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2026年合规宝典：审查主管面试题解析与参考答案

一、单选题（共10题，每题2分，总计20分）

1.在审查过程中，若发现某项业务存在潜在合规风险，审查主管应优先采取哪种措施？

A.立即暂停业务执行

B.向管理层汇报并请求进一步指示

C.自行决定放宽审查标准

D.通知业务部门自行整改

2.根据《银行业金融机构合规风险管理指引》，合规风险管理的基本原则不包括以下哪项？

A.全面覆盖原则

B.分级管理原则

C.风险导向原则

D.业务优先原则

3.在审查跨境业务时，审查主管需特别关注以下哪个国家的反洗钱法规？

A.加拿大

B.新加坡

C.俄罗斯

D.巴西

4.若审查发现某员工违反了公司内部合规规定，审查主管应如何处理？

A.直接进行处罚

B.向人力资源部门通报并建议处理

C.自行决定免于处罚

D.要求业务部门自行解决

5.在审查过程中，若发现某项业务涉及法律灰色地带，审查主管应优先咨询以下哪个部门？

A.法律部

B.业务部

C.风险部

D.财务部

6.根据《证券公司合规管理实施指引》，合规风险管理的核心要素不包括以下哪项？

A.合规文化建设

B.合规风险识别

C.业务创新激励

D.合规绩效考核

7.在审查过程中，若发现某项业务存在系统性合规风险，审查主管应如何应对？

A.仅向业务部门提出整改建议

B.向管理层汇报并推动全面整改

C.自行决定降低风险标准

D.通知外部监管机构

8.根据《保险机构合规管理指引》，合规风险管理的基本要求不包括以下哪项？

A.建立合规风险管理体系

B.明确合规责任

C.加强合规培训

D.优先追求业务增长

9.在审查过程中，若发现某项业务涉及敏感信息，审查主管应如何处理？

A.直接向媒体披露

B.严格保密并按程序上报

C.自行决定是否披露

D.通知业务部门自行处理

10.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构需建立的反洗钱客户身份识别制度不包括以下哪项？

A.客户身份信息核实

B.客户交易行为监测

C.客户风险评估

D.客户投诉处理

二、多选题（共10题，每题3分，总计30分）

1.审查主管在审查过程中需关注哪些合规风险类型？

A.操作风险

B.法律风险

C.信用风险

D.声誉风险

E.政策风险

2.根据《证券公司合规管理实施指引》，合规风险管理的基本要求包括哪些？

A.建立合规审查机制

B.明确合规责任

C.加强合规培训

D.建立合规考核体系

E.优先追求业务规模

3.在审查跨境业务时，审查主管需关注哪些国家的监管要求？

A.美国

B.英国

C.德国

D.日本

E.中国香港

4.审查主管在审查过程中需遵循哪些基本原则？

A.全面性原则

B.客观性原则

C.及时性原则

D.主观性原则

E.经济性原则

5.根据《保险机构合规管理指引》，合规风险管理的基本要素包括哪些？

A.合规风险识别

B.合规风险评估

C.合规风险控制

D.合规绩效考核

E.业务创新激励

6.在审查过程中，若发现某项业务存在合规风险，审查主管应如何处理？

A.向管理层汇报

B.推动业务部门整改

C.自行决定放宽标准

D.建立风险监控机制

E.通知外部监管机构

7.审查主管在审查过程中需关注哪些合规审查方法？

A.文件审查

B.访谈调查

C.数据分析

D.模拟测试

E.现场检查

8.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构需建立哪些反洗钱制度？

A.客户身份识别制度

B.交易监测制度

C.风险评估制度

D.信息报送制度

E.内部控制制度

9.在审查过程中，若发现某项业务涉及法律灰色地带，审查主管应如何处理？

A.向法律部咨询

B.向业务部门提出建议

C.自行决定是否执行

D.推动管理层决策

E.通知外部律师

10.审查主管在审查过程中需关注哪些合规审查重点？

A.合规政策执行

B.业务流程合规性

C.员工行为合规性

D.外部合作合规性

E.技术系统合规性

三、判断题（共10题，每题1分，总计10分）

1.审查主管在审查过程中可自行决定放宽合规标准。（×）

2.合规风险管理的基本原则是业务优先。（×）

3.在审查过程中，若发现某项业务存在合规风险，审查主管应立即暂停业务执行。（×）

4.根据《证券公司合规管理实施指引》，合规风险管理的核心要素是业务创新激励。（×）

5.审查主管在审查过程中需特别关注美国的反洗钱法规。（√）

6.若审查发现某员工违反了公司内部合规规定，审查主管可直接进行处罚。（×）

7.在审查过程中，若发现某项业务涉及