企业风险评估与应对计划模板.docVIP

企业风险评估与应对计划模板

一、适用场景与价值

年度战略规划期：识别新一年度市场、运营、财务等潜在风险，提前布局应对策略；

新项目/新产品上线前：评估项目全周期风险（如技术、市场、合规等），保证项目可控推进；

政策法规重大调整时：快速响应外部环境变化（如行业监管、税收政策更新），评估合规风险及应对措施；

业务扩张或组织架构调整期：识别流程漏洞、职责不清等内部风险，保障转型平稳过渡；

突发风险事件后（如供应链中断、舆情危机）：复盘风险成因，完善现有风险管理体系。

通过系统化评估与计划，企业可实现风险的“早识别、早预警、早处置”，降低损失概率，保障经营目标实现。

二、系统化操作流程

（一）准备阶段：明确目标与组建团队

界定评估范围：根据场景需求明确评估对象（如全公司/特定部门/特定项目）、时间周期（如年度/季度/项目周期）及风险类型（战略、财务、运营、合规、市场等）。

组建专项小组：由企业负责人（如总经理）牵头，成员包括各业务部门负责人（如销售部、财务部、生产部）、法务专员、风控专员等，保证覆盖全领域视角。

收集基础资料：整理企业战略规划、年度预算、业务流程、过往风险事件记录、行业报告、政策法规文件等，为风险识别提供依据。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险点

通过多渠道、多方法识别风险，避免遗漏：

方法1：头脑风暴法：组织专项小组会议，鼓励成员结合岗位职责提出可能的风险（如销售部提出“核心客户流失风险”，生产部提出“原材料价格波动风险”）。

方法2：流程分析法：拆解核心业务流程（如采购-生产-销售-回款），识别各环节风险点（如采购环节“供应商资质不足风险”）。

方法3：SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）中提炼外部威胁（如竞争对手降价、政策收紧）和内部劣势（如技术人才短缺）引发的风险。

方法4：历史数据复盘：分析近3年企业风险事件台账（如安全、法律纠纷、客户投诉），总结高频风险类型。

将识别出的风险点记录至《企业风险识别清单》（见表1），保证描述具体（如“原材料A供应商依赖度超70%，存在断供风险”而非“供应链风险”）。

（三）风险分析：量化可能性与影响程度

对识别出的风险从“发生可能性”和“影响程度”两个维度进行分析，为后续评估等级提供数据支撑：

评估发生可能性：参考历史数据、行业经验及当前环境，将可能性划分为5个等级（示例）：

5级：极可能（发生概率≥70%，如“未按期完成税务申报被处罚”）；

4级：很可能（50%≤概率70%，如“核心员工离职率超15%”）；

3级：可能（30%≤概率50%，如“主要竞争对手推出同类新产品”）；

2级：较低可能（10%≤概率30%，如“生产设备突发故障”）；

1级：极低可能（概率10%，如“自然灾害导致厂房损毁”）。

评估影响程度：结合企业目标（如盈利、声誉、合规、运营），从财务损失、客户影响、法律责任、运营中断等维度，将影响程度划分为5个等级（示例）：

5级：灾难性（直接损失≥500万元，或导致企业停业、品牌声誉严重受损）；

4级：严重（100万元≤损失500万元，或大客户流失、法律诉讼）；

3级：中等（50万元≤损失100万元，或部分业务中断、媒体负面报道）；

2级：轻微（10万元≤损失50万元，或小范围客户投诉、流程延误）；

1级：可忽略（损失10万元，或几乎无业务/声誉影响）。

将分析结果填入《风险分析评估表》（见表2），计算风险值（风险值=可能性等级×影响程度等级），用于后续优先级排序。

（四）风险评估：划分风险等级并排序

根据风险值大小，将风险划分为高、中、低三个等级，明确管控优先级：

高风险：风险值≥15（可能性5×影响3及以上，或可能性4×影响4等），需立即采取应对措施，重点关注；

中风险：5≤风险值15（如可能性3×影响3，或可能性4×影响2等），需制定应对计划并定期监控；

低风险：风险值5（如可能性2×影响2，或可能性1×影响3等），可暂不投入资源，需定期关注。

按风险值从高到低排序，形成《企业风险等级清单》，优先处理高风险项。

（五）应对计划制定：针对性设计应对策略

针对不同等级风险，制定差异化应对措施，明确“做什么、谁来做、何时做、资源支持”：

高风险应对策略：

规避：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如“某海外市场政策风险极高，暂停该市场拓展计划”）；

降低：采取措施降低可能性或影响程度（如“核心客户流失风险：建立客户分级维护机制，由销售总监*带队每季度拜访TOP10客户”）；

转移：通过合同、保险等方式将风险转嫁给第三方（如“财产损失风险：投保企业财产险，承保范围包括厂房及设备”）。

中风险应对策略：

降低：制定流程规范或监控机制（如“原材料价格波动风险：与供应商签订长期价格锁定协议，每月跟踪市场价格”）；

接受：不改变现有流程，但需准备