2025年职业资格基金从业资格证券投资基金基础知识-基金法律法规、职业道德与业务规范参考题库含答案解.docxVIP

2025年职业资格基金从业资格证券投资基金基础知识-基金法律法规、职业道德与业务规范参考题库含答案解析

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、根据《证券投资基金法》，基金销售机构对客户的风险评估结果应至少每()年更新一次。

A.1

B.2

C.3

D.5

2、货币市场基金属于()类别基金。

A.货币基金

B.债券基金

C.股票基金

D.QDII基金

3、基金销售从业人员在向客户推介基金时，不得承诺()。

A.保本保息

B.高于业绩比较基准收益

C.投资组合风险等级

D.投资期限

4、基金份额持有人大会作出决议需经()以上份额持有人同意。

A.10%

B.25%

C.50%

D.75%

5、投资者开立基金交易账户，金融资产不低于()万元。

A.5

B.10

C.20

D.30

6、下列属于R3风险等级的基金是()。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币基金

D.中证指数基金

7、基金管理公司应当将基金财产()存放于商业银行或经国务院金融监督管理机构批准的机构。

A.全部

B.30%

C.50%

D.80%

8、基金销售从业人员应当每()年完成一次持续职业培训。

A.1

B.2

C.3

D.5

9、合格投资者累计持有基金份额超过()万元，需向基金管理人报备。

A.100

B.200

C.300

D.500

10、基金销售适当性管理中，风险承受能力评估应重点关注客户的()。

A.收入水平

B.投资经验

C.金融资产配置

D.偿债能力

11、基金从业资格考试的科目中，属于基金从业资格认定条件的是？

A.科目一和科目二

B.科目一和科目四

C.科目二和科目三

D.科目三和科目四

12、根据《基金销售管理办法》，基金销售机构禁止向投资者承诺保本保收益的行为，以下哪项属于该规定的具体要求？

A.允许销售机构根据市场情况调整净值计算方式

B.禁止承诺保本保收益，但可提供历史业绩证明

C.要求投资者签署风险揭示书后才能购买

D.允许销售机构提供第三方保本承诺

B

13、合格投资者的金融资产门槛标准是？

A.不少于10万元人民币

B.不少于30万元人民币

C.不少于50万元人民币

D.不少于100万元人民币

B

14、基金销售适当性管理要求投资者风险承受能力评估结果应包含？

A.风险承受能力等级和风险测评结论

B.基金投资金额和投资期限

C.投资者身份信息和国籍

D.基金销售人员的资格证书

A

15、基金运作中禁止以下哪种行为？

A.开放式基金定期公布净值

B.基金财产投资于未上市企业股权

C.基金托管人复核投资指令

D.基金管理人在托管人监督下运作

B

16、投资者风险承受能力评估中，R2级投资者可投资的基金风险等级是？

A.R1级

B.R2级

C.R3级

D.R4级

C

17、基金销售适当性管理流程中，风险测评前应完成的步骤是？

A.签署风险揭示书

B.评估投资者风险承受能力

C.审核投资者身份信息

D.确认投资者购买意愿

C

18、基金销售适当性管理要求销售机构对下列哪种情况需重新评估风险？

A.投资者购买金额超过50万元

B.投资者风险承受能力发生重大变化

C.基金净值连续三个月上涨

D.投资者更换销售渠道

B

19、基金销售风险等级划分中，R4级产品主要面向？

A.风险承受能力R1级投资者

B.风险承受能力R2级投资者

C.风险承受能力R3级投资者

D.风险承受能力R4级投资者

D

20、基金销售协议中必须包含的条款是？

A.基金费率说明

B.投资者风险测评结果

C.基金托管方免责声明

D.销售人员佣金标准

B

21、根据《证券投资基金法》，基金托管人不得从事的行为是？

A.审核基金投资指令

B.监督基金管理人的投资运作

C.办理与基金托管业务无关的委托代理业务

D.保存基金财产管理相关资料

C

22、根据《证券投资基金法》，基金从业资格申请人的年龄要求是？

A.18周岁以下

B.18周岁以上

C.22周岁以上

D.25周岁以上

23、货币市场基金的投资标的通常不包括以下哪类资产？

A.国债

B.短期银行存款

C.股票

D.短期企业债券

24、基金销售适当性管理中，最核心的环节是？

A.基金净值披露

B.投资者风险承受能力评估

C.基金份额赎回流程

D.基金持仓透明化

25、基金监管机构中，负责基金行业日常监管的是？

A.证监会

B.银保监会

C.