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2025年跨境支付基础业务档案归档管理真题及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（请将正确选项的代表字母填写在题干后的括号内。每题1分，共20分）

1.根据中国的《档案法》，下列哪项文件通常不属于需要归档的范围？（）

A.客户的身份证件复印件

B.跨境支付交易的实时流水记录

C.员工的劳动合同

D.与监管机构就特定交易进行的沟通函件

2.跨境支付业务档案归档管理的首要原则是？（）

A.经济性原则

B.系统性原则

C.合规性原则

D.灵活性原则

3.对于客户身份识别（KYC）过程中收集的客户身份证明文件，其归档保存的最低法定年限通常不少于多少年？（）

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

4.下列哪类跨境支付业务档案最适合采用电子归档方式？（）

A.客户签署的纸质《跨境汇款授权委托书》

B.涉及大额交易的详细交易对手背景调查报告

C.反洗钱可疑交易监测系统的每日运行日志

D.监管机构现场检查的现场检查通知书

5.档案装订时，对于电子文件，通常要求必须包含的关键信息是？（）

A.文件创建者的姓名

B.完整的电子签章

C.精确的文件创建日期

D.手写签名或盖章

6.档案保管过程中，最重要的物理安全要求是？（）

A.档案存放区域保持整洁

B.严格控制存放区域的温湿度

C.档案柜定期上锁

D.档案存放区域设置明显的警示标识

7.涉及客户隐私信息的档案，在对外提供查阅或复制服务时，必须经过哪个环节的严格审批？（）

A.业务部门负责人审批

B.档案管理员审批

C.合规部门或法律部门审批

D.人力资源部门审批

8.档案销毁必须依据什么进行？（）

A.档案管理员的个人判断

B.内部制定的档案保管期限表

C.业务部门的临时要求

D.上级领导的指示

9.金融机构内部审计部门在开展审计工作时，查阅历史业务档案的主要目的是？（）

A.评估档案库房环境

B.核查业务操作合规性

C.编制档案管理培训材料

D.监督档案销毁过程

10.跨境支付业务中，关于交易背景材料与客户身份资料的关系，下列说法正确的是？（）

A.交易背景材料通常比客户身份资料更重要

B.客户身份资料是证明交易背景真实性的基础

C.交易背景材料的归档范围通常小于客户身份资料

D.两者归档的法定年限要求完全一致

11.对于需要长期保存的电子档案，为保障其长期可读性，应重点考虑？（）

A.存储介质的物理安全性

B.定期进行数据格式转换

C.存储空间的容量大小

D.档案元数据的完整性

12.档案管理中，“真实性”原则主要指？（）

A.档案内容与原始业务活动完全一致

B.档案保管环境符合标准

C.档案经过适当的鉴定

D.档案存放位置得当

13.在跨境支付业务中，因涉及不同国家/地区，档案管理可能面临的主要特殊挑战是？（）

A.档案扫描分辨率要求不同

B.涉及多国法律对档案保密期的不同规定

C.档案物理存放空间需求增加

D.电子档案传输的跨境数据合规问题

14.档案整理过程中，对文件进行分类、排序的主要依据是？（）

A.文件的物理大小

B.文件的创建时间先后

C.文件的内容性质和形成规律

D.文件的重要程度

15.档案鉴定工作主要是为了确定哪些档案需要继续保存、暂时保存或可以销毁？（）

A.在特定时间点对档案的价值进行评估

B.对档案的物理状况进行检查

C.对档案的电子数据完整性进行校验

D.对档案的保管环境进行评估

16.档案管理员在处理涉密档案时，最基本的职业操守是？（）

A.熟悉档案管理业务知识

B.严格遵守保密规定，不得泄露

C.具备一定的计算机操作能力

D.熟悉档案的保管要求

17.跨境支付业务中，涉及反洗钱调查的记录，其归档管理应特别强调？（）

A.快速销毁以保护客户隐私

B.详细记录调查过程和结论，确保可追溯

C.仅保存在电子系统中，无需纸质归档

D.由业务经办人员