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风险评估矩阵模板：企业风险管理决策支持工具

一、适用场景与价值定位

战略规划阶段：评估新市场进入、业务扩张、并购重组等战略决策的潜在风险；

项目管理流程：识别重大项目（如新产品研发、系统升级、基础设施建设）在执行中的风险点；

日常运营管控：梳理供应链中断、数据安全、人员流失、合规漏洞等运营风险；

年度审计与合规检查：系统化梳理企业面临的合规风险（如行业监管、数据隐私、劳动用工等），保证经营活动合法合规。

通过结构化评估风险发生的可能性与影响程度，帮助企业明确风险优先级，合理配置资源，制定针对性应对策略，降低不确定性对经营目标的影响。

二、系统化操作流程

步骤1：明确评估范围与目标

范围界定：根据企业当前阶段的核心任务（如年度经营目标、重点项目、监管要求等），确定风险评估的具体领域（如财务、运营、战略、合规等）和边界（如评估对象为全公司/特定部门/单个项目）。

目标设定：清晰说明本次评估要达成的目标，例如“识别供应链环节中的Top5高风险并制定应对方案”或“评估新产品上市的市场风险与财务影响”。

步骤2：组建跨职能评估团队

团队构成：需包含业务部门负责人（如销售、生产、采购）、风控专员、法务合规人员、财务分析师及高层管理者（如分管副总），保证视角全面。

职责分工：明确团队角色——业务部门负责提供风险源信息，风控专员负责评估方法指导，高层管理者负责决策资源分配。

步骤3：全面识别潜在风险

信息收集：通过访谈（部门负责人、一线员工）、历史数据分析（过往、投诉记录）、流程梳理（业务全环节节点）、行业对标（同类型企业风险案例）等方式，识别可能影响目标实现的风险因素。

风险描述规范：每个风险需明确具体表现（如“核心原材料供应商单一，依赖度超80%”），避免模糊表述（如“供应链风险”）。

步骤4：评估风险发生可能性

等级划分：采用1-5级量化标准（1=极低，5=极高），结合历史数据、行业经验和专家判断确定可能性等级。参考标准：

1级：过去5年内未发生，行业罕见；

3级：过去2-3年发生过1次，行业偶发；

5级：每年发生1次以上，行业常见。

步骤5：评估风险影响程度

维度与等级：从“财务损失”“运营中断”“声誉影响”“合规处罚”四个维度评估，采用1-5级量化（1=轻微影响，5=灾难性影响）。参考标准：

财务损失：1级（损失10万元）至5级（损失1000万元）；

运营中断：1级（影响1天）至5级（影响1个月）；

声誉影响：1级（内部轻微负面）至5级（行业广泛负面）；

合规处罚：1级（内部整改）至5级（吊销执照）。

步骤6：确定风险等级与优先级

矩阵定位：将“可能性等级”与“影响程度等级”输入风险矩阵（见表1），确定风险等级（高/中/低）。例如：可能性4级×影响4级=高风险；可能性2级×影响3级=低风险。

优先级排序：高风险（红色区域）需立即处理，中风险（黄色区域）需计划性应对，低风险（绿色区域）可日常监控。

步骤7：制定针对性应对策略

策略选择：根据风险等级和属性，从以下四类策略中组合选择：

规避：放弃风险较高的业务（如退出高风险国家市场）；

降低：采取措施减少可能性或影响（如增加备用供应商、升级数据加密系统）；

转移：通过外包、保险等方式转移风险（如购买财产险、将物流业务外包）；

接受：对于低风险且应对成本高于损失的风险，暂不采取额外措施（如小额办公设备损耗）。

措施落地：明确每项策略的具体行动方案、责任部门/人（如“由采购部*经理牵头，2024年Q3前开发2家备用供应商”）及完成时限。

步骤8：建立动态监控与更新机制

跟踪执行：责任部门按计划落实应对措施，风控部门定期（如每月/每季度）检查措施有效性，记录风险状态变化（如“高风险→中风险”）。

重新评估：当内外部环境发生重大变化（如政策调整、市场突变、新技术应用）时，触发风险评估更新，保证矩阵与实际风险状况匹配。

三、风险评估矩阵核心模板

表1：风险等级评估矩阵

影响程度

1级（极低）

2级（较低）

3级（中等）

4级（较高）

5级（极高）

5级（灾难性）

中风险

中风险

高风险

高风险

高风险

4级（严重）

低风险

中风险

中风险

高风险

高风险

3级（中等）

低风险

低风险

中风险

中风险

高风险

2级（轻微）

低风险

低风险

低风险

中风险

中风险

1级（极轻微）

低风险

低风险

低风险

低风险

中风险

表2：风险评估与应对计划表

序号

风险领域

风险描述（具体表现）

风险类别（战略/财务/运营/合规/市场）

可能性等级（1-5）

影响程度等级（1-5）

风险等级（高/中/低）

现有控制措施

责任部门/人

应对策略（规避/降低/转移/接受）

具体行动方案

整改/监控期限

当前状态（跟踪中/已解决/升级处理）

1

供应链管理

核心原材料供应商A依赖度达85%，无备用供应商

运营

4

4