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行业通用风险管理模板

一、适用范围与行业场景

制造业：生产流程中的安全隐患、供应链中断风险、产品质量波动风险；

金融业：信用违约风险、市场波动风险、操作合规风险；

IT服务业：数据安全风险、系统故障风险、项目交付延期风险；

零售业：库存积压风险、消费者投诉风险、市场竞争加剧风险。

二、标准化操作流程

（一）风险识别：全面梳理潜在风险点

操作目标：通过系统化方法，识别组织各环节中可能影响目标实现的潜在风险。

操作步骤：

明确范围：根据组织战略目标，确定风险识别的业务范围（如生产、销售、财务、人力资源等）；

选择方法：结合行业特性，采用“流程梳理+历史数据分析+专家访谈+员工反馈”组合方式；

收集信息：

流程梳理：绘制核心业务流程图，标注关键节点（如采购、生产、验收、交付等）；

历史数据：分析过往3年报告、客户投诉记录、审计问题等，提炼高频风险事件；

专家访谈：邀请*（行业专家/部门负责人）参与，识别潜在隐性风险；

员工反馈：通过问卷或座谈会，收集一线员工对操作风险的感知；

输出成果：填写《风险识别表》，初步汇总风险点清单。

（二）风险评估：量化风险等级与优先级

操作目标：对识别的风险从“发生可能性”和“影响程度”两个维度进行评估，确定风险优先级。

操作步骤：

定义评估标准（参考下表）：

可能性评分（1-5分）：1分（极低，几乎不可能发生）、5分（极高，likelytooccur）；

影响程度评分（1-5分）：1分（轻微，对目标影响极小）、5分（灾难，导致目标无法实现）。

评分与计算：

组织跨部门评估小组（由（风控主管）、（业务负责人）、*（技术专家）组成），对每个风险的可能性（P）和影响程度（I）独立打分，取平均值；

计算风险值：风险值=P×I（范围1-25分）。

划分风险等级：

高风险：风险值≥15分（需立即处理）；

中风险：8分≤风险值15分（需重点关注）；

低风险：风险值8分（可定期监控）。

输出成果：绘制《风险评估矩阵》，明确各风险等级分布。

（三）风险应对：制定针对性解决策略

操作目标：根据风险等级，选择合适的应对策略，降低风险对组织的影响。

操作步骤：

匹配策略：

高风险：优先选择“规避”（如终止高风险业务）或“降低”（如加强流程管控、增加备用方案）；

中风险：选择“转移”（如购买保险、外包非核心业务）或“降低”（如优化资源配置）；

低风险：选择“接受”（保留风险，定期监控），或“简化”（优化操作减少风险暴露）。

制定措施：针对每个风险，明确具体行动方案，包括：

措施内容（如“增加供应商备选名单”“升级数据加密系统”）；

责任部门/人（如“由*（采购部经理）负责供应商筛选”）；

计划完成时间（如“2024年6月30日前完成”）；

资源需求（如“预算5万元用于系统升级”）。

输出成果：填写《风险应对计划表》，明确策略与执行细节。

（四）风险监控：动态跟踪措施落实情况

操作目标：监控风险应对措施的执行效果，及时发觉新风险或风险变化。

操作步骤：

设定监控周期：高风险项每月监控，中风险项每季度监控，低风险项每半年监控；

收集监控数据：通过报表核查（如生产合格率、客户投诉率）、现场检查、员工反馈等方式，收集措施落实情况；

分析偏差：对比计划目标与实际结果，若未达标（如措施未按时完成），分析原因（如资源不足、流程漏洞）；

记录与报告：填写《风险监控记录表》，每月/季度向*（管理层）提交监控报告，说明风险状态、问题及改进建议。

（五）风险回顾：总结经验优化模板

操作目标：定期复盘风险管理流程，更新风险库与应对策略，提升模板适用性。

操作步骤：

确定回顾周期：每半年或年度开展一次全面回顾；

评估效果：对比风险发生前后的指标变化（如率下降幅度、成本节约金额），评估应对措施有效性；

更新风险库：删除已解决的风险，新增新出现的风险（如行业政策变化带来的新风险）；

优化模板：根据回顾结果，调整评估标准、应对策略或表格格式，提升模板实用性。

三、核心工具模板清单

（一）风险识别表

风险编号

风险名称

风险描述（具体表现）

涉及环节/部门

识别方法

识别日期

责任人

备注

R-001

供应商断供风险

核心原材料供应商单一，可能因生产问题导致断供

采购部/生产部

流程梳理+历史数据

2024-03-15

*（采购经理）

需增加备选供应商

R-002

数据泄露风险

客户信息存储系统权限管理不当，可能被非授权访问

IT部/客服部

专家访谈+员工反馈

2024-03-18

*（IT主管）

需升级权限系统

（二）风险评估矩阵

风险编号

风险名称

可能性（P，1-5分）

影响程度（I，1-5分）

风险值（P×I）

风险等级

R-001

供应商断供风险

4

5

20

高

R-002

数据泄露风险

3

4

12

中

R-003

设备老化风险

2

3

6