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2023年证券从业之金融市场基础知识自我检测试卷B卷附答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.以下哪项不是金融市场的参与者？()

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.金融市场

2.2.股票市场的价格通常受哪些因素影响？()

A.宏观经济环境

B.公司基本面

C.投资者情绪

D.以上都是

3.3.以下哪种债券的风险最小？()

A.国债

B.企业债

C.金融债

D.城投债

4.4.金融衍生品的基本功能不包括以下哪项？()

A.风险管理

B.投资增值

C.信用增强

D.资金转移

5.5.以下哪项是金融市场的直接融资方式？()

A.银行贷款

B.发行股票

C.发行债券

D.证券回购

6.6.金融市场的流动性风险通常指什么？()

A.资金短缺风险

B.利率风险

C.价格波动风险

D.资金难以变现的风险

7.7.以下哪种金融机构属于证券公司？()

A.商业银行

B.保险公司

C.证券公司

D.信托公司

8.8.金融市场的有效性指的是什么？()

A.信息的公开性

B.价格的合理性

C.资源的配置效率

D.以上都是

9.9.以下哪项不是金融市场的交易工具？()

A.股票

B.债券

C.外汇

D.矿石

10.10.金融市场的监管目标不包括以下哪项？()

A.保护投资者利益

B.维护市场秩序

C.促进金融创新

D.保持经济增长

二、多选题(共5题)

11.1.证券市场的基本功能包括哪些？()

A.资金筹集

B.价格发现

C.风险分散

D.交易流通

12.2.以下哪些属于金融市场的参与者？()

A.个人投资者

B.机构投资者

C.政府机构

D.金融机构

13.3.金融衍生品的主要风险包括哪些？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

14.4.以下哪些属于金融市场的监管原则？()

A.公平性原则

B.公开性原则

C.有效性原则

D.安全性原则

15.5.以下哪些是金融市场的分类依据？()

A.按交易工具分类

B.按交易时间分类

C.按地域范围分类

D.按金融工具的期限分类

三、填空题(共5题)

16.金融市场的核心功能是资金的

17.在金融市场中，通常将超过一年以上的金融工具称为

18.金融市场的交易工具是指金融市场上可供买卖的

19.金融市场的参与者中，

20.金融市场的监管目标之一是保护

四、判断题(共5题)

21.金融市场的交易价格完全由市场供求关系决定。()

A.正确B.错误

22.所有金融工具都具有风险。()

A.正确B.错误

23.金融市场的流动性风险是指资产难以在短时间内以合理价格卖出或转换为现金的风险。()

A.正确B.错误

24.金融市场的监管机构负责制定和执行金融市场的法律法规。()

A.正确B.错误

25.金融衍生品仅用于投机目的。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述金融市场的功能。

27.为什么金融衍生品在风险管理中具有重要作用？

28.金融监管的基本原则有哪些？

29.什么是金融市场的信用风险？

30.简述金融市场的分类及其依据。

2023年证券从业之金融市场基础知识自我检测试卷B卷附答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】金融市场本身是一个交易平台，不是参与者。

2.【答案】D

【解析】股票市场的价格受到宏观经济环境、公司基本面和投资者情绪等多种因素的影响。

3.【答案】A

【解析】国债通常被认为是最安全的债券，因为其发行主体是国家，风险较低。

4.【答案】C

【解析】金融衍生品的基本功能包括风险管理、投资增值和资金转移，但不包括信用增强。

5.【答案】B

【解析】发行股票是直接融资的一种方式，资金直接从投资者流向融资者。

6.【答案】D

【解析】流动性风险是指资产难以在短时间内以合理价格卖出或转换为现金的风险。

7.【答案】C

【解析】证券公司是专门从事证券买卖和证券相关业务的金融机构。

8.【答案】D

【解析】金融市场的有效性包括信息的公开性、价格的合理性和资源配置效率等多个方面