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基金从业考试题库及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.基金管理公司应具备哪些条件？()

A.拥有注册资本金不少于5000万元人民币

B.有符合《基金法》和《基金管理公司管理办法》规定的章程

C.有符合《基金法》规定的合格的高级管理人员

D.以上都是

2.以下哪项不属于基金的分类？()

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合型基金

E.权益基金

3.基金托管人应当履行哪些职责？()

A.负责基金的投资决策

B.负责基金资产的保管

C.负责基金份额的登记

D.负责基金的审计

4.基金净值增长率是多少时，投资者可以实现正回报？()

A.大于0时

B.小于0时

C.等于0时

D.未知

5.以下哪项不是开放式基金的特点？()

A.分额可随时申购和赎回

B.净资产规模不固定

C.交易价格受市场供求影响

D.份额规模固定

6.基金管理人的信息披露义务包括哪些？()

A.定期披露基金净值

B.披露基金投资组合

C.揭示基金管理费用

D.以上都是

7.以下哪项不是影响基金投资风险的因素？()

A.基金投资组合

B.市场波动

C.投资者心理

D.基金规模

8.基金销售费用包括哪些？()

A.申购费

B.赎回费

C.托管费

D.管理费

9.基金托管银行在基金托管业务中应当具备哪些条件？()

A.拥有完善的内部控制制度

B.具备良好的信誉和声誉

C.有足够数量的专业人才

D.以上都是

10.基金合同中应当包括哪些内容？()

A.基金的投资目标

B.基金的投资策略

C.基金的运作方式

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.基金的投资管理包括哪些内容？()

A.基金资产配置

B.基金投资组合管理

C.基金风险控制

D.基金业绩评估

12.基金托管人的职责包括哪些？()

A.基金资产的保管

B.基金投资决策

C.基金份额的登记

D.基金信息披露

13.基金净值的计算方法有哪些？()

A.每日估值法

B.每周估值法

C.每月估值法

D.实时估值法

14.基金管理人在基金运作过程中应遵守哪些法律法规？()

A.《基金法》

B.《证券法》

C.《公司法》

D.《合同法》

15.基金投资风险主要包括哪些方面？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

三、填空题(共5题)

16.基金管理人应当定期向投资者披露基金净值、投资组合等信息，披露频率通常为每__天一次。

17.基金托管银行在基金托管业务中，应当设立专门的__部门，负责基金资产的保管和运作。

18.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份额持有人之间约定基金运作相关事宜的__文件。

19.基金管理人应当建立健全__制度，以防范和控制基金运作中的风险。

20.基金托管银行在基金托管业务中，对基金资产进行__，确保基金资产的安全。

四、判断题(共5题)

21.基金管理人是基金运作的核心，负责基金的投资决策和日常管理。()

A.正确B.错误

22.基金托管人的职责仅限于基金资产的保管，不包括基金的投资决策。()

A.正确B.错误

23.开放式基金的份额规模是不固定的，投资者可以随时申购和赎回。()

A.正确B.错误

24.基金净值增长率越高，代表基金的投资回报就越好。()

A.正确B.错误

25.基金托管银行在基金托管业务中，不需要对基金资产进行独立的会计核算。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述基金管理人在基金运作中的主要职责。

27.基金托管人的角色和职责是什么？

28.什么是基金的流动性风险？它对基金投资者有什么影响？

29.什么是基金的信用风险？它通常由哪些因素引起？

30.什么是基金的规模风险？它对基金管理有什么影响？

基金从业考试题库及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】基金管理公司需要满足《基金法》和《基金管理公司管理办法》的规定，包括注册资本金、章程和合格的高级管理人员等多方面的要求。

2.【答案】E

【解析】基金的分类通常包括股票基金、债券基金、货币市场基金和混合型基金等，权益基金是股票基金的一种