2026年金融投资顾问专业能力及职业素养的考核标准.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年金融投资顾问专业能力及职业素养的考核标准

一、单选题（共20题，每题1分，合计20分）

1.在当前中国经济增速放缓的背景下，以下哪种资产配置策略最符合稳健型投资者的需求？

A.高比例股票配置

B.高比例债券配置

C.高比例房地产配置

D.高比例现金及货币市场基金

2.根据《个人金融信息保护技术规范》，金融投资顾问在收集客户信息时，以下哪种行为是合规的？

A.通过社交媒体公开询问客户投资偏好

B.在未获得明确授权的情况下获取客户财务数据

C.仅在客户签署《授权书》后收集敏感信息

D.要求客户填写包含家庭住址的问卷

3.某客户年龄55岁，计划在10年后退休，当前资产规模200万元，年收入50万元。以下哪种退休规划方案最为合理？

A.继续增加高风险股票投资以追求高收益

B.保持当前资产配置不变，静待市场增长

C.将资产逐步转向稳健型基金和债券

D.全部转入银行定期存款以确保本金安全

4.《证券法》规定，证券投资顾问提供投资建议时，必须确保其建议与客户的以下哪项信息相符？

A.投资偏好

B.风险承受能力

C.税务情况

D.社交关系

5.在当前全球通胀压力下，以下哪种金融工具可以有效对冲通胀风险？

A.普通股

B.黄金ETF

C.税后固定收益债券

D.高息货币市场基金

6.某客户因政策调整导致其持有的某公司股票面临退市风险，投资顾问应如何建议？

A.立即卖出以避免损失

B.建议客户继续持有并等待政策明朗

C.建议客户通过融资放大收益

D.建议客户直接联系公司管理层寻求解决方案

7.在客户投诉处理中，金融投资顾问应遵循的首要原则是？

A.尽快平息客户情绪

B.严格依据合同条款执行

C.保护自身职业声誉

D.确保客户诉求得到合理满足

8.根据《保险法》，金融投资顾问在销售保险产品时，以下哪种行为属于误导销售？

A.向客户说明保险条款的免责部分

B.强调保险产品的收益性而忽略风险性

C.提供保险产品与投资产品的对比分析

D.要求客户在未理解条款的情况下签字

9.某客户通过投资顾问购买了某基金，基金合同约定“不保证本金”，但客户声称“保证保本”。投资顾问应如何处理？

A.告知客户合同条款并要求其签字确认

B.建议客户投诉基金公司

C.忽略客户诉求以避免纠纷

D.帮助客户联系监管机构

10.在客户风险承受能力评估中，以下哪项指标最能反映客户的激进程度？

A.年龄

B.收入水平

C.投资经验

D.家庭负债率

11.某客户持有大量某公司股票，该公司近期因环境问题被罚款。投资顾问应如何建议？

A.立即卖出以避免进一步损失

B.建议客户关注公司整改进展

C.建议客户通过融资放大收益

D.建议客户忽略消息影响继续持有

12.在《证券投资顾问业务暂行规定》中，以下哪种行为属于利益冲突？

A.同时销售多家证券公司的产品

B.在客户购买某产品后收取佣金

C.向客户推荐与自己持有大量股份的公司股票

D.向客户说明不同产品的风险收益特征

13.某客户因投资亏损起诉投资顾问，投资顾问应如何应对？

A.全力否认所有责任

B.咨询律师后制定应对方案

C.直接向客户赔偿以避免纠纷

D.忽略客户诉求等待监管介入

14.在客户资产配置中，以下哪种策略最符合分散风险的原则？

A.将80%资金投入单一行业股票

B.将资金均匀分配至10个不同行业

C.将全部资金投入低风险债券

D.将资金集中投资于某公司股票

15.某客户咨询投资顾问是否应该购买某公司的期权。投资顾问应首先了解客户的？

A.投资目的

B.财富规模

C.风险偏好

D.社交关系

16.在客户债务管理中，以下哪种方法最能有效降低客户财务风险？

A.增加高息贷款以覆盖现有债务

B.优先偿还高利率债务

C.全部债务延期还款

D.忽略债务问题依赖未来收入

17.某客户因市场波动频繁，频繁交易导致交易成本过高。投资顾问应如何建议？

A.建议客户继续频繁交易以分散风险

B.建议客户长期持有以减少交易成本

C.建议客户使用融资工具放大收益

D.建议客户减少交易频率并选择优质标的

18.在客户遗产规划中，以下哪种工具最能有效避免遗产税？

A.购买高收益理财产品

B.设立保险金信托

C.直接赠与子女资产

D.忽略遗产税问题依赖法律默认条款

19.某客户咨询投资顾问是否应该参与某公司的IPO。投资顾问应首先了解客户的？

A.投资经验

B.财富规模

C.风险承受能力

D.社交关系

20.在客户投诉处理中，金融投资顾问应遵循的首要原则是？

A.尽快平息客户情绪

B.严格依据合同条款执行

C.保护