个人理财投资服务协议.docxVIP

个人理财投资服务协议

甲方（服务提供方）：[金融机构全称]

法定代表人/授权代表：[姓名]

地址：[金融机构注册地址]

统一社会信用代码/登记注册号：[金融机构代码]

乙方（服务接受方）：[个人客户姓名]

身份证号码：[客户身份证号码]

地址：[客户联系地址]

联系电话：[客户联系电话]

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方向乙方提供个人理财投资服务事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条服务内容与范围

1.1甲方同意根据乙方的要求，向乙方提供本协议约定的个人理财投资服务。本协议项下的服务包括但不限于：

（1）对乙方财务状况进行评估，并进行风险承受能力等级评定；

（2）基于乙方的风险承受能力和投资目标，向乙方提供个性化的资产配置建议；

（3）向乙方推荐甲方销售的、符合乙方风险等级的理财产品、基金产品、信托计划、股票、债券及其他投资工具；

（4）协助乙方理解所选理财投资产品的性质、风险、费用及相关条款；

（5）定期向乙方提供投资组合表现报告、市场动态信息及投资策略建议；

（6）依据乙方授权和本协议约定，执行乙方的投资指令或管理乙方委托的资产（如适用）；

（7）协助乙方办理与投资相关的必要手续（如甲方提供此类服务）。

1.2甲方提供的服务范围以本协议具体约定为准。甲方不得超出本协议约定范围提供服务。

第二条服务期限

2.1本协议服务期限自[起始日期]起至[终止日期]止，为期[期限时长，如“一年”]。

2.2若服务期限届满前[具体天数]，任何一方未提出书面终止意向，本协议自动续期[续期时长，如“一年”]，续期次数不限/最多续期[次数]次。续期前，甲方应提前[具体天数]书面通知乙方是否同意续期及续期条款。

2.3在服务期限内，经甲乙双方协商一致，可以书面形式提前终止本协议。如因乙方原因提前终止，甲方有权要求乙方结清所有应付款项及费用。如因甲方原因提前终止，甲方应退还乙方已支付但尚未享受服务的费用（如有）。

第三条双方权利与义务

3.1乙方的权利与义务：

3.1.1乙方有权要求甲方按照本协议约定提供服务，并有权了解服务内容、过程及费用情况。

3.1.2乙方有权获得甲方提供的投资市场信息、产品信息及投资建议。

3.1.3乙方应保证向甲方提供的个人财务信息、收入状况、投资经验及风险承受能力评估信息真实、准确、完整、有效，并承担因信息不实、不完整而造成的一切后果。

3.1.4乙方应本着风险自担的原则进行投资决策，并对投资行为及最终结果独立承担全部经济责任和风险。

3.1.5乙方应按照本协议约定及时足额向甲方支付服务费用及其他应付款项。

3.1.6乙方应配合甲方的尽职调查要求，提供必要的文件和资料。

3.1.7乙方授权甲方在符合法律法规及本协议约定的前提下，为其开立、使用和维护相关投资账户，并办理必要的交易手续。乙方对账户内所有资产拥有最终处置权，并对账户内发生的所有交易负责。

3.1.8乙方应遵守甲方制定的投资账户使用规则及相关法律法规。

3.2甲方的权利与义务：

3.2.1甲方有权按照本协议约定向乙方收取服务费用。

3.2.2甲方有权要求乙方提供真实、准确、完整的个人资料及投资信息。

3.2.3甲方应建立完善的内部风险管理体系，确保持续符合反洗钱、投资者适当性管理等监管要求。

3.2.4甲方在进行服务前，应充分了解乙方的财务状况、投资经验、投资目标及风险承受能力，并使用合规的工具进行评估。甲方应确保向乙方提供的所有服务及推荐的产品/服务与乙方评估出的风险承受能力等级相匹配。

3.2.5甲方应向乙方进行充分的风险揭示，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等，确保乙方在充分认识风险的基础上做出投资决策。风险揭示应清晰、准确、易懂。

3.2.6甲方应恪尽职守、勤勉尽责地提供本协议约定的服务，维护乙方的合法权益。

3.2.7甲方应按照协议约定或乙方明确授权，审慎管理乙方委托的资产（如适用），或根据投资策略执行投资指令。

3.2.8甲方应定期（通常为每[具体时间段，如“半年”]或[具体时间段，如“一年”]）对乙方风险承受能力进行重新评估，并在评估结果发生显著变化时，及时与乙方沟通，调整服务方案或产品推荐。乙方应在收到评估结果后[具体天数]内确认或提出异议。

3.2.9甲方应妥善保管乙方资料及