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风险评估与管理标准指南

一、适用范围与典型应用场景

本指南适用于各类组织开展风险评估与管理工作，旨在通过标准化流程识别、分析、评价及应对风险，保障目标实现。典型应用场景包括但不限于：

战略规划阶段：如企业年度战略目标制定、新业务拓展方向评估，需识别市场环境、资源能力等潜在风险；

项目实施过程：如新产品研发、重大工程建设，需评估技术可行性、进度延误、成本超支等风险；

日常运营管理：如供应链中断、数据安全、合规性（如环保、劳动法规）等风险防控；

突发事件应对：如自然灾害、公共卫生事件、舆情危机等应急风险管理前置分析。

二、风险评估与管理全流程操作步骤

（一）风险识别：全面梳理潜在风险源

目标：系统查找可能影响目标实现的内部和外部风险因素，保证无遗漏。

操作方法：

信息收集：通过历史数据（过往项目风险记录、报告）、访谈（部门负责人、一线员工*、外部专家）、文件梳理（制度流程、合同条款、行业报告）等渠道收集信息；

风险分类：按来源分为内部风险（如人员能力不足、流程缺陷、资源短缺）和外部风险（如政策变化、市场波动、竞争对手行动）；按属性分为战略风险、运营风险、财务风险、合规风险等；

风险描述：对识别的风险点明确具体场景，避免模糊表述（例：“原材料价格波动”细化为“核心原材料A因国际贸易摩擦价格上涨30%，导致生产成本增加15%”）。

（二）风险分析：量化或定性评估风险程度

目标：分析风险发生的可能性及影响程度，确定风险优先级。

操作方法：

可能性评估：根据历史数据、专家判断等，对风险发生概率进行分级（如“极低（10%）、低（10%-30%）、中（30%-60%）、高（60%-90%）、极高（90%）”）；

影响程度评估：从目标维度（如财务损失、声誉损害、运营中断、合规处罚）评估风险发生后造成的影响，分级为“轻微、一般、严重、重大、灾难性”；

风险矩阵构建：以“可能性”为横轴、“影响程度”为纵轴，绘制风险矩阵（见表1），确定风险等级（低、中、高、极高）。

（三）风险评价：筛选关键风险并制定优先级

目标：结合风险等级和承受能力，确定需重点关注和应对的风险。

操作方法：

风险排序：依据风险矩阵结果，将“极高”和“高”等级风险列为关键风险；对“中”等级风险评估发生频率和影响累积效应，选择性纳入；

风险承受度评估：结合组织战略目标、资源储备、风险偏好等，明确各风险的“可接受阈值”（如“单项目财务损失不超过预算的10%”）；

风险清单确认：输出《关键风险清单》，明确风险描述、等级、所属部门、责任人等。

（四）风险应对：制定并实施应对措施

目标：针对关键风险选择合适策略，降低风险发生概率或影响程度。

应对策略及操作：

风险规避：放弃或改变可能导致风险的目标/行动（例：放弃进入政策限制高风险行业）；

风险降低：采取措施减少风险发生概率或影响（例：为供应链建立备用供应商，降低断供风险；增加数据备份，减少数据丢失影响）；

风险转移：通过合同、保险等方式将风险部分或全部转移给第三方（例：为工程项目购买工程险，将自然灾害损失转移给保险公司）；

风险接受：对低风险或应对成本过高的风险，主动承担并准备应急预案（例：对小额办公设备损耗，直接计入费用，不额外管控）。

实施要求：明确应对措施的具体内容、责任部门/人*、完成时限、所需资源，并形成《风险应对计划表》。

（五）风险监控与改进：动态跟踪风险变化

目标：实时监控风险状态，评估应对措施有效性，及时调整策略。

操作方法：

监控机制：定期（如月度/季度）召开风险评审会，收集风险指标数据（如“供应商交付及时率”“安全次数”），检查应对措施执行情况；

预警触发：设定风险预警阈值（如“原材料价格波动超过20%”触发预警），一旦阈值被突破，启动应急响应；

持续改进：对监控中发觉的新风险或原有风险等级变化，及时更新风险清单和应对措施；对已关闭的风险（如问题已解决、风险等级降至可接受以下），进行归档总结，优化后续流程。

三、核心工具模板清单

模板1：风险识别表

风险编号

风险描述（具体场景）

风险类别（内部/外部；战略/运营等）

识别方法（访谈/文件/数据等）

识别部门/人*

识别日期

R-001

核心供应商B因产能不足导致交付延迟30%

外部/运营

访谈采购部*、供应商调研报告

采购部/张*

2024-03-15

R-002

新产品C未通过环保认证，无法上市

内部/合规

历史项目数据、文件梳理（环保法规）

研发部/李*

2024-03-18

模板2：风险分析矩阵（示例）

影响程度

极低（10%）

低（10%-30%）

中（30%-60%）

高（60%-90%）

极高（90%）

灾难性

低

中

高

极高

极高

重大

低

中

高

高

极高

严重

低

低

中

高

高

一般

低

低

低

中

中

轻微

低

低

低

低

中

模板3：风险应对