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财务状况知情同意书范本

本知情同意书由以下双方共同签署：信息提供方（以下简称“您”）与信息使用方（以下简称“我方”）。鉴于我方需基于您的财务状况信息为您提供必要的金融服务、风险评估或合规审查等活动，为明确双方权利义务，保障您的信息安全与合法权益，现就您向我方提供财务状况信息相关事宜达成如下一致：

一、知情同意的目的与范围

您知悉并同意，我方为实现以下正当目的，需收集、使用、存储您的财务状况信息：

1.服务提供：根据您的财务状况为您定制适配的金融产品或服务方案（包括但不限于理财规划、信贷服务、保险配置等），确保服务内容与您的实际需求及风险承受能力相匹配；

2.风险评估：对您的还款能力、资产流动性、债务负担等进行客观分析，以防范金融交易中的信用风险、操作风险或市场风险；

3.合规审查：履行反洗钱、反恐怖融资等法定义务，配合监管机构要求完成客户身份识别、交易监测及报告等合规程序；

4.服务优化：通过分析财务信息趋势（如收支结构变化、资产配置调整），持续改进服务质量，为您提供更精准的建议。

上述信息的收集与使用范围仅限于实现上述目的所必需的最小化数据，且不超出法律法规及监管规定允许的范畴。

二、财务状况信息的具体内容

您同意向我方提供以下财务相关信息（包括但不限于）：

（一）收入信息

1.工资性收入：税前月/年收入、奖金、津贴、补贴等固定或周期性劳动所得；

2.经营性收入：个体经营、合伙经营等产生的净收入（需提供纳税申报或经营流水佐证）；

3.投资性收入：股票分红、基金收益、债券利息、存款利息、房产租金等非劳动所得；

4.其他收入：兼职报酬、知识产权收益、偶然所得（如中奖）等补充性收入。

（二）资产信息

1.实物资产：房产（包括住宅、商铺、车位等，需注明产权归属、评估价值及抵押状态）、车辆（需注明购置价格、当前估值及是否存在质押）；

2.金融资产：银行存款（含活期、定期、大额存单）、股票（需注明持仓市值及开户券商）、基金（含公募、私募及资管计划）、债券（含国债、企业债）、保险产品（含寿险、年金险、重疾险的现金价值）、贵金属（含黄金、白银等投资类实物或账户产品）；

3.其他资产：股权（非上市公司股权需注明持股比例及估值依据）、信托份额、艺术品或收藏品（需提供购买凭证或评估报告）等。

（三）负债信息

1.银行贷款：房贷（剩余本金、月供金额、利率类型）、车贷（剩余本金、还款期限）、消费贷（包括信用贷、抵押贷）、经营贷（需注明贷款用途及担保方式）；

2.非银行负债：信用卡欠款（当前账单金额、最低还款额、逾期记录）、网络借贷（需注明平台名称及剩余本息）、民间借款（需说明债权人、借款金额及利率）；

3.或有负债：为他人提供的担保（包括保证、抵押、质押）、未决诉讼可能产生的赔偿责任等。

（四）其他相关信息

1.税务记录：个人所得税纳税申报记录、完税证明（用于核实收入真实性）；

2.社保与公积金缴纳记录：缴费基数、缴费年限（用于辅助评估收入稳定性）；

3.财务规划目标：短期（1年内）、中期（1-5年）、长期（5年以上）的储蓄、投资或消费目标（如购房、教育、养老）；

4.风险承受能力评估结果：通过我方或第三方专业机构测评得出的风险偏好等级（如保守型、平衡型、进取型）。

三、信息的使用与共享方式

（一）使用方式

1.我方将通过系统录入、纸质文档归档或电子数据存储等方式保存您的财务信息，存储介质为经安全认证的专用服务器或符合国家等级保护要求的云存储平台；

2.信息使用仅限于我方内部与服务相关的部门（如产品部、风控部、合规部），相关人员需通过多因素认证（用户名+密码+动态验证码）登录系统，且访问权限根据岗位职责严格分级（如普通员工仅可查询本人服务客户的信息，管理人员需经审批后可查看汇总数据）；

3.为提升服务效率，我方可能对财务信息进行匿名化处理（即通过技术手段使得信息无法识别特定个人且不能复原），匿名化后的数据将用于统计分析或行业研究，但不涉及任何个人隐私披露。

（二）共享范围

您知悉并同意，在以下情形中，我方可能将您的财务信息共享给第三方机构，但共享前将以书面或电子形式向您单独告知共享的必要性、共享对象及信息类型：

1.因服务需要委托第三方提供技术支持（如数据加密、系统维护），该等第三方仅能接触完成委托事项所需的最小信息，且需与我方签署严格的保密协议；

2.配合监管机构、司法机关依法开展的调查、检查或案件审理，共享范围以法律法规要求的内容为限；

3.与经金融监管部门批准的合作金融机构（如银行、保险公司、基金公司）联合提供服务时，共享信息仅限于服务开展必需的部分（如为办理联合贷