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风险评估与管理标准化工作指南

一、适用范围与应用场景

本指南适用于各类组织（含企业、事业单位、机构等）在战略规划、项目实施、业务运营、合规管理等场景中开展风险评估与管理工作，具体包括但不限于：

新产品/服务上线前的全面风险评估；

重大投资项目可行性分析中的风险识别与管控；

业务流程优化或组织变革中的风险预判；

法律法规、行业标准更新带来的合规风险应对；

日常运营中突发风险的应急处理与长效防控。

二、标准化操作流程详解

（一）风险识别：全面梳理潜在风险源

目的：系统化查找组织活动中可能存在的风险因素，保证无遗漏。

操作内容：

组建识别团队：由项目负责人*牵头，组织业务骨干、技术专家、法务人员等组成跨部门小组，明确分工（如业务风险由业务部门负责，技术风险由技术部门负责）。

选择识别方法：结合场景采用合适方法，如：

文档分析法：梳理过往项目报告、记录、制度文件等，提取历史风险；

头脑风暴法：组织团队成员自由发言，列出可能的风险点；

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）四个维度识别外部环境与内部管理风险；

德尔菲法：邀请外部专家通过匿名问卷多轮反馈，聚焦专业领域风险。

输出风险清单：按“风险类别+风险描述”初步记录，类别可参考战略、财务、运营、法律、技术、声誉等维度。

输出成果：《风险初步识别清单》（详见模板一）。

（二）风险分析：量化评估风险属性

目的：识别风险发生的可能性及影响程度，确定风险优先级。

操作内容：

收集分析数据：结合历史数据、行业案例、专家意见等，对识别清单中的风险进行量化打分。

确定评估维度：

可能性：参考“极低（1年发生概率＜5%）、低（5%-20%）、中（20%-50%）、高（50%-80%）、极高（＞80%）”五级标准；

影响程度：从“轻微（对目标影响＜5%）、一般（5%-15%）、严重（15%-30%）、重大（30%-50%）、灾难性（＞50%）”五级评估（可结合组织目标设定具体指标，如财务损失、客户满意度、合规性等）。

计算风险值：采用公式“风险值=可能性评分×影响程度评分”（可能性评分1-5分，影响程度评分1-5分，风险值1-25分，分越高风险越大）。

输出成果：《风险分析评估表》（详见模板二）。

（三）风险评价：划分风险等级并确定管控优先级

目的：根据风险值将风险分级，明确重点管控对象。

操作内容：

设定等级标准（示例）：

高风险（红区）：风险值≥16分，需立即采取管控措施；

中风险（黄区）：8分≤风险值＜16分，需制定专项应对方案；

低风险（绿区）：风险值＜8分，需日常监控。

绘制风险矩阵图：以“可能性”为横轴、“影响程度”为纵轴，标注各风险位置，直观展示分布情况。

确认重点关注风险：红区及部分高影响中风险纳入重点管理清单，由高层管理者*审批。

输出成果：《风险等级评价报告》（含风险矩阵图）。

（四）风险应对：制定针对性管控措施

目的：降低风险发生概率或影响程度，保证风险在可接受范围内。

操作内容：

选择应对策略：根据风险等级与性质，从以下策略中组合选择：

规避：放弃或改变可能导致风险的活动（如高风险项目暂缓实施）；

降低：采取措施减少风险发生概率或影响（如增加冗余设备、优化流程）；

转移：通过合同、保险等方式将风险部分转移（如购买责任险、外包非核心业务）；

接受：对低风险或管控成本过高的风险，保留并制定应急预案。

明确措施细节：针对每项重点风险，填写“应对措施、责任部门/人、完成时限、所需资源、预期效果”。

评审措施可行性：由法务、财务、技术等部门联合评审，保证措施合法、经济、可操作。

输出成果：《风险应对计划表》（详见模板三）。

（五）风险监控与改进：动态跟踪闭环管理

目的：监控风险状态变化，评估措施有效性，及时调整策略。

操作内容：

建立监控机制：明确监控频率（高风险每月、每季度中风险、低风险每半年）、监控指标（如风险发生率、损失金额、措施执行率）及责任人。

定期跟踪评估：通过数据分析、现场检查、员工访谈等方式，收集风险状态信息，对比计划预期，评估措施有效性。

处理新风险与变化：若出现新风险或原有风险等级变化，及时返回“风险识别”步骤重新评估；若措施无效，调整应对策略。

总结与优化：每年度形成《风险管理工作总结》，分析问题、优化流程，更新风险数据库。

输出成果：《风险监控记录表》（详见模板四）、《年度风险管理工作总结报告》。

三、配套工具表格模板

模板一：风险初步识别清单

序号

风险类别

风险描述（具体事件/场景）

涉及部门/流程

识别方法

负责人

1

市场风险

新产品上市后竞品价格战导致市场份额下降

市场部

头脑风暴

张*

2

技术风险

核心系统升级后兼容性不足，导致业务中断

技术部

文档分析

李*

模板二：风险分析评估表

序号

风险描述

可能性（1-5分）

影响