2026年反洗钱远程培训终结性考试题库【综合题】.docxVIP

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、金融机构在办理跨境资金业务时，应当关注客户的（），防范洗钱和恐怖融资风险

A.资金来源B.资金用途C.交易对手D.以上都是

【答案】：D

2、《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C

3、下列关于恐怖融资的识别，说法正确的是（）

A.应当关注客户的身份背景B.应当关注交易的目的和用途C.应当关注交易的资金流向D.以上都是

【答案】：D

4、下列关于洗钱罪的量刑，说法正确的是（）

A.处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金B.情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金C.单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚D.以上都是

【答案】：D

5、洗钱罪的上游犯罪不包括（）

A.抢劫罪B.毒品犯罪C.贪污贿赂犯罪D.金融诈骗犯罪

【答案】：A

6、金融机构应当建立反洗钱培训档案，记录培训的（）等内容

A.时间B.内容C.参加人员D.以上都是

【答案】：D

7、金融机构在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解客户的（）

A.姓名或者名称B.住所C.经营范围D.以上都是

【答案】：D

8、金融机构在办理非现金业务时，应当关注（），防范洗钱风险

A.交易的金额B.交易的对手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D

9、下列关于可疑交易的识别，说法错误的是（）

A.应当结合客户身份、交易背景等因素进行综合分析B.可以仅根据交易金额的大小判断是否为可疑交易C.应当关注交易的异常频率和方式D.应当关注交易的资金流向

【答案】：B

10、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、（）、业务类型、交易特征等要素

A.客户身份B.客户国籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C

11、金融机构在与客户建立业务关系时，应当登记客户的（）信息

A.身份B.住所C.联系方式D.以上都是

【答案】：D

12、金融机构的反洗钱工作责任追究制度应当明确（）的责任

A.高级管理人员B.反洗钱岗位人员C.其他相关岗位人员D.以上都是

【答案】：D

13、下列关于客户身份识别的方法，说法正确的是（）

A.可以通过核对身份证件原件进行识别B.可以通过联网核查公民身份信息系统进行识别C.可以通过第三方机构进行身份验证D.以上都是

【答案】：D

14、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取的现场检查措施不包括（）

A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料D.冻结金融机构的客户账户

【答案】：D

15、金融机构违反反洗钱法律法规，被中国人民银行处以罚款的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A

16、客户身份识别中的“实际控制人”是指（）

A.对客户的经营、财务决策具有实际影响力的个人B.对客户的账户具有实际控制权的个人C.最终拥有客户所有权或者控制权的个人D.以上都是

【答案】：D

17、金融机构在办理银行卡业务时，应当对办卡人进行（），确保办卡人身份的真实性

A.身份识别B.风险评估C.资信调查D.以上都是

【答案】：A

18、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的（）个工作日内补正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B

19、下列关于反洗钱培训的频率，说法正确的是（）

A.每年至少进行一次B.每半年至少进行一次C.每季度至少进行一次D.每月至少进行一次

【答案】：A

20、金融机构应当建立客户风险等级划分制度，根据客户身份、交易背景、交易目的等因素，将客户划分为（）个风险等级

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B

21、下列属于反洗钱内部审计主体的是（）

A.内部审计部门B.外部审计机构C.反洗钱专门机构D.以上都是

【答案】：A

22、金融机构的反洗钱内部控制制度应当具有（），并根据法律法规和监管要求的变化及时更新

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：D

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