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时间：2025.6做好资金管理，先用对模型五大经典模型对比分析金管理模型的重要性五大经典资金管理模型对比分析不同模型的典型应用场景举例如何为你的企业选对模型CONTENT目录05从模型到落地：财务应该怎么做06写在最后

Part.资金管理模型的重要性01

资金管理的逻辑基础资金管理不能仅靠拍脑袋，而是需要一套科学的模型作为支撑。模型是资金管理的逻辑基础，就像建筑需要蓝图一样，只有明确了管理逻辑，才能更好地进行数据结构设计和系统落地。01模型与资金管理的关系

企业常见误区现实中很多企业先上系统、再管数据、最后才考虑模型，导致资金管理越管越乱。正确的顺序应该是先有管理逻辑（模型），再做数据结构，最后找系统落地。02模型与资金管理的关系

Part.五大经典资金管理模型对比分析02

适用企业中小企业、服务型企业优势简单，适合快速部署，能够快速帮助企业建立起基本的资金管理框架。局限粗粒度，缺乏灵活性，难以应对复杂多变的资金管理需求。应用建议适合现金流稳定的企业场景，财务按月预测收入与支出，设定账户最低余额红线，避免突发缺口支配平模型

适用企业制造业、项目制企业优势实时监控资金状况，风险可控，能够及时发现资金风险并采取措施。配合资金日报效果更佳，能够更好地掌握资金动态，及时调整资金策略。应用建议需要每日数据，执行难度高，对数据的及时性和准确性要求较高。局限资金水位模型

建筑、咨询、地产等行业精细化到单项目，控制力强，能够清晰了解每个项目的资金状况和盈利能力。建模复杂，数据口径要统一，要求项目进度同步更新，对企业的数据管理水平和项目管理能力要求较高。按项目设独立资金台账，识别哪个项目烧钱、哪个项目赚钱，回款目了然。适用企业优势局限应用建议项目制资金模型

适用企业集团化企业提升整体资金效率，降低闲置资金，通过集中管理实现资金的优化配置。优势系统依赖强，协调成本高，需要建立完善的资金池和信息系统支持。局限应用建议适合已建立资金池的组织，总部统一调度资金池，提高整体资金使用效率。集团集中模型

贸易、零售、制造等行业01适用企业02可控账期、优化现金回流速度，能够有效缩短资金期，提高资金使用效率。优势03预测性弱，外部因素影响某省市场环境和供应链的稳定性要求较高。局限04与供应链管理深度绑定，通过优化供应链流程，进一步提升资金率。应用建议期模型

Part.不同模型的典型应用场景举例03

0102推荐模型收支配平模型+水位预警应用场景财务按月预测收入与支出，设定账户最低余额红线，避免突发缺口。服务型公司

推荐模型项目制资金模型应用场景按项目设独立资金台账，识别哪个项目烧钱、哪个项目赚钱，回款目了然。多项目并行的咨询公司

0102推荐模型集团集中模型+期模型应用场景总部统一调度资金池，提高整体资金使用效率，同时压缩子公司期。集团公司管多个子公司

Part.如何为你的企业选对模型04

配平模型足够简单线性收入多点并发、多项目需精细化管理模型判断标准一：资金流的复杂程度

适用轻量模型单体公司需要集中模型协同多法人、多业态0102判断标准二：企业的组织架构

风险低01客户预付款型需要重视型+风控机制02回款型判断标准三：业务的回款结构

Part.从模型到落地：财务应该怎么做05

别急着建表格，先理解“走”，明确资金在业务流程中的流动路径。理解资金走向画出业务流+资金流图

比如资金余额、数、项目资金盈亏等，根据企业实际情况选择最能反映资金状况的核心指标。关键指标选择定义模型核心指标

找到最能先落地的1个模型切入点，一口吃不成胖子，别五个模型一起上，逐步推进资金管理模型的落地。逐步落地01找到切入点

模型不只是财务模型，更是经营模型，需要推动跨部门协作，确保各部门协同配合，共同推进资金管理工作。协同合作推动跨部门协作

模型是活的，需要定期校准与简化，根据企业经营某省市场变化，不断优化资金管理模型，提高资金管理效果。01定期校准持续复盘和优化

Part.写在最后06

资金从来不是“管出来的”，而是“预测出来、规划出来、压出来”的。预测与规划做对资金管理，先选对模型。选错模型，不但解决不了问题，反而会浪费资源、丧失机会。选对模型的重要性资金管理的本质

时间：2025.6202X谢谢大家