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风险评估标准手册

本手册旨在为各类组织提供系统化、标准化的风险评估工具与方法，帮助识别、分析、评估业务或项目中的潜在风险，制定针对性应对措施，降低风险发生概率及影响程度，保障组织目标顺利实现。手册内容兼顾通用性与场景适配性，适用于不同规模、行业的组织日常风险管理需求。

一、适用情境与范围

本手册适用于以下场景的风险评估工作：

项目全周期管理：包括项目立项、可行性研究、实施过程、验收交付等阶段的风险预判与控制。

业务流程优化：如新产品上线、市场拓展、供应链调整、关键岗位变动等业务场景的风险识别。

合规与安全管理：涉及数据安全、隐私保护、法律法规遵循、安全生产等领域的风险评估。

战略决策支持：组织战略调整、重大投资、并购重组等决策前的风险分析与论证。

应急事件处理：针对突发风险事件（如自然灾害、舆情危机、系统故障）的影响评估与应对方案制定。

二、风险评估实施流程

（一）准备阶段：明确评估基础

组建评估团队

根据评估场景，跨部门组建包含业务、技术、合规、财务等角色的专项小组，明确组长（由*担任）及成员职责。

保证团队具备独立性与客观性，避免利益相关方单独主导评估。

收集基础资料

收集与评估对象相关的背景信息，如项目计划、业务流程文档、法律法规清单、历史风险事件记录等。

对资料进行分类整理，标注关键节点与潜在风险触发点（如合同条款、技术瓶颈、市场波动因素等）。

制定评估方案

明确评估范围（如时间范围、业务范围、风险类型）、目标（如识别核心风险、确定优先级）及方法（如风险矩阵法、故障树分析法、情景分析法）。

编制《风险评估计划》，经审批后（审批人*）同步至团队全员。

（二）识别阶段：全面梳理风险源

风险源列举

通过头脑风暴、流程梳理、历史数据分析、专家访谈（邀请*等外部专家）等方式，系统识别评估对象中可能存在的风险。

风险分类参考维度：战略风险（如政策变化、竞争加剧）、运营风险（如流程漏洞、人员能力不足）、财务风险（如资金链紧张、成本超支）、合规风险（如违反法规、合同违约）、技术风险（如系统故障、数据泄露）等。

风险初步筛选

对识别出的风险进行初步判断，剔除重复、明显低概率/低影响的风险，形成《初步风险清单》。

（三）分析阶段：量化风险特征

可能性分析

评估风险发生的概率，采用定性（高/中/低）或定量（百分比/频率）方式描述。

参考依据：历史数据统计（如过去1年同类事件发生次数）、行业基准、专家经验判断等。

影响程度分析

评估风险发生后对组织目标（如盈利、声誉、运营效率、合规性）的影响程度，从“轻微”“一般”“严重”“灾难性”四个维度划分。

明确影响维度：财务影响（直接/间接损失）、运营影响（流程中断、效率下降）、声誉影响（品牌形象受损、客户流失）、法律影响（诉讼、处罚）等。

（四）评估阶段：确定风险优先级

风险矩阵判定

以“可能性”为横轴、“影响程度”为纵轴，构建风险矩阵（详见“三、核心记录工具与模板”），将风险划分为四个等级：

红色（极高风险）：可能性高且影响严重，需立即采取应对措施；

橙色（高风险）：可能性中高或影响严重，需优先处理；

黄色（中风险）：可能性中等或影响一般，需制定预案并监控；

蓝色（低风险）：可能性低或影响轻微，可保持观察。

风险等级确认

组织评估团队对《初步风险清单》中的风险逐项进行矩阵判定，形成《风险等级评估表》，经组长*审核确认。

（五）应对阶段：制定控制措施

应对策略制定

根据风险等级选择应对策略：

规避：终止或改变可能导致风险的业务活动（如放弃高风险项目）；

降低：采取措施降低风险发生概率或影响程度（如增加备用方案、优化流程）；

转移：通过合同、保险等方式将风险部分或全部转移给第三方（如购买责任险）；

接受：对于低风险，在可控范围内接受风险，不采取额外措施。

措施落地规划

针对需应对的风险，制定《风险应对计划》，明确具体措施、负责人（如*）、完成时限及所需资源，保证责任到人、时限明确。

（六）总结阶段：形成评估报告

报告编制

汇总评估过程、风险清单、等级判定、应对措施等内容，编制《风险评估报告》，内容包括：评估背景、范围、方法、核心风险识别结果、应对建议、后续监控计划等。

审核与发布

报告经部门负责人、分管领导审批后，正式发布至相关业务部门，并同步至风险管理系统（如有）存档。

三、核心记录工具与模板

模板1：风险识别表

风险编号

风险名称

风险类别

风险描述（具体表现、触发条件）

来源（历史事件/流程节点/外部环境）

责任人（初步识别）

R001

市场需求波动风险

战略风险

新产品上市后，目标市场需求低于预期，导致销量不达目标

市场调研数据、竞品分析报告

张*

R002

数据泄露风险

合规/技术风险

用户信息存储系统存在漏洞，可能被黑客攻击导致数据泄露

系统安全扫描报告、行业安全事件

李*

R003

供应