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2025年跨境支付外汇备付金账户管理考核卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.跨境支付外汇备付金账户的主要功能是（）。

A.存放企业闲置资金

B.用于跨境支付结算

C.进行境内投资

D.提供贷款服务

2.根据规定，下列哪个机构可以开立跨境支付外汇备付金账户？（）

A.外国银行驻华机构

B.境内企业

C.境外企业

D.境外个人

3.跨境支付外汇备付金账户的资金来源主要是（）。

A.境内企业自有资金

B.境外金融机构提供的资金

C.境外企业的销售收入

D.境内银行提供的贷款

4.跨境支付外汇备付金账户的资金主要用于（）。

A.偿还境内企业债务

B.进行境内证券投资

C.支付境外的货款和服务费用

D.购买境外房地产

5.跨境支付外汇备付金账户的余额不得超过（）。

A.企业上一年度进出口额的10%

B.企业上一年度进出口额的20%

C.企业上一年度进出口额的30%

D.由企业自行决定

6.跨境支付外汇备付金账户的资金入账方式主要是（）。

A.电汇

B.现金存入

C.支票

D.承兑汇票

7.跨境支付外汇备付金账户的资金出账主要用于（）。

A.提取现金

B.支付境内费用

C.支付境外的货款和服务费用

D.转移至其他银行账户

8.跨境支付外汇备付金账户的资金出账需要提供（）。

A.境内企业的营业执照

B.境外企业的营业执照

C.跨境支付业务合同

D.境内银行的资信证明

9.跨境支付外汇备付金账户的日常管理责任主体是（）。

A.外汇管理局

B.开户银行

C.境内企业

D.境外企业

10.跨境支付外汇备付金账户需要接受（）的监督。

A.外汇管理局

B.中国人民银行

C.国家税务总局

D.中国银保监会

11.跨境支付外汇备付金账户的合规性要求主要包括（）。

A.反洗钱

B.反恐怖融资

C.反商业贿赂

D.以上都是

12.跨境支付外汇备付金账户的内部控制措施主要包括（）。

A.账户管理制度

B.操作流程

C.风险评估

D.以上都是

13.跨境支付外汇备付金账户的风险主要包括（）。

A.操作风险

B.合规风险

C.市场风险

D.以上都是

14.跨境支付外汇备付金账户的审计内容包括（）。

A.账户的开立、使用、关闭情况

B.资金的入账、出账情况

C.余额管理情况

D.以上都是

15.跨境支付业务的操作流程主要包括（）。

A.交易申请

B.审核审批

C.资金划转

D.以上都是

16.跨境支付业务的操作规范主要包括（）。

A.交易指令的规范

B.资金划转的规范

C.客户身份识别的规范

D.以上都是

17.跨境支付业务的风险管理措施主要包括（）。

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.以上都是

18.跨境支付业务的常见问题包括（）。

A.交易延迟

B.资金损失

C.合规风险

D.以上都是

19.备付金账户的开立需要提供（）。

A.营业执照

B.外商投资批准证书

C.跨境支付业务备案证明

D.以上都是

20.备付金账户的关闭需要（）。

A.提前向外汇管理局申请

B.向开户银行提出申请

C.提供相关证明材料

D.以上都是

二、判断题（每题1分，共10分）

1.跨境支付外汇备付金账户的资金可以用于境内投资。（）

2.境外企业可以开立跨境支付外汇备付金账户。（）

3.跨境支付外汇备付金账户的资金可以自由提取现金。（）

4.跨境支付外汇备付金账户的余额没有限制。（）

5.跨境支付外汇备付金账户的资金出账不需要提供任何证明材料。（）

6.跨境支付外汇备付金账户的日常管理责任主体是开户银行。（）

7.跨境支付外汇备付金账户只需要接受外汇管理局的监督。