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企业风险管理应对策略模板

一、适用情境与触发条件

战略调整期：企业业务扩张、战略转型、组织架构重组等重大决策前；

常规管理节点：年度/半年度风险评估、季度风险复盘等周期性管理工作；

外部环境变化：行业政策调整、市场波动、供应链危机、监管要求更新等；

内部异常事件：运营流程中断、关键岗位人员变动、重大合规问题、财务数据异常等；

重大项目推进：新产品研发、重大投资并购、新市场进入等专项活动启动前或执行中。

二、实施流程与操作要点

（一）筹备阶段：明确责任与计划

成立专项小组

由企业高层（如总经理）牵头，成员包括各业务部门负责人（如市场部经理、财务总监、法务主管等）、风险管理部门（若有）及外部专家（必要时）。

明确小组职责：统筹风险应对工作、协调资源、决策重大事项。

制定工作计划

确定风险应对的时间节点（如“30天内完成风险识别与评估”）、阶段目标（如“识别出当前TOP5风险”）、输出成果（如《风险清单》《应对计划表》）及沟通机制（如每周例会）。

（二）信息收集与风险识别

内外部信息整合

内部信息：历史风险事件记录、内部审计报告、员工反馈、业务流程数据等；

外部信息：行业研究报告、政策法规文件、竞争对手动态、客户投诉数据、供应链合作伙伴信息等。

风险识别方法

工具法：采用SWOT分析（优势、劣势、机会、威胁）、PESTEL分析（政治、经济、社会、技术、环境、法律）、流程梳理（绘制核心业务流程，识别节点风险）、头脑风暴（组织跨部门会议，自由列举潜在风险）；

访谈法：与关键岗位人员（如生产主管、销售总监）、外部顾问（如律师、行业专家）进行深度访谈，挖掘隐性风险。

输出《风险识别清单》

记录已识别风险的基本信息（参考“配套工具与表格模板”中表1），保证无遗漏、描述清晰（如“原材料价格波动导致生产成本上升”而非“成本问题”）。

（三）风险评估：量化风险等级

评估维度

可能性：风险发生的概率（如“高”指未来6个月内发生概率＞70%，“中”指30%-70%，“低”指＜30%）；

影响程度：风险发生后对企业目标（如财务、声誉、运营、合规）的影响大小（如“严重”指直接损失超100万元或导致核心业务中断，“一般”指损失10万-100万元，“轻微”指损失＜10万元）。

风险等级划分

结合可能性与影响程度，通过风险矩阵（参考表2）确定风险等级（红、橙、黄、蓝）：

红色（极高风险）：必须立即应对；

橙色（高风险）：优先处理，1个月内启动应对；

黄色（中风险）：制定计划，3个月内监控；

蓝色（低风险）：持续关注，暂不投入资源。

（四）风险应对策略制定

根据风险等级与性质，选择对应策略（规避、降低、转移、承受），并制定具体措施：

风险等级

应对策略

示例措施

红色

规避/降低

暂停高风险业务活动；建立备用供应商，降低供应链依赖

橙色

降低/转移

购买相关保险（转移风险）；优化生产流程，降低次品率（降低风险）

黄色

降低/承受

定期监控关键指标；预留风险准备金，承担可控损失

蓝色

承受

纳入常规管理，通过日常流程控制防范

输出《风险应对计划表》（参考表3），明确每个风险的应对策略、具体措施、责任人（如“供应链风险：采购部经理负责联系3家备用供应商”）、完成时限及所需资源（如资金、人力、技术支持）。

（五）审批与执行落地

计划审批

《风险应对计划表》需经专项小组组长（总经理）审批，重大风险（如红色等级）需提交企业决策委员会审议。

执行保障

责任部门按计划落实措施，风险管理部门跟踪进度，协调解决资源短缺、跨部门协作等问题；

建立“执行台账”，记录措施实施情况（如“2024-06-15完成3家备用供应商资质审核”）。

（六）监控与改进

动态监控

根据风险等级设定监控频率：红色风险每日跟踪，橙色风险每周跟踪，黄色风险每月跟踪，蓝色风险每季度跟踪；

通过《风险监控跟踪表》（参考表4）记录风险状态变化（如“原材料价格波动风险：当前影响程度从‘严重’降至‘一般’”）。

调整与优化

若风险状态恶化或应对措施无效，及时启动应急预案（如红色风险未按预期降低，需重新评估策略）；

定期（如每季度）召开风险复盘会，总结经验教训，更新《风险清单》与《应对计划表》，形成闭环管理。

三、配套工具与表格模板

表1：风险识别清单

风险编号

风险名称

风险类别（战略/运营/财务/合规/市场）

潜在成因

影响范围（部门/业务）

识别部门/人

识别日期

R001

原材料价格大幅上涨

财务/运营

主要供应商提价、国际通胀

生产部、采购部

采购部-经理

2024-05-20

R002

核心技术人员流失

人力资源/战略

行业挖角、薪酬竞争力不足

研发部、技术部

人力资源部-主管

2024-05-22

表2：风险评估矩阵（示例）

影响程度：轻微

影响程度：一般

影响程度：严重

可能性：高

黄色

橙色

红色

可