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保险年度述职报告

保险年度述职报告

一、年度工作概述

2023年度，本人作为保险业务专员，在公司领导的正确指导和同事们的支持配合下，始终秉持客户至上、专业服务、诚信经营的理念，紧紧围绕公司年度战略目标，积极开展各项保险业务工作。全年共完成个人业绩指标120%，团队业绩指标115%，客户满意度达98.6%，较去年提升2.3个百分点。现将本年度工作情况详细汇报如下。

二、业绩完成情况

（一）个人业绩指标完成情况

1.保费收入指标

-年度计划保费收入：300万元

-实际完成保费收入：360万元

-完成率：120%

-同比增长：25.6%

2.保单数量指标

-年度计划保单数量：200单

-实际完成保单数量：248单

-完成率：124%

-同比增长：31%

3.续保率指标

-年度目标续保率：85%

-实际续保率：89.3%

-超出目标：4.3个百分点

-同比提升：5.2个百分点

4.新客户开发指标

-年度计划开发新客户：50名

-实际开发新客户：68名

-完成率：136%

-同比增长：42%

（二）业务结构分析

1.险种分布

-寿险业务：保费收入180万元，占比50%

-健康险业务：保费收入108万元，占比30%

-财产险业务：保费收入54万元，占比15%

-意外险业务：保费收入18万元，占比5%

2.渠道贡献

-个人直销渠道：保费收入216万元，占比60%

-团体业务渠道：保费收入108万元，占比30%

-银行代理渠道：保费收入27万元，占比7.5%

-互联网渠道：保费收入9万元，占比2.5%

三、业务发展情况

（一）市场拓展情况

1.区域市场覆盖

-新增服务区域：3个

-区域覆盖总数：15个

-区域市场占有率：18.7%，较去年提升3.2个百分点

2.客户群体拓展

-企业客户：新增12家，累计服务企业客户45家

-高净值客户：新增15名，累计服务高净值客户68名

-年轻客户群体：新增38名，累计服务年轻客户125名

（二）产品销售情况

1.热销产品TOP5

-安心终身寿险：销售保单62单，保费收入93万元

-全家福健康险：销售保单48单，保费收入86.4万元

-企业财产险：销售保单35单，保费收入52.5万元

-意外伤害险：销售保单28单，保费收入16.8万元

-教育金保险：销售保单25单，保费收入37.5万元

2.新产品推广

-重疾无忧新产品：销售保单18单，保费收入21.6万元

-养老规划新产品：销售保单15单，保费收入18万元

-小微企业综合险：销售保单12单，保费收入14.4万元

（三）理赔服务情况

1.理赔案件处理

-全年理赔申请：156件

-已结案理赔：152件

-平均结案时间：3.5个工作日

-理赔满意度：96.8%

2.理赔数据分析

-寿险理赔：42件，理赔金额126万元

-健康险理赔：68件，理赔金额84万元

-财产险理赔：32件，理赔金额48万元

-意外险理赔：14件，理赔金额7万元

四、客户服务情况

（一）客户服务体系建设

1.服务流程优化

-简化投保流程：将原5步简化为3步，客户平均投保时间缩短40%

-建立快速理赔通道：小额理赔实现24小时内到账

-客户投诉处理机制：建立首问负责制，投诉处理满意度达98%

2.客户服务团队建设

-客户服务专员：2名

-专业理赔顾问：1名

-客户关系维护专员：1名

（二）客户满意度调查

1.满意度调查结果

-总体满意度：98.6%

-服务态度满意度：99.2%

-专业能力满意度：98.1%

-响应速度满意度：97.8%

-理赔服务满意度：96.8%

2.客户反馈改进

-收集客户建议：156条

-实施改进措施：23项

-改进措施满意度提升：平均提升4.3个百分点

（三）增值服务开展

1.客户教育活动

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