购买全国各地银行卡

n网银快速转账至多张下级银行卡

n车手在各地取款

——导致侦破工作困难

n国内部分高危地区常用作案手段介绍

广东电白籍：猜猜我是谁？作案手法：假冒亲友、同学名义

打电话给被害人，以嫖娼、车祸为名实施诈骗。

海南儋州籍：在QQ以及购物网站上链接弹出框，发布被害人中奖信息

或低价销售商品信息、网上销售走私车、飞机票等实施诈骗.

湖北红安籍：假冒机关、企事业单位上级部门销售书籍、纪念品等

实施诈骗。在互联网上发布低价销售手机充值卡，实施诈骗。

湖南娄底

籍：作案手

法：招工诈骗、

制作贩卖假证

件、销售紧俏

火车票、二手

车销售、虚拟

绑架以及根据

实际情况灵活

更换作案手

段。

广西南宁籍：作案手法：雇佣马

广西柳州籍：作案手法：盗窃

仔外出，对沿线银行ATM机出钞

被害人好友的QQ信息，假冒

口实施封堵，张贴假冒银行温馨

被害人好友以急需钱款为，

告示，诱导被害人拨打假冒银行

向被害人实施诈骗。

客服电话实施诈骗。

福建安溪、南平籍：

作案手法：中奖短信

诈