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个人委托理财协议合同

合同双方信息

委托人（以下简称“甲方”）：

姓名：[甲方姓名]

身份证号码：[甲方身份证号码]

联系地址：[甲方联系地址]

联系方式：[甲方联系电话]

受托人（以下简称“乙方”）：

名称：[乙方公司全称]

住所：[乙方公司注册地址]

法定代表人/授权代表：[乙方法定代表人/授权代表姓名]

联系方式：[乙方公司联系电话]

鉴于甲方具有相应的民事行为能力，拥有合法可投资的资金，并希望将资金委托给乙方进行专业理财管理；乙方是依法设立并有权从事理财业务的金融机构，愿意接受甲方的委托。双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，经友好协商，就甲方委托乙方进行理财管理事宜，达成如下协议：

第一条委托事项

1.1甲方自愿将其合法拥有的资金委托给乙方进行投资管理。

1.2委托资金总额为人民币[具体金额]元（大写：[金额大写]）。

1.3委托资金已由甲方于本合同签订之日起[具体天数]日内划入乙方指定的银行托管账户，账号为：[银行账号]，开户行：[开户银行名称]，账户名：[甲方姓名]。

第二条投资范围与限制

2.1乙方应将甲方的委托资金主要投资于风险等级不超过[具体等级，如R2]的合规金融产品，包括但不限于股票、国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、货币市场基金、混合型基金、指数型基金、信托计划、资产管理计划、银行理财产品以及其他依法发行的固定收益类或权益类产品。

2.2乙方承诺，除非事先获得甲方书面同意，否则不得将甲方的委托资金投资于以下标的：

(a)证监会或相关监管机构禁止投资或限制投资的领域；

(b)上市公司发行的短期融资券、超短期融资券等风险较高的信用产品；

(c)乙方面临重大风险或可能无法收回本金的非标准化债权资产；

(d)其他甲方明确禁止投资的标的。

2.3乙方应确保将甲方的委托资金与自身固有财产、其他委托人的财产严格分开管理。

2.4除本合同另有约定外，乙方在投资管理过程中，单只股票的投资比例不超过该股票总市值的[具体百分比]%，单只基金的投资比例不超过该基金总规模的[具体百分比]%，不同投资类别资产的总投资比例符合相关规定和乙方内部风险管理制度。

第三条投资目标与策略

3.1甲方期望通过本合同项下的投资，在控制风险的前提下，实现资产的长期稳健增值。

3.2乙方将根据甲方的风险承受能力等级（[甲方风险承受能力等级，如稳健型]）和投资目标，制定并执行合理的投资策略，可能采用价值投资、成长投资、均衡投资等策略相结合的方法，并注重投资组合的分散化以降低风险。

第四条双方权利与义务

4.1甲方的权利与义务

4.1.1甲方的权利：

(a)有权要求乙方按照本合同约定以及相关法律法规、监管规定进行投资管理；

(b)有权定期或不定期查阅其委托资金账户的投资明细、资产状况等资料（乙方有合理理由认为查阅可能损害甲方利益或违反法律法规、监管规定除外）；

(c)有权获得乙方提供定期的投资报告，了解投资运作情况；

(d)有权根据自身情况的变化，在提前[具体天数]日书面通知乙方的情况下，要求提前终止本合同；

(e)有权了解并确认乙方的风险揭示书及相关产品说明书，知晓投资风险。

4.1.2甲方的义务：

(a)保证其委托资金来源合法，并足以覆盖其投资本金及应承担的费用；

(b)如实向乙方提供签署本合同及进行投资管理所必需的身份证明、财务状况等资料；

(c)按照本合同约定及时足额向乙方支付所有应承担的费用；

(d)遵守本合同关于投资范围、投资限额等各项约定；

(e)承担其委托资金投资所产生的全部风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。

4.2乙方的权利与义务

4.2.1乙方的权利：

(a)按照本合同约定及投资策略，管理和运用甲方的委托资金；

(b)按照本合同约定收取管理费、托管费及其他应得费用；

(c)有权要求甲方补充提供进行投资管理所必需的资料；

(d)有权根据市场变化和法律法规调整投资策略，但应提前通知甲方（如需）；

(e)在发生可能影响甲方利益的重大事项时，及时告知甲方。

4.2.2乙方的义务：

(a)募集资金应遵循公平、公正、公开的原则；

(b)按照本合同约定的投资目标和策略，以及相关法律法规、监管要求，审慎、勤勉地管理甲方的委托资金；

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