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2026春招：证券经纪人试题及答案

单项选择题（每题2分，共20分）

1.证券市场的主要功能不包括（）

A.筹资功能

B.定价功能

C.避险功能

D.交易功能

2.股票是一种（）证券。

A.物权

B.债权

C.综合权利

D.期权

3.以下属于金融衍生工具的是（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.基金

4.证券发行市场又被称为（）

A.一级市场

B.二级市场

C.三级市场

D.四级市场

5.我国证券交易所的组织形式是（）

A.公司制

B.会员制

C.合伙制

D.独资制

6.债券按发行主体分类不包括（）

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.可转换债券

7.证券投资基金的特点不包括（）

A.集合投资

B.分散风险

C.专业管理

D.高风险高收益

8.以下不属于证券经纪业务特点的是（）

A.业务对象的广泛性

B.证券经纪商的中介性

C.客户指令的权威性

D.收益的稳定性

9.股票价格指数的编制方法不包括（）

A.算术平均法

B.加权平均法

C.几何平均法

D.随机抽样法

10.证券市场监管的原则不包括（）

A.依法监管原则

B.保护投资者利益原则

C.公开、公平、公正原则

D.自由放任原则

多项选择题（每题2分，共20分）

1.证券市场的参与者包括（）

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券中介机构

D.证券监管机构

2.股票的特征有（）

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

3.金融衍生工具的基本特征包括（）

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

4.证券发行方式有（）

A.直接发行

B.间接发行

C.公募发行

D.私募发行

5.债券的基本要素有（）

A.票面价值

B.债券价格

C.偿还期限

D.票面利率

6.证券投资基金按投资标的分类可分为（）

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

7.证券经纪业务的流程包括（）

A.开立证券账户

B.开立资金账户

C.委托买卖

D.清算交割

8.影响股票价格的宏观经济因素有（）

A.经济增长

B.经济周期循环

C.货币政策

D.财政政策

9.证券市场监管的手段有（）

A.法律手段

B.经济手段

C.行政手段

D.舆论手段

10.证券公司的主要业务有（）

A.证券经纪业务

B.证券投资咨询业务

C.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务

D.证券承销与保荐业务

判断题（每题2分，共20分）

1.证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。（）

2.股票的收益是固定的。（）

3.金融衍生工具是在现货交易基础上派生出来的。（）

4.证券发行市场是证券交易市场的基础和前提。（）

5.债券的偿还期限越长，其风险越大。（）

6.证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。（）

7.证券经纪商可以自行改变客户的委托价格。（）

8.股票价格指数是反映股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度。（）

9.证券市场监管的目标是保护投资者合法权益，维护证券市场的正常秩序。（）

10.证券公司只能从事证券经纪业务。（）

简答题（每题5分，共20分）

1.简述证券市场的功能。

答：证券市场有筹资功能，能为企业和政府筹集资金；定价功能，可形成合理价格；资本配置功能，引导资金流向高效企业；分散风险功能，投资者可分散投资降低风险。

2.简述股票与债券的区别。

答：股票是所有权凭证，债券是债权凭证；股票收益不固定，债券有固定利息；股票无期限，债券有偿还期；股东参与公司决策，债券持有者无此权利。

3.简述证券投资基金的优势。

答：集合投资可汇聚资金；分散风险，投资多种证券；专业管理，由专业人士操作；流动性强，可随时申购赎回，适合中小投资者。

4.简述证券市场监管的意义。

答：能保护投资者利益，增强市场信心；维护市场秩序，保障交易公平公正；促进市场健康发展，合理配置资源，防止过度投机和欺诈行为。

讨论题（每题5分，共20分）

1.讨论证券经纪人在客户投资决策中的作用。

答：证券经纪人可提供专业知识，为客户分析市场和产品。能根据客户情况提供投资建议，帮助制定方案。还能传递信息，提醒风险，增强客户投资信心，辅助做出合理决策。

2.讨论证券市场波动对经济的影响。

答：适度波动可优化资源配置，吸引资金。但过度波动会使投资者受损，降低市场信心。还可能影响企业融资，冲击