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代客理财协议（保本型）

代客理财协议（保本型）

协议编号：__________

甲方（委托人）：________________

身份证号/统一社会信用代码：________________

联系地址：________________

联系电话：________________

乙方（受托人）：________________

统一社会信用代码：________________

法定代表人：________________

联系地址：________________

联系电话：________________

鉴于：

1.甲方拥有合法资金来源，愿意将其自有资金委托乙方进行专业理财管理；

2.乙方具备专业的投资管理能力和资质，愿意接受甲方的委托，按照本协议约定为甲方提供保本型理财服务；

3.双方本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，就甲方委托乙方进行代客理财事宜达成如下协议，以资共同遵守。

第一条委托理财金额及期限

1.1甲方委托乙方进行理财的金额为人民币（大写）________________元整（￥________________）。

1.2本协议委托理财期限为____个月，自____年____月____日起至____年____月____日止。

第二条理财类型及风险等级

2.1本协议项下委托理财为保本型理财产品，乙方承诺甲方理财本金安全。

2.2本理财产品风险等级为____级（低风险）。

第三条理财资金账户

3.1甲方应在本协议签订后____个工作日内，将委托理财资金足额存入双方约定的专用理财资金账户。

3.2专用理财资金账户信息：

开户行：________________

账户名称：________________

账号：________________

第四条投资范围及策略

4.1乙方承诺将甲方委托理财资金投资于以下低风险金融产品：

（1）银行存款、国债、政策性金融债等固定收益类产品；

（2）高信用等级企业债、公司债等信用类债券；

（3）货币市场工具；

（4）银行结构性存款；

（5）其他经监管机构批准的低风险金融产品。

4.2乙方应遵循以下投资策略：

（1）严格控制投资组合的风险水平，确保本金安全；

（2）分散投资，避免集中投资于单一品种；

（3）定期评估投资组合的表现，及时调整投资策略；

（4）投资于高风险资产的比例不超过理财总金额的____%。

第五条收益计算与分配

5.1本理财产品预期年化收益率为____%。

5.2理财收益计算方式：

理财收益=委托理财本金×预期年化收益率×实际理财天数/365天

5.3理财收益分配方式：

（1）理财收益按____（月/季/年）结算一次；

（2）收益分配日为每个结算日后的____个工作日内；

（3）理财收益与本金一同返还甲方。

第六条双方权利与义务

6.1甲方的权利与义务：

（1）有权了解理财资金的运作情况；

（2）有权获得理财收益；

（3）应按照约定及时足额交付委托理财资金；

（4）不得干预乙方的正常投资决策；

（5）应配合乙方进行必要的账户管理和资金划转。

6.2乙方的权利与义务：

（1）有权按照本协议约定收取管理费；

（2）应按照本协议约定为甲方提供专业理财服务；

（3）应保证甲方理财本金安全；

（4）应定期向甲方提供理财报告；

（5）应建立健全内部控制制度，确保理财资金安全。

第七条管理费用

7.1乙方收取管理费，费率为委托理财金额的____%/年。

7.2管理费支付方式：____（按月/按季/按年）从理财收益中扣除。

第八条提前终止

8.1出现下列情形之一，甲方有权提前终止本协议：

（1）乙方违反本协议约定，损害甲方利益；

（2）乙方出现重大经营风险或信用风险；

（3）甲方因特殊原因需要提前提取资金。

8.2提前终止时，乙方应在____个工作日内返还甲方全部理财本金及已实现的理财收益。

第九条信息披露

9.1乙方应按以下频率向甲方提供理财报告：

（1）每月提供一次月度理财报告；

（2）每季度提供一次季度理财报告；