2026年保险经纪人团队绩效考核与奖惩制度.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年保险经纪人团队绩效考核与奖惩制度

一、单选题（共10题，每题2分，总分20分）

1.在2026年保险经纪人团队的绩效考核中，以下哪项指标最能体现团队的业务拓展能力？（）

A.客户满意度

B.新业务价值

C.回款率

D.员工留存率

2.根据制度要求，2026年团队业绩目标的设定应遵循以下哪项原则？（）

A.过于保守，避免压力

B.过于激进，激发潜能

C.结合市场趋势与团队能力，合理分解

D.仅以历史数据为参考

3.若某经纪人连续两个季度未达标，制度规定应采取哪种措施？（）

A.直接淘汰

B.提供培训与辅导

C.降低薪酬

D.免除考核资格

4.2026年制度中，团队负责人对下属的考核周期通常是多久？（）

A.月度

B.季度

C.半年度

D.年度

5.在奖惩制度中，以下哪项属于“物质奖励”？（）

A.公开表彰

B.额外奖金

C.培训机会

D.职位晋升

6.若团队因市场波动未达目标，制度允许的合理解释是？（）

A.推卸责任

B.申请延期考核

C.提供市场分析报告

D.要求总部补贴

7.2026年制度中，团队内部成员的互评权重通常占多少？（）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

8.对于超额完成目标的团队，制度规定的奖励比例通常为？（）

A.10%-20%

B.20%-30%

C.30%-40%

D.50%以上

9.若经纪人因违反合规要求被处罚，制度规定应记录在案多久？（）

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

10.2026年制度中，团队考核的最终结果应如何反馈？（）

A.仅书面通知

B.书面通知+面谈

C.仅面谈

D.社交媒体公示

二、多选题（共5题，每题3分，总分15分）

1.2026年团队绩效考核中，以下哪些属于关键绩效指标（KPI）？（）

A.销售额增长率

B.客户投诉率

C.员工培训完成率

D.合规检查通过率

E.社交媒体互动量

2.若团队未达目标，制度允许的合理借口包括哪些？（）

A.市场竞争加剧

B.合作方违约

C.政策调整

D.员工流动率过高

E.总部资源不足

3.在物质奖励中，以下哪些属于常见形式？（）

A.现金奖金

B.额外休假

C.股票期权

D.设备补贴

E.增加提成比例

4.团队考核中，以下哪些属于主观评价维度？（）

A.工作态度

B.团队协作

C.创新能力

D.销售业绩

E.客户满意度

5.若经纪人因个人原因未达标，制度允许的补救措施包括哪些？（）

A.申请延期考核

B.提供额外培训

C.调整工作职责

D.减少薪酬

E.改派至低难度岗位

三、判断题（共10题，每题1分，总分10分）

1.2026年制度要求团队负责人每月必须与每位经纪人面谈一次。（）

2.若团队超额完成目标，所有成员必须获得相同比例的奖励。（）

3.违反合规要求的经纪人可以申请豁免处罚。（）

4.团队考核结果仅用于内部排名，不对外公示。（）

5.2026年制度中，经纪人连续三年未达标可直接解约。（）

6.市场波动不属于团队未达目标的合理解释。（）

7.团队考核的指标设置应结合地域市场特点。（）

8.物质奖励与精神奖励必须按比例搭配使用。（）

9.团队内部互评结果直接影响最终考核分数。（）

10.2026年制度规定，所有惩罚措施必须书面通知当事人。（）

四、简答题（共4题，每题5分，总分20分）

1.简述2026年团队绩效考核中，“新业务价值”指标的计算方法。

2.若团队负责人未能完成考核目标，制度规定的处罚措施有哪些？

3.解释制度中“精神奖励”的具体形式及其作用。

4.结合地域市场特点，举例说明如何调整团队考核指标。

五、案例分析题（共2题，每题10分，总分20分）

1.案例背景：某保险经纪人团队位于三线城市，2026年第二季度因市场竞争加剧，团队业绩未达目标。团队负责人申请延期考核，但总部要求按期完成。部分经纪人抱怨考核标准过高，总部不予理睬。

-问题：

（1）根据制度，团队负责人申请延期的合理性如何？总部应如何处理？

（2）若团队最终未达标，制度规定的惩罚措施有哪些？

（3）结合三线城市特点，建议如何调整考核指标？

2.案例背景：某经纪人连续两个季度超额完成目标，但团队内部矛盾加剧，部分成员认为其“抢客户”，导致团队协作下降。制度规定超额完成者可获得额外奖金，但未涉及团队内部分配问题。

-问题：

（1）制度在奖励分配上存在哪些漏洞？

（2）若要平衡个人与团队利益，建议如何修订制度？

（3）结合地域市场特点，如何引导团队重归协作？

答案与解析

一、单选题答案与解析

1.