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2026年企业理财顾问服务协议

甲方（委托人）：[公司全称]

法定代表人/授权代表：[姓名]

地址：[公司注册地址]

统一社会信用代码：[统一社会信用代码]

乙方（受托人）：[公司全称]

法定代表人/授权代表：[姓名]

地址：[公司注册地址]

统一社会信用代码：[统一社会信用代码]

鉴于：

甲方希望获得专业的企业理财顾问服务，以优化自身财务结构、实

现投资目标；乙方拥有开展企业理财顾问服务的专业能力、资质和经

验，愿意为甲方提供相关服务。

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、

《商业银行理财子公司管理办法》（及当时有效的相关监管规定）及

其他有关法律法规，甲乙双方经友好协商，就甲方委托乙方提供企业

理财顾问服务事宜，达成协议如下：

第一条定义与解释

除非本协议上下文另有明确约定，下列词语具有以下含义：

（一）理财顾问服务是指乙方基于甲方的财务状况、投资目

标、风险承受能力等因素，提供财务分析、投资建议、产品推荐等专

业化服务，并协助甲方做出投资决策，但不包括代为管理甲方资产或

直接执行甲方投资指令的行为（如另有约定除外）。

（二）财务状况是指甲方现有的资产、负债、现金流、盈利能

力等财务信息。

（三）投资目标是指甲方通过投资希望实现的具体财务成果。

（四）风险承受能力是指甲方能够并愿意承受投资损失的程

度。

（五）适当性匹配是指乙方根据相关法律法规及内部制度，将

适合甲方的理财顾问服务或投资产品建议，与甲方的风险承受能力进

行匹配的过程。

（六）投资产品是指由银行、证券公司、基金公司、信托公司

等依法发行的各类金融产品，包括但不限于货币市场基金、债券基

金、股票基金、混合基金、保险产品、信托计划、券商资管计划、私

募基金等。

（七）服务期限是指本协议约定的乙方提供理财顾问服务的期

限。

（八）不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情

况，包括但不限于战争、自然灾害、政府行为、法律政策重大调整、

市场剧烈波动等。

第二条服务范围与内容

乙方同意向甲方提供以下理财顾问服务：

（一）协助甲方梳理和评估其当前的财务状况，包括但不限于资

产配置、偿债能力、盈利水平等。

（二）了解并评估甲方的投资需求、投资目标及风险承受能力，

完成风险承受能力评估问卷的解读与说明。

（三）根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力以及市场

情况，向甲方提供个性化的财务规划建议。

（四）基于甲方的风险偏好和投资目标，分析、筛选并推荐相应

的投资产品或投资策略建议。乙方应向甲方清晰说明所推荐产品的风

险等级、主要特征、历史表现（如有）及潜在风险。

（五）定期（如每年/每半年/每季度）向甲方提供财务状况回

顾、市场展望以及投资组合表现分析报告。

（六）根据市场重大变化或甲方需求变化，及时调整或更新理财

规划建议。

（七）协助甲方理解相关投资产品条款及风险揭示，解答甲方在

理财投资方面的疑问。

（八）提供本协议约定的其他理财顾问服务。

本协议项下的理财顾问服务以乙方提供书面或电子形式的建议、报

告、分析为主，具体服务方式包括但不限于面谈、电话、邮件、在线

平台等。

第三条服务期限与起始/终止

（一）本协议服务期限自[具体起始日期，例如：2025年X月X

日]起至[具体终止日期，例如：2026年X月X日]止，共计[期

限，例如：一年]。

（二）服务期限届满前[具体时间，例如：三个月]，如双方均有

意继续合作，应另行协商签订新的服务协议或续约协议。

（三）在服务期限内，经甲乙双方协商一致，可以书面形式提前

终止本协议。

（四）如甲方违反本协议项下的义务，特别是未如实提供必要信

息，导致乙方无法提供适当性服务，乙方有权单方面终止本协议，并

无需承担违约责任。

（五）如乙方因违反相关法律法规或监管规定，导致无法继续为

甲方提供服务，乙方应提前[具体时间，例如：三十日]书面通知甲

方，本协议自动终止。

（六）协议终止后，乙方应完成相关资料的整理和移交，并配合

甲方完成后续事宜。甲方应结清所有应