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2026年企业内部考核：如何对反洗钱工作进行评估

一、单选题（共10题，每题2分，总计20分）

1.在评估企业反洗钱（AML）工作有效性时，以下哪项指标最能反映客户尽职调查（CDD）的深度和广度？

A.客户投诉数量

B.知识产权交易频率

C.关键风险客户（KRL）的识别率

D.每月新增账户数

2.对于金融机构而言，反洗钱合规性评估的核心依据是什么？

A.行业平均标准

B.客户满意度报告

C.监管机构检查意见

D.内部审计发现

3.在评估反洗钱系统自动化水平时，以下哪项最能体现技术有效性？

A.系统运行响应时间

B.红旗警报触发频率

C.人工复核工作量占比

D.客户投诉处理时效

4.中国银行业监督管理委员会（CBIRC）对反洗钱工作的重点考核方向不包括以下哪项？

A.交易监测模型的覆盖范围

B.禁止名单客户（SDN）的核查力度

C.员工反洗钱培训覆盖率

D.外部审计机构独立性

5.评估反洗钱内部控制有效性时，以下哪项指标最具参考价值？

A.年度合规罚款金额

B.反洗钱政策更新次数

C.跨部门协作会议频率

D.关键岗位人员轮岗率

6.在评估反洗钱培训效果时，以下哪项方法最能反映员工的实际能力提升？

A.培训参与率

B.考试通过率

C.案例分析报告质量

D.培训满意度调查

7.对于跨境业务较多的企业，反洗钱风险评估的核心要素是什么？

A.税务合规性

B.汇率波动率

C.客户地域分布的合规性

D.供应链稳定性

8.在评估反洗钱工作对业务发展的支持作用时，以下哪项最能体现协同性？

A.反洗钱部门预算增长率

B.业务部门对反洗钱政策的执行率

C.反洗钱投诉数量

D.合规成本占收入比例

9.中国反洗钱法规定，金融机构需建立客户身份识别制度，以下哪项措施最能体现识别的准确性？

A.身份验证工具的种类

B.风险等级划分的科学性

C.客户信息更新频率

D.客户资料存储安全性

10.在评估反洗钱工作对合规风险的防控作用时，以下哪项指标最能反映效果？

A.合规整改次数

B.客户投诉率

C.监管检查评分

D.反洗钱团队规模

二、多选题（共5题，每题3分，总计15分）

1.企业在评估反洗钱工作有效性时，应关注哪些关键指标？

A.知识产权交易频率

B.关键风险客户（KRL）的识别率

C.反洗钱政策更新次数

D.交易监测模型的覆盖范围

E.员工反洗钱培训覆盖率

2.中国反洗钱法规定，金融机构需建立客户尽职调查制度，以下哪些措施有助于提升调查质量？

A.客户身份验证工具的种类

B.风险等级划分的科学性

C.客户信息更新频率

D.客户资料存储安全性

E.跨部门协作会议频率

3.在评估反洗钱系统自动化水平时，以下哪些因素最能体现技术有效性？

A.系统运行响应时间

B.红旗警报触发频率

C.人工复核工作量占比

D.客户投诉处理时效

E.交易监测模型的覆盖范围

4.对于跨境业务较多的企业，反洗钱风险评估的核心要素包括哪些？

A.税务合规性

B.汇率波动率

C.客户地域分布的合规性

D.供应链稳定性

E.外部审计机构独立性

5.在评估反洗钱工作对业务发展的支持作用时，以下哪些措施最能体现协同性？

A.反洗钱部门预算增长率

B.业务部门对反洗钱政策的执行率

C.反洗钱投诉数量

D.合规成本占收入比例

E.反洗钱团队规模

三、判断题（共10题，每题1分，总计10分）

1.反洗钱合规性评估的核心依据是行业平均标准。（×）

2.中国银行业监督管理委员会（CBIRC）对反洗钱工作的重点考核方向包括交易监测模型的覆盖范围。（√）

3.在评估反洗钱培训效果时，培训参与率最能反映员工的实际能力提升。（×）

4.对于跨境业务较多的企业，反洗钱风险评估的核心要素是供应链稳定性。（×）

5.中国反洗钱法规定，金融机构需建立客户身份识别制度，身份验证工具的种类最能体现识别的准确性。（×）

6.在评估反洗钱工作对合规风险的防控作用时，合规整改次数最能反映效果。（×）

7.企业在评估反洗钱工作有效性时，应关注客户投诉数量，这最能反映政策执行效果。（×）

8.反洗钱系统自动化水平越高，人工复核工作量占比越小，技术有效性越强。（√）

9.中国反洗钱法规定，金融机构需建立客户尽职调查制度，客户信息更新频率对调查质量无直接影响。（×）

10.反洗钱工作对业务发展的支持作用主要体现在合规成本占收入比例上。（×）

四、简答题（共4题，每题5分，总计20分）

1.简述反洗钱合规性评估的核心步骤。

2.分析反洗钱系统自动化水平对工作有效性的影响。

3.解释跨境业务较多的企业反洗钱风险