2026年银行金融专管员工作计划范文.docx

2026年银行金融专管员工作计划范文

一、客户经营精细化升级：构建分层分类服务体系

2026年，客户经营将从“规模扩张”转向“价值深耕”，重点围绕“精准识别需求-定制服务方案-动态跟踪优化”闭环，实现客户粘性与综合贡献双提升。

（一）客户分层管理标准化

以AUM（管理资产规模）、行业属性、生命周期（初创期/成长期/成熟期）为核心维度，将存量客户划分为战略级（AUM≥5000万）、重点级（1000万≤AUM＜5000万）、潜力级（200万≤AUM＜1000万）、基础级（AUM＜200万）四类，配套差异化服务资源。战略级客户由分行级客户经理+产品专家+风控专员组成“1+N”服务小组，