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保险的实习报告

保险实习报告

一、实习单位介绍

本次实习单位为中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称平安保险），成立于1988年，总部位于深圳，是中国第一家股份制保险企业，也是中国三大保险集团之一。平安保险业务范围涵盖寿险、产险、养老险、健康险、银行、证券、信托、金融科技等多个领域，拥有超过37万名员工，为超过2.2亿个人客户和超过1亿企业客户提供金融产品和服务。

平安保险在2022年《财富》世界500强中排名第25位，在2022年全球上市公司2000强中排名第10位，是中国保险行业中的领军企业。公司秉承专业创造价值的理念，致力于成为国际领先的个人金融生活服务集团。

二、实习时间和岗位

实习时间：2023年7月1日至2023年8月31日，为期两个月。

实习岗位：平安保险个人客户部客户经理助理

三、实习内容与工作职责

在实习期间，我主要协助客户经理开展以下工作：

1.客户资料整理与管理：负责客户信息的录入、更新和维护，确保客户资料的准确性和完整性。

2.保险产品介绍：学习并掌握公司各类保险产品知识，向潜在客户介绍产品特点和优势。

3.客户咨询解答：解答客户关于保险产品、理赔流程、保单服务等方面的咨询。

4.协助客户办理业务：协助客户完成投保、保全、理赔等业务流程。

5.市场调研与分析：参与市场调研活动，分析竞争对手产品特点和客户需求。

6.客户关系维护：定期与客户沟通，了解客户需求变化，提供个性化服务建议。

7.参与团队活动：参加部门例会、产品培训和团队建设活动。

四、实习过程与具体工作

第一阶段：岗前培训（第1周）

实习第一周主要是岗前培训，内容包括：

1.公司文化与价值观：学习平安保险的发展历程、企业文化、核心价值观和战略规划。

2.保险基础知识：系统学习保险的基本概念、原则、类型和功能。

3.产品知识培训：详细了解公司主推的寿险、健康险、意外险等产品的特点、条款和销售技巧。

4.业务流程培训：学习投保、保全、理赔等业务操作流程和系统使用方法。

5.合规与风控培训：了解保险行业的法律法规和公司的合规要求。

在培训期间，我参加了3次产品知识测试，平均成绩达到92分；完成了2次业务流程模拟操作，熟练掌握了公司业务系统的使用方法。

第二阶段：客户资料管理（第2-3周）

在第二和第三周，我主要负责客户资料的管理工作：

1.客户信息录入：将纸质客户资料录入公司CRM系统，确保信息的准确性和完整性。期间共录入客户资料526份，准确率达到98.7%。

2.客户信息更新：定期检查和更新客户信息，确保联系方式、职业状况等信息的时效性。共更新客户信息318条，其中电话号码更新127条，职业信息更新89条，地址信息更新102条。

3.客户分类管理：根据客户需求、购买能力和风险偏好对客户进行分类，为后续精准营销做准备。共对456名客户进行了分类，其中高净值客户32名，中产阶级客户189名，普通客户235名。

第三阶段：客户咨询与产品介绍（第4-5周）

第四和第五周，我开始参与客户咨询和产品介绍工作：

1.客户咨询解答：在客户经理指导下，解答客户关于保险产品和服务的咨询。期间共接待客户咨询187次，其中电话咨询132次，面对面咨询55次。

2.产品介绍：学习并掌握产品介绍技巧，向潜在客户介绍保险产品。共参与产品介绍会23场，独立完成产品介绍15次。

3.客户需求分析：通过提问和倾听，了解客户的实际需求和风险保障缺口。共完成客户需求分析报告42份，其中家庭保障需求分析28份，个人养老规划分析14份。

在此期间，我重点学习了平安保险的平安福系列产品和金瑞人生理财产品。通过对比分析，我了解到平安福系列产品具有保障全面、保费合理、理赔便捷等特点，而金瑞人生则具有收益稳定、期限灵活、附加价值高等优势。

第四阶段：业务办理与客户维护（第6-7周）

第六和第七周，我开始协助办理具体业务和维护客户关系：

1.投保协助：协助客户完成投保流程，包括填写投保单、收集必要资料、提交核保等。期间共协助完成投保手续38单，其中寿险25单，健康险13单。

2.保全服务：协助客户办理保单变更、续期缴费、信息修改等保全业务。共处理保全业务56件，其中保单信息修改23件，受益人变更12件，保单贷款21件。

3.客户回访：定期对客户进行回访，了解客户对产品和服务的满意度。共完成客户回访89次，客户满意度达到96