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金融类实习报告(徐州金融类公司实习)

徐州某金融公司实习报告

一、实习单位概况

本次实习单位为徐州XX金融服务有限公司，该公司成立于2012年，注册资本1亿元，是徐州市重点金融服务企业。公司主要业务涵盖企业融资咨询、资产管理、投资顾问、财务规划等多个领域，在徐州及周边地区拥有较高的知名度和市场占有率。公司现有员工85人，其中金融专业背景人员占比超过70%，设有企业融资部、个人理财部、风险控制部、研究发展部等多个专业部门。

公司作为徐州金融创新试点单位，近年来积极拓展业务范围，与多家银行、证券公司、保险公司等金融机构建立了战略合作关系。2022年，公司资产管理规模达到25亿元，较上年增长18%；全年实现营业收入1.8亿元，净利润3200万元，同比增长15%和12%。这些数据充分体现了公司在徐州金融市场的竞争力和发展潜力。

二、实习时间与岗位

本次实习时间为2023年7月至2023年9月，为期三个月。我实习的岗位是研究发展部助理研究员，主要负责市场调研、数据分析、研究报告撰写等工作。研究发展部是公司的核心部门之一，承担着市场趋势分析、产品创新研究、客户需求调研等重要职能，为公司战略决策提供专业支持。

在实习期间，我直接向研究发展部王总监汇报工作，同时与部门其他4名研究员密切合作。部门每周召开一次例会，讨论研究成果和市场动态，每月向公司管理层提交一份行业分析报告，每季度参与一次产品创新研讨会。这些工作安排使我能够全面了解金融行业的研究方法和决策流程。

三、实习内容与过程

1.市场调研与分析

实习初期，我的主要任务是协助部门进行市场调研。在王总监的指导下，我学习了如何设计调研问卷、收集数据、进行统计分析。我参与了徐州市中小企业融资需求调查项目，负责设计问卷和实地调研。我们共向徐州市云龙区、鼓楼区、泉山区等区域的200家中小企业发放了问卷，回收有效问卷176份，有效回收率达88%。

通过对问卷数据的分析，我发现徐州市中小企业融资需求呈现以下特点：一是融资需求旺盛，83%的企业表示有融资需求；二是融资渠道单一，65%的企业主要依赖银行贷款；三是融资成本敏感，78%的企业认为融资成本是影响融资决策的首要因素；四是融资期限偏好短期，72%的企业偏好1年期以内的融资。

此外，我还参与了徐州市高净值客户投资偏好研究项目，通过对50位高净值客户的访谈和问卷调查，分析了他们的投资习惯、风险偏好和资产配置情况。研究结果显示，徐州市高净值客户平均可投资资产为865万元，其中银行理财产品占比42%，股票投资占比28%，房地产投资占比15%，其他投资占比15%。在风险偏好方面，65%的客户属于稳健型投资者，25%属于平衡型投资者，仅10%属于进取型投资者。

2.数据收集与处理

作为研究发展部助理，我负责收集和处理各类金融数据。我学习了使用Wind资讯、东方财富等金融数据终端，掌握了股票、债券、基金等金融产品的数据提取和分析方法。在实习期间，我累计处理了超过10万条金融数据，包括徐州市主要上市公司的财务数据、债券发行数据、银行存贷款利率数据等。

特别是在徐州市金融科技发展现状研究项目中，我负责收集整理徐州市金融科技企业的相关数据。通过对徐州市金融科技产业园的调研，我发现园区内共有金融科技企业32家，其中从事支付结算业务的企业12家，从事大数据征信业务的企业8家，从事智能投顾业务的企业6家，其他类型企业6家。这些企业在2022年实现营业收入总额5.2亿元，同比增长35%，显示出良好的发展势头。

3.研究报告撰写

实习中期，我开始独立撰写研究报告。在王总监的指导下，我完成了《2023年第三季度徐州市金融市场分析报告》和《徐州市绿色金融发展前景研究》两份研究报告。

在《2023年第三季度徐州市金融市场分析报告》中，我分析了徐州市金融市场的基本情况。数据显示，2023年第三季度，徐州市金融机构本外币存款余额达1.2万亿元，同比增长9.5%；贷款余额1.05万亿元，同比增长11.2%；存贷比为87.5%，较上年同期提高1.5个百分点。在贷款结构中，企业贷款占比58.2%，个人贷款占比41.8%；在行业分布中，制造业贷款占比23.5%，房地产业贷款占比18.2%，批发零售业贷款占比15.3%，其他行业贷款占比43%。

在《徐州市绿色金融发展前景研究》中，我分析了徐州市绿色金融的发展现状和未来趋势。研究显示，徐州市绿色信贷余额从2018年的120亿元增长到2022年的350亿元，年均增长30.7%；绿色债券发行规模从2019年的15亿元增长到2022年的42亿元，年均率为37.6%。研究还预测，到2025年，徐州市绿色