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2025年银行柜员风险防范测试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.在办理客户现金存取款业务时，柜员发现客户行为可疑，但未发现明确线索，以下做法最恰当的是（）。

A.按常规流程快速办理，以免影响客户等候时间

B.暂停交易，仔细询问客户姓名、住址、存款来源等关键信息

C.立即报警，并叫来保安人员共同盘问客户

D.视客户态度好坏决定是否需要加强警惕

2.根据反洗钱规定，银行对客户身份信息的核实，通常不包括以下哪项？（）

A.客户的有效身份证件

B.客户职业和经济来源

C.客户的开户资金来源

D.客户的常用交通方式

3.柜员在处理涉及大额现金业务时，以下做法不符合内部控制要求的是（）。

A.严格按照授权规定办理，必要时请示上级

B.确保双人复核，并在监控下完成交易

C.为提高效率，可以暂时省略部分复核环节

D.交易完成后，及时、准确录入系统并登记

4.银行柜面使用的密码锁、保险柜等，其密码或钥匙应（）。

A.由柜员个人保管，并告知同事以便协作

B.存放在客户视线范围内，方便核对

C.仅限于指定柜员本人保管，并定期更换

D.告知上级领导，但不具体保管

5.当柜员收到明显伪造的银行票据（如假支票）时，正确的处理方式是（）。

A.尝试与客户沟通，看是否能兑换真票

B.按照真票处理，以避免客户不满

C.拒绝受理，并告知客户伪造票据的后果

D.暂时收下，后续再行处理

6.为防范电信网络诈骗，柜员在接到客户关于转账、汇款的要求时，若感觉可疑，应（）。

A.直接按照客户要求操作，事后解释

B.告知客户这是银行内部操作，无需核实

C.尝试联系客户常用电话或家人进行核实

D.拒绝客户，以免惹怒客户

7.柜员在操作电脑系统时，离开座位必须（）。

A.暂停当前业务

B.屏蔽屏幕

C.注销或锁定系统

D.将业务交接给同事

8.关于重要空白凭证的管理，以下说法错误的是（）。

A.专人保管，专账登记

B.严格领用、交接、核销制度

C.可以随意复印留作备查

D.用途必须明确，不得擅自扩大使用范围

9.柜员在日常工作中，发现同事有违规操作或可疑行为时，应（）。

A.视情况而定，如果影响不大可以不管

B.私下提醒，避免影响同事情谊

C.按规定向管理层或合规部门报告

D.直接当众指出，进行批评教育

10.银行员工不得利用职务之便，为本人或他人（）。

A.获取不正当利益

B.开立匿名或假名账户

C.进行非法金融活动

D.所有以上行为

11.处理客户投诉时，柜员应遵循的原则不包括（）。

A.耐心倾听，表示理解

B.坚持原则，不轻易让步

C.规范服务，有效沟通

D.保护客户信息，不外泄

12.在银行网点，发生火灾时，柜员首先应采取的行动是（）。

A.立即使用灭火器灭火

B.按下紧急报警按钮，并疏散客户和同事

C.封锁出入口，阻止客户离开

D.等待消防队到来

13.柜员处理涉密文件或客户敏感信息时，应确保（）。

A.在监控探头可视范围内操作

B.不得复印、摘抄或外传

C.操作完成后及时销毁或归档

D.以上都是

14.以下哪项行为最容易引发银行操作风险？（）

A.未按规定核对客户身份

B.严格执行操作规程

C.定期参加风险培训

D.妥善保管印章和凭证

15.银行内部审计部门的主要职责是（）。

A.直接办理客户业务

B.监督检查业务操作合规性，发现并报告风险

C.制定所有业务操作流程

D.代表银行进行对外谈判

16.柜员在收到客户通过网上银行或手机银行发起的转账指令时，若系统提示风险提示，应（）。

A.忽略提示，按客户要求执行

B.联系客户本人或其预留电话进行核实

C.直接拒绝交易，并向客户解释

D.将交易冻结，等待上级指示

17.保管现金时，柜员必须确保（）。

A.库存现金与账面余额核对相符

B.现金存放在透明容器内

C.每日下班前清点无误