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2025年职业资格基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范参考题库含答案解析

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、货币基金属于风险等级较低的基金类型，主要投资于哪些金融工具？

A.国债、地方政府债

B.短期国债、银行存款、同业存单

C.股票、债券、衍生品

D.基金份额、衍生品

2、基金募集过程中，基金管理人必须向投资者履行哪些义务？

A.提供风险提示和适当性匹配

B.承诺保本并支付高收益

C.免费提供投资说明书

D.允许赎回后立即再投资

3、合格投资者净资产门槛为多少人民币？

A.50万元

B.100万元

C.300万元

D.500万元

4、基金托管人的核心职责不包括以下哪项？

A.保管基金资产

B.复核基金资产净值计算

C.承销基金份额

D.审核投资者适当性

5、基金销售适当性中，投资者年龄未满多少岁需特别关注风险承受能力？

A.18周岁

B.25周岁

C.30周岁

D.35周岁

6、基金定期报告的披露周期通常为？

A.每周

B.每月

C.每季度

D.每年

7、基金合同约定投资者赎回资金到账的最长期限为？

A.3个工作日

B.5个工作日

C.7个工作日

D.15个工作日

8、基金销售从业人员职业道德中，以下哪项行为被禁止？

A.客观说明投资风险

B.推荐与投资者风险等级不符的产品

C.定期参加合规培训

D.向投资者提供历史业绩数据

9、开放式基金托管人每季度需对基金资产进行哪些核查？

A.市值计算

B.交易合规性

C.基金份额登记

D.风险准备金计提

10、基金宣传材料中禁止出现哪些表述？

A.本基金历史业绩优秀

B.本基金无风险

C.适合所有投资者

D.预期年化收益率5%

11、根据《基金法》规定，基金管理人的高级管理人员应当具备的条件不包括（）。

A.从事基金业务3年以上

B.具有本科以上学历

C.具有相关金融从业资格

D.不得持有所管理基金的份额

12、基金销售机构对投资者进行风险评估时，应通过书面问卷等方式评估其（）。

A.投资经验

B.收入水平

C.风险承受能力

D.资产规模

13、基金托管人的法定职责不包括（）。

A.审核基金资产估值

B.监督基金管理人的投资运作

C.办理基金份额的登记

D.向监管机构报送基金运作信息

14、基金从业人员在基金销售中禁止向投资者承诺的收益是（）。

A.最低收益

B.无风险

C.红利分配比例

D.投资期限

15、基金份额的申购和赎回价格以（）为基础。

A.基金净值

B.市场价格

C.基金面值

D.托管人定价

16、基金管理人公开披露的信息不包括（）。

A.基金定期报告

B.基金托管人定期报告

C.投资者适当性管理规则

D.基金托管人审计报告

17、基金销售从业人员在执业中应当遵守的职业道德规范不包括（）。

A.诚实信用

B.暗箱操作

C.专业谨慎

D.公平对待

18、基金契约中关于基金财产的管理职责划分表述正确的是（）。

A.托管人负责投资决策

B.管理人负责资产保管

C.托管人监督投资运作

D.管理人承担无限责任

19、基金从业资格继续教育每年不少于（）学时。

A.20

B.60

C.90

D.120

20、基金销售适当性管理中，风险承受能力评估结果有效期最长为（）。

A.1年

B.3年

C.5年

D.无限期

21、基金销售从业人员在向投资者推荐基金产品时，必须遵循的最重要的原则是？

A.最优化原则

B.合规性原则

C.风险偏好原则

D.适当性原则

22、基金净值计算中，需扣除的项目不包括？

A.基金管理费

B.托管费

C.管理人预留费用

D.交易性费用

23、基金销售从业人员不得通过哪些方式误导投资者？

A.使用模糊表述

B.提供历史业绩

C.模拟计算收益

D.限定销售时段

24、基金销售宣传材料中，必须显著提示的风险提示语是？

A.本产品适合所有投资者

B.历史业绩不代表未来表现

C.投资有风险

D.以上均是

25、基金托管人履行的主要职责不包括？

A.审核基金资产

B.监督基金运作

C.执行基金交易指令

D.计算基金净值

26、基金销售从业人员与投资者沟通时，应优先强调的要素是？

A.最低投资金额

B.退出机制

C.风险等级

D.交易时间

27、基金销售适用“适当性管理”的起始环节是？

A.产品备案

B.投资者风险评估

C.产品说明书签署