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2026年保险客户经理业绩考核总结

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

1.根据北京市2026年保险监管政策，客户经理在推广健康险产品时，必须确保符合以下哪项要求？

A.不得夸大产品收益

B.不得诱导客户购买不符合需求的健康险

C.必须在销售前提供完整的健康告知说明

D.以上都是

2.某客户经理在长三角地区推广分红型保险，发现客户对产品分红部分存在误解。以下哪种沟通方式最有效？

A.直接强调分红收益的稳定性

B.提供历史分红数据并解释分红波动性

C.要求客户签署保证分红承诺书

D.忽略客户疑问，继续推销产品

3.深圳市某客户经理在2026年业绩考核中，因客户投诉率过高被列入重点关注对象。根据公司规定，以下哪项措施最符合合规要求？

A.提高客户礼品赠送频率

B.加强合规培训并制定改进计划

C.减少客户拜访频率

D.要求客户签署投诉免责声明

4.保险监管机构要求2026年起，客户经理在销售寿险产品时必须提供哪些材料？

A.产品说明书和保险合同

B.客户风险评估报告和免责条款说明

C.公司宣传册和成功案例

D.产品收益预测表和专家推荐信

5.某客户经理在四川地区推广车险时，发现客户对“不计免赔”条款理解不足。以下哪种解释方式最准确？

A.强调“不计免赔”可完全免除所有事故赔偿

B.解释“不计免赔”仅适用于特定类型事故

C.提供“不计免赔”费用对比表并说明性价比

D.建议客户选择更便宜的免赔额选项

6.2026年浙江省保险行业协会推出“客户满意度提升计划”，客户经理需要完成以下哪项任务？

A.每月进行一次客户满意度调查

B.对投诉客户进行二次销售

C.忽略客户反馈，保持业绩指标

D.要求客户填写虚假满意度问卷

7.某客户经理在海南地区推广旅游险时，因产品条款复杂导致客户退保率高。以下哪项改进措施最有效？

A.减少产品条款数量

B.提供条款简化版解释书

C.要求客户签署禁止退保协议

D.忽略退保问题，继续销售高佣金产品

8.保险监管机构2026年新规要求，客户经理在销售年金险时必须提供以下哪项说明？

A.产品收益率承诺

B.产品流动性风险提示

C.公司背景介绍

D.产品设计团队信息

9.某客户经理在广东地区推广健康险时，因未充分告知免责条款被处罚。以下哪项措施最符合合规要求？

A.要求客户签署免责条款确认书

B.提供免责条款电子版供客户查阅

C.忽略免责条款，强调产品优势

D.要求客户聘请律师解读条款

10.2026年北京市保险行业协会推出“客户权益保护月”活动，客户经理需要完成以下哪项任务？

A.每月举办一次客户讲座

B.对投诉客户进行二次销售

C.忽略客户反馈，保持业绩指标

D.要求客户填写虚假满意度问卷

二、多选题（共8题，每题3分，共24分）

1.根据上海市2026年保险监管政策，客户经理在推广保险产品时必须遵守以下哪些规定？

A.不得夸大产品收益

B.不得诱导客户购买不符合需求的保险

C.必须在销售前提供完整的健康告知说明

D.必须使用公司统一话术

E.不得收取客户礼品

2.某客户经理在长三角地区推广分红型保险，客户对产品分红部分存在误解。以下哪些沟通方式最有效？

A.提供历史分红数据并解释分红波动性

B.直接强调分红收益的稳定性

C.要求客户签署保证分红承诺书

D.通过案例说明分红实现的可能性

E.忽略客户疑问，继续推销产品

3.深圳市某客户经理在2026年业绩考核中，因客户投诉率过高被列入重点关注对象。根据公司规定，以下哪些措施最符合合规要求？

A.加强合规培训并制定改进计划

B.要求客户签署投诉免责声明

C.提高客户礼品赠送频率

D.减少客户拜访频率

E.与客户签订长期服务协议

4.保险监管机构要求2026年起，客户经理在销售寿险产品时必须提供哪些材料？

A.客户风险评估报告和免责条款说明

B.产品说明书和保险合同

C.公司宣传册和成功案例

D.产品收益预测表和专家推荐信

E.客户身份证明文件

5.某客户经理在四川地区推广车险时，发现客户对“不计免赔”条款理解不足。以下哪些解释方式最准确？

A.提供“不计免赔”费用对比表并说明性价比

B.强调“不计免赔”仅适用于特定类型事故

C.强调“不计免赔”可完全免除所有事故赔偿

D.解释“不计免赔”与保险金额的关系

E.建议客户选择更便宜的免赔额选项

6.2026年浙江省保险行业协会推出“客户满意度提升计划”，客户经理需要完成以下哪些任务？

A.每月进行一次客户满意度调查

B.对投诉客户进行二次销售

C.忽略客户反馈，保持业绩指标

D.要求客户填写虚假满意度问